Mi az a Blend Alap?
A kevert alap (vagy kevert alap) egy olyan típusú tőkebefektetési alap, amely mind az érték, mind a növekedési részvények keverékét tartalmazza. Ezek az alapok a befektetők számára diverzifikálást kínálnak ezen népszerű befektetési stílusok között egyetlen portfólióban. A vegyes alapok a hibrid alapok különleges esete.
Kulcs elvihető
- A blend alapok olyan befektetési alapok kategóriája, amelyek befektetnek mind a növekedésbe, mind az értékpapírokba. A blend alap célja olyan diverzifikált portfólió létrehozása, amely kihasználja a növekedési szegmens tőkeemelési potenciálját, valamint az osztalékbevételeket és a stabilitást. mivel az egyesített alapok sokféle konfigurációban vannak, a befektetőknek meg kell vizsgálniuk az összes lehetséges alapstratégiát, és egy stílussávot kell használniuk a könnyebb kategorizáláshoz.
A Blend Alapok megértése
Blend alapokat fejlesztettek ki annak érdekében, hogy a befektetők számára biztosítsák az érték és a növekedésbe történő befektetés előnyeit. Az értékpapírok és az alapok az alapvető jellemzők alapján azonosított alulértékelt befektetésekből profitálnak. A növekedési részvények és a növekedési alapok nyereségként és tőkenyereség formájában törekszenek profitálni a jelentős tőkeemelési potenciállal rendelkező vállalatokról. A Blend alapok mindkét típusú befektetést egyetlen portfólióban egyesítik.
A befektetők általában diverzifikációjuk érdekében keverési alapokat választanak. A portfóliókezelők általában egy adott befektetési körből származó befektetési alapokat kezelnek. A blendált alapok gyakran befektetésüket kapitalizációval koncentrálják. Ezért a befektetők dönthetnek úgy, hogy befektetnek egy nagy, közepes vagy alacsony kapitalizációjú vegyes alapba.
A befektetőknek törekedniük kell egyértelműen megérteni a blend alapok allokációs meghatározásait, mivel ezek kezelhetők különböző stratégiákkal. A keverési alapok általában egy teljes befektetési univerzumot fednek le. Ezért a keverési alap egyszerűen indeks alap lehet, amely összetételében magában foglalja mind a növekedést, mind az értékállományokat. A kombinált alapok a tőkefelértékelődés, a növekedés és a jövedelem kombinációjára is összpontosíthatnak. Egyes blend alapok jelenthetnek meghatározott befektetési allokációkat, például 40% -os növekedési részvények, 40% -os értékpapírok és 20% -os kiváló minõségû kötvények jelentését.
Blend Fund Research
A kategória befektetési stratégiáinak eltérése miatt nehéz lehet egyértelműen azonosítani a blend alapokat. Ha egy befektető úgy dönt, hogy befektetési alapba szeretne befektetni, akkor általában befektetési tanácsadóval kell együttmûködnie, vagy szûrnie kell a keverési alapokat olyan befektetési forrás felhasználásával, mint például az USA News and World Reports vagy a Morningstar.
Az egyesített alapok egy általános kategória, amelyet az alapkutatási szolgáltatók különböznek egymástól. A stílusdoboz befektetési kutatást hoztak létre és népszerűsítették annak érdekében, hogy megkönnyítsék az alapok azonosítását különböző befektetési kategóriákban, mint például a blend alapok.
A stílusdoboz-osztályozás nagyon hasznos a beruházások cél szerinti megkülönböztetésében. Az alapkészlet alapkészlete kilenc négyzetet tartalmaz. A függőleges tengely három kategóriába van osztva, amelyek a társaság méretét (nagy, közepes és kicsi) reprezentálják az alap piaci kapitalizációja alapján. A vízszintes tengely szintén három kategóriába van osztva az alap részvényportfóliójában levő készletek alapján: érték, érték / növekedési keverék és növekedési részvények. Az alapok keverésére diverzifikációt kereső befektetők az érték / növekedés keverék kategóriájában lévő részvények alapján szűrik.
Blend Fund befektetések
Az alábbiakban két példát mutatunk be a befektetési piacon a nagy kapitalizációjú befektetési alapokról.
MFS vegyes kutatási alaptőke
Az MFS Blended Research Core Equity alap a tőke felértékelődését keresi mind a növekedés, mind az értékpapírokba történő befektetés révén. Az alapot az S&P 500 index viszonyítja.
American Century Core Equity Plus
Az American Century Core Equity Plus alap olyan vegyes alap, amely hosszú távú tőkenövekedést keres. Az alap mind a növekedési, mind az értékpapír-befektetésekbe fektet be azzal a céllal, hogy felülmúlja a széles amerikai részvénypiacot.
Blend Fund vs Balances Fund
Mivel mind a „keverés”, mind a „kiegyensúlyozott” leírják a befektetési alapok adott eszközösszetételét, nehéz lehet a kettő közötti pontos különbség meghatározása.
Az olyan keverési alapok, amelyek csak részvényeket tartalmaznak, és nem tartalmaznak fix kamatozású értékpapírokat, egy olyan típusú részvényalap, amely mind a növekedési, mind az értékpapírok keverékét tartja. Ezen alapok célja az érték felértékelése elsősorban a növekedési részből származó tőkenyereségek és az érték részből származó jövedelem révén.
A kiegyensúlyozott alapok viszont egyfajta eszközallokációs alap, amely rögzített kamatozású instrumentumok és részvények keverékét tartalmazza. Az eszközkeveréket általában rögzített arányokra korlátozzák. Például egy alapnak lehet eszközkeveréke, amely 40% részvényeket, 50% kötvényeket és 10% pénzpiaci eszközöket tartalmaz. A kiegyensúlyozott alapok célja az értéknövekedés és az állandó jövedelem elérése. A portfóliókezelés típusától függően a kiegyensúlyozott alapokat évente újra kiegyensúlyozzák annak érdekében, hogy visszatérjenek az arányuk az eredeti állapotukba, vagy átstrukturálják a piaci feltételek kedvéért.
