Mit jelent az ingatlantervezésben tanúsított igazgatóság?
Az ingatlantervezés tanúsítvánnyal ellátott igazgatósága (BCE) a Business & Finance Institute (IBF) által nyújtott szakmai tanúsítás volt.
Az Ingatlantervezés Tanúsító Tanácsa
Az Ingatlantervezés Tanúsítványa (BCE) az IBF által nyújtott tanúsítás volt. Most tanúsítvánnyal, mint Certified Estate and Trust Specialist (CES) néven ismerték fel. A program brókereknek, tanácsadóknak és pénzügyi tervezőknek szólott, akik ügyfeleit érdekli az ingatlan felhalmozása, megőrzése és elosztása, vagy az ingatlantervezés bármely más aspektusa.
A BCE - és most a CES - megnevezését értékes szakmai hitelesítő adatnak tekintik, amely lehetővé teszi a pénzügyi vagy jogi szakemberek számára, hogy kibővítsék készségeiket és szakértelmüket, és képesek legyenek az ügyfeleknek kibővített szolgáltatást nyújtani.
A BCE program keretében szerzett kreditek felhasználhatók az állami szabályozás által megkövetelt folyamatos továbbképzési (CE) követelmények teljesítésére, a program állami jóváhagyása esetén. Ezeket a kreditöket fel lehet használni a mesterképzésre.
A BCE témái és előnyei
A képesített ingatlantervezők kulcsszerepet játszanak az egyik nemzedék életkorában és a vagyonuk megosztásának terveiben haláluk után. A BCE program célja ezen egyének segítése. Ez a program egy 60 órás önálló tanfolyamból áll, öt modulból. A kurzus befejezéséhez és a BCE-hez való jelölteknek alapképzettséggel vagy legalább két éves pénzügyi szolgáltatási tapasztalattal kell rendelkezniük.
A BCE tanúsítvánnyal rendelkező szakemberek bizonyított ismereteket és tapasztalatokat mutathatnak be az ingatlantervezéshez és -kezeléshez kapcsolódó alapterületek sokféle területén. Ez magában foglalja a végrendelettel, vagyonkezeléssel, nyugdíjba vonulással kapcsolatos terveket, temetkezési megállapodásokat, adókötelezettségeket és az ezekkel kapcsolatos pénzügyi számlákat. Ezenkívül ez a tanúsítás kiterjed az egyén kívánságainak megfogalmazásával kapcsolatos pénzügyi és jogi kérdések mélyreható aspektusaira, az élő vagyonkezelői alapokra, az élő akaratra és a munkaképtelenséggel járó helyzetre. Ezeknek a szakembereknek rendelkeznek olyan szakértelemmel is, amely képes arra, hogy útmutatást adjon a túlélő házastársak és gyermekek helyzetére.
Azok, akik befejezik a BCE tanúsítási programot, megtanulják, hogyan lehet elkerülni azokat a kritikus és potenciálisan költséges hibákat, amelyek komoly problémákat okozhatnak ügyfeleik számára. Arra is tanácsot adhatnak az ügyfeleknek, hogy miként oszthatják el a vagyonodat és folyósíthatják azt, hogyan lehetne maximalizálni a jótékonysági adományokat, miközben a birtok- és ajándékadókat a lehető legalacsonyabb szinten tartják.
Az IBF-et 1988-ban alapította egy pénzügyi tervező és tanácsadó csoport. A mai napig több mint 16 000 szakember végezte el a szervezet által kínált tanfolyamokat.
