Tartalomjegyzék
- Charles Schwab: történelem
- Az irányítás alatt álló eszközök
- Befektetési alapok és ETF-ek
- Kutatás
- Vevőszolgálat
Charles Schwab egy pénzügyi szolgáltató társaság, amely különféle leányvállalatain keresztül működik vagyonkezelés, diszkont bróker, banki és tanácsadási szolgáltatások nyújtása céljából. Legközelebbi versenytársai a diszkont bróker szektorban a Fidelity, a TD Ameritrade, az E * TRADE és az Interactive Brokers. A Schwab vagyonkezelési és tanácsadói szolgáltatásait az ágazat nagyobb cégei, például a Goldman Sachs ellen vonják be. A befektetési alapok ajánlata egyre inkább versenyképes a költségekkel szemben a jól ismert szereplőkkel, mint például a Vanguard.
Kulcs elvihető
- Charles Schwab az egyik legnagyobb pénzügyi vállalkozás, amely az egyes befektetőkre összpontosít. A társaság az elsők között kínált diszkont brókeri szolgáltatásokat. A Schwab pénzügyi szolgáltatások teljes skáláját kínálja, beleértve termékeket, ideértve az ETF-eket és a befektetési alapokat is. A Schwab tanácsadási és banki szolgáltatásokat is nyújt. az egyének.
Charles Schwab: Előzmények és pénzügyek
Korai napjaiban Charles Schwab nevezte el magát a világ egyik első és vezető diszkont brókeri szolgáltatásának, és ez a szegmens továbbra is nagy része a társaság üzleti tevékenységének. A társaság továbbra is teljes körű brókerszolgáltatást kínál leányvállalatán, a Charles Schwab & Co.-n keresztül. Üzemelteti a Schwab Bankot is, a 2003-ban alapított szövetségi takarékpénztárt Renoban, Nevadaban.
A Schwab kezeli továbbá a befektetési alapok és a tőzsdén forgalmazott alapok (ETF-k) vonalát, amelyek mindegyike ügyfelek számára elérhető a harmadik fél által kínált ajánlatok mellett. Ezeket a pénzeszközöket a Schwab bármelyik számlatípusán keresztül meg lehet vásárolni, ideértve a teljes körű brókerszámlákat, az egyedi nyugdíjazási számlákat (IRA) vagy az 529 főtéri megtakarítási számlákat. A Schwab telefonon, online vagy 365 fizikai irodájának bármelyikén kiszolgálja az ügyfeleket.
A Schwab agresszív módon kibővült az eszközkezelési és befektetési tanácsadási szolgáltatásokkal. 2019. augusztus 31-én a Schwab 3, 7 billió dollár birtokában volt a kezelt ügyfeleknek. Emellett 12, 1 millió aktív brókerszámlával, 1, 7 millió vállalati nyugdíjazási terv résztvevővel és 1, 4 millió bankszámlával rendelkezik. 2018-ban a Schwab 4, 5 milliárd dollár működési jövedelmet szerzett 10, 99 milliárd dollár bevétellel.
2019. október 3-án a Schwab bejelentette, hogy már nem számít fel kereskedési jutalékokat az Egyesült Államok részvényeire és ETF-jeire
A társaság legközelebbi versenytársai a diszkont bróker szektorban a Fidelity, az E * TRADE és a TD Ameritrade. 2019. október 3-án a Schwab bejelentette, hogy már nem számít fel kereskedési jutalékokat az Egyesült Államok részvényeire és ETF-jeire, amelyek éves bevétele 80–100 millió dollár volt. Az E * TRADE, a TD Ameritrade és az Ally Financial követte a példát.
Az irányítás alatt álló eszközök
A Schwab a kezelt ügyfelek összes eszközében (AUM) vezeti versenytársait. 2018 végéig a Schwab több mint 3, 25 trillió dollárt kezelt az ügyfél vagyonában, míg T. Rowe Price csak 1, 03 trillió dollár ügyfél vagyont, míg a TD Ameritrade 1, 3 trillió dollár ügyfél vagyont kezelt.
A Schwab további piaci ágazatokba történő bővítése azt jelenti, hogy fokozódó versennyel kell szembenéznie a már működő nagyobb szereplők, köztük a befektetési banki cégek, például a Goldman Sachs között.
Az Goldman Sachs piaci korlátja 2019. október 1-jén 73, 3 milliárd dollárt tett ki, ami jóval meghaladja a Schwab 50 milliárd dollárját ugyanebben az időszakban. Ugyanakkor a 2018 második negyedévére vonatkozóan a Goldman Sachs alig több mint 1, 54 trillió dollárnyi kezelt vagyonnal rendelkezett, ami a Schwab 3, 25 trillió AUM összegének körülbelül fele. Míg a Goldman nem kínál kedvezményes brókertevékenységet, versenytársa van a Schwab-nal a banki és tanácsadási szolgáltatások terén.
Befektetési alapok és ETF-ek
A Schwab ügyfelek 175 jutalék nélküli ETF-hez és több mint 3500 OneSource befektetési alaphoz férnek hozzá, amelyek nem hordoznak rakományt és tranzakciós díjat. Összehasonlításképpen: a TD Ameritrade 296 jutalék nélküli ETF-ajánlatot és több mint 11.000 befektetési alaphoz való hozzáférést kínál, amelyekből közel 2000-nél nincs tranzakciós díj és terhelés. Időközben a Fidelity több mint 10 000 befektetési alapot kínál, amelyekből 3375-nek nincs tranzakciós díja, és ezek közül soknak nincs terhelése. A hűségkereskedők 84 jutalék nélküli ETF-hez is hozzáférhetnek. Az Ally Invest 8095 befektetési alapot kínál az új befektetők számára. Ezek közül 1 672 alapnak nincs terhelése. Ezen felül az ügyfelek negyedévben 30 vagy annál több ügyletet hajtanak végre, így a jutalékuk 3, 95 dollárra csökken az részvény- és ETF-ügyleteknél, és mindössze 50 cent az opciós szerződéseknél.
A Schwab ETF-ajánlata is rendkívül versenyképes a kezelési díj és a kiadási arány szempontjából, mivel az index alapok megegyeznek vagy meghaladják a Vanguard és a Fidelity kedvelt értékeit.
Kutatás
A Schwabon keresztül az ügyfelek hozzáférést kapnak a Morningstar, az S&P Capital IQ, a Thomson Reuters, a Credit Suisse és mások ingyenes részvényjelentéseihez. A Fidelity egy sor kutatási eszközt kínál kiváló minőségű kutatással. A TD Ameritrade azonban a teljes 13 független cég (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet stb.) Által kínált független, harmadik féltől származó befektetési kutatások legnagyobb választékát kínálja.
Ami a térképbeadást illeti, az Ally Invest weboldala nagyszerű ajánlatokkal büszkélkedhet. A felső és az alsó műszaki mutatók hozzáadhatók a diagramhoz a vállalati eseményekkel, például felosztásokkal, bevételekkel és osztalékokkal együtt. Össze lehet hasonlítani a részvényeket, az indexeket és az árukat - ez egy ritka jellemző. Az ügyfelek választhatják meg a grafikonstílusokat, amelyek magukban foglalják a hegyi, az OHLC-rudakat és a gyertyatartókat.
Vevőszolgálat
A Schwab ügyfelek támogatást kaphatnak online csevegőrendszeren, telefonon, faxon vagy e-mailben. A telefonszolgáltatás a nap 24 órájában, a hét 7 napján dolgozik, és az iskolák általában jól képzettek.
