Útmutató a pénzügyi igazolásokhoz
Tanúsított pénzügyi tervező - CFP®
A CFP® kijelöléssel rendelkezők bizonyultak kompetenciájukkal a pénzügyi tervezés minden területén. A jelentkezők több mint 100 témáról készítenek tanulmányokat, ideértve a részvényeket, kötvényeket, adókat, biztosításokat, nyugdíjazási terveket és ingatlantervezéseket. A programot a Standards Inc. Hitelesített Pénzügyi Tervezői Tanácsa irányítja. A CFP tanúsítási vizsga átadása mellett a jelölteknek be kell szerezniük a képesítési szakmai tapasztalatukat is, és vállalják, hogy betartják a CFP testület etikai kódexét, valamint a szakmai felelősségvállalást és a pénzügyi tervezési előírásokat.
A pénzügyi tervező az egyénekkel együttműködve segíti őket lehetőségeik megértésében, és a személyes pénzügyi helyzetükhöz és céljaikhoz igazodó pénzügyi döntések meghozatalában. Munkájuk jellegéből adódóan az emberek nagyon bíznak ezekben az egyénekben. A KHP igazgatósága információkat közöl a pénzügyi tervezési folyamatról és a jelenlegi engedélyesekről, amely lehetővé teszi a KHP ügyfeleinek, hogy ellenőrizzék, hogy pénzügyi tervezőik megjelölése jó állapotban van-e. Az utolsó dolog, amire bárkinek szüksége van, egy CFP kiválasztása, amelynek tanúsítását visszavonták.
Chartared Financial Analyst - CFA®
Ezt a megjelölést a CFA Intézet (korábban a Befektetés-kezelési és Kutatási Egyesület) kínálja. A CFA alapokmányának megszerzéséhez a jelölteknek három nehéz vizsgát sikeresen teljesíteniük kell, és legalább három év szakmai tapasztalatot kell szerezniük, többek között a követelmények között. E vizsgák sikeres lebonyolítása során a jelöltek bizonyítják kompetenciájukat, integritásukat és széles körű ismereteiket a számviteli, etikai és szakmai szabványok, a közgazdaságtan, a portfóliókezelés és az értékpapír-elemzés területén.
A CFA charter birtokosai általában elemzők, akik az intézményi pénzgazdálkodás és a készletek elemzése, és nem a pénzügyi tervezés területén dolgoznak. Ezek a szakemberek kutatást és minősítést nyújtanak a befektetés különféle formáiról.
Certified Fund Specialist - CFS
Ahogy a neve is sugallja, az ezzel a képesítéssel rendelkező személy bizonyította szakértelmét a befektetési alapokban és a befektetési alapok területén. Ezek az egyének gyakran tanácsot adnak az ügyfeleknek, hogy mely alapokba fektessenek be, és attól függően, hogy vannak-e engedélyük, vagyont vásárolnak és adnak el ügyfeleknek. Az Üzleti és Pénzügyi Intézet (IBF), korábban Hitelesített Alap-Szakemberek Intézete, képzést nyújt a CFS számára; és a kurzus a befektetési alapok különféle témáira összpontosít, beleértve a portfólióelméletet, a dollárköltség átlagolását és a járadékokat.
A CFS-kijelöltek ismeretei folyamatos folyamatos továbbképzési követelményeik révén folyamatosak.
Vállalati pénzügyi tanácsadó - ChFC
A Chartered Financial Consultant (ChFC) kijelöléssel rendelkező egyének bizonyították hatalmas és alapos ismereteiket a pénzügyi tervezés területén. A ChFC programot az American College irányítja. A jelentkezőnek teljesítenie kell a pénzügyi tervezés vizsgáját, beleértve a jövedelemadót, a biztosítást, a beruházást és az ingatlantervezést, és legalább három éves pénzügyi iparági tapasztalattal kell rendelkeznie.
A CFP-kkel rendelkezőkhöz hasonlóan a ChFC chartát birtokló szakemberek segítenek az egyéneknek pénzügyi helyzetük és céljaik elemzésében.
Képzett befektetési tanácsadó - CFA
A Befektetési Tanácsadók Szövetsége megadja, hogy a CFA alapítói tulajdonosai, akik jelenleg regisztrált befektetési tanácsadók, tanulmányozhatják, hogy ez egy kijelölés. A CIC program a portfóliókezelésre összpontosít. A portfóliókezelés magas szintű szakértelmének bizonyítása mellett a CIC jelölteknek be kell tartaniuk a szigorú etikai kódexet, és karakteres referenciákat kell nyújtaniuk.
A CIC alapszabályt birtokló személyek általában a pénzügyi világ fő szereplői közé tartoznak, például azok, akik nagy számlákat és befektetési alapokat kezelnek.
Certified Investment Management elemző –CIMA
A Certified Investment Analyst (CIMA) kijelölése az eszközallokációra, az etikára, az átvilágításra, a kockázatmérésre, a befektetési politikára és a teljesítménymérésre összpontosít. Mivel ez a tanúsítás magas szintű tanácsadási kompetenciát jelent, csak a legalább három éves szakmai tapasztalattal rendelkező befektetési tanácsadók jogosultak kipróbálni a CIMA-t. A Befektetési Menedzsment Tanácsadók Szövetsége CIMA tanfolyamokat kínál.
A CIMA jelöléssel rendelkező egyéneknek folyamatos újraminősítéssel kell igazolniuk szakértelmüket, amely megköveteli, hogy a CIMA jelöltek kétévente legalább 40 órás továbbképzést folytassanak.
A CIMA megjelölésű tulajdonosai általában pénzügyi tanácsadó cégekkel folytatnak karriert, amely magában foglalja az ügyfelekkel folytatott intenzív interakciót és a nagyszámlavezetést.
Chartered Market Technician - CMT®
A CMT ® jelölést a New York-i CMT Szövetség adta. A CMT a műszaki elemzés tudományágán belül a legmagasabb szintű képzés, és világszerte a gyakorló szakemberek elsőszámú jelölése. A technikai elemzés eszközöket biztosít a belső érték és a piaci ár közötti különbség sikeres megkereséséhez minden eszközosztályon keresztül a piaci magatartás fegyelmezett, szisztematikus megközelítése, valamint a kereslet és a kínálat törvénye alapján.
A CMT megszerzése azt mutatja, hogy elsajátították a portfóliókezelés alapvető ismereteit a befektetési kockázatokról; ideértve a piackutatás kvantitatív megközelítéseit, valamint a szabályokon alapuló kereskedelmi rendszerek tervezését és tesztelését. A CMT-ket valószínűleg az eladási oldali cégek értékesítési és kereskedelmi részlegeiben alkalmazzák; kutató elemzőként azokban a cégekben, amelyek műszaki elemzést nyújtanak ügyfeleik számára; vagy portfóliókezelőként és befektetési tanácsadóként dolgozik.
A CMT ® és a Chartered Market Technician ® bejegyzett védjegyek a CMT Egyesület tulajdonában vannak.
Mérlegképes könyvelő - CPA és személyi pénzügyi szakember - PFS
A CPA megjelöléssel rendelkezők letették a számviteli és adóelőkészítési vizsgákat, ám címe nem jelzi a pénzügyek más területein folytatott képzést. Tehát azoknak a CPA-tulajdonosoknak, akiknek számviteli karrierjük kiegészítése érdekében érdekeltek a pénzügyi tervezés terén szakértelem megszerzésében, személyi pénzügyek szakembereként (PFS) kell igazolniuk őket.
A PFS-jelölést az Amerikai CPA-intézet azoknak adja ki, akik további képzést folytattak, és már rendelkeznek CPA-kijelöléssel.
Bérleti életbiztosító - CLU
Ezt a megjelölést az American College adta ki, és azok, akik ezt birtokolják, többnyire biztosítási ügynökökként dolgoznak. A CLU-kinevezést azok a személyek kapják, akik tízfolyamos tanulmányi programot és 20 órás vizsgákat teljesítenek. A kurzus az élet- és egészségbiztosítás, a nyugdíjtervezés, a biztosítási jog, a jövedelemadó, a befektetések, a pénzügyi és ingatlantervezés, valamint a csoportos juttatások alapjait tartalmazza.
A levelek értelmesek?
Míg a tanúsítások nem minden, extra hitelt kell adnia azoknak a befektetési szakembereknek, akik rendelkeznek velük. Ezen bizonyítványok többsége megköveteli a jelöltektől, hogy sok órát tanulmányaikat végezzenek, és megfeleljenek a magas etikai és szakmai előírásoknak. Például a CFA-jelölés megszerzéséhez a jelölteknek vizsganként kb. 250 órányi órát kell leolvasniuk, és három vizsgát kell letenni. A tesztek annyira intenzívek, hogy azoknak csak körülbelül 64% -a, akik csak az 1. szintű vizsgát teszik meg, sikertelen lesz. Azokat, akik mindhárom szinten átjutnak charterjogosokká, az etikai kódex és a szakmai magatartási szabályok egyebek mellett kötelezik.
Bár ezek a vizsgák intenzívek és az órák hosszúak is lehetnek, ezeknek a kijelöléseknek csak egy részét kell képezniük a kritériumokban, amikor a pénzügyi szakembert választják.
Alsó vonal
