Mi az akkreditált vagyonkezelési szakember?
Az akkreditált vagyonkezelési szakember (AAMS) a Pénzügyi Tervezési Főiskola (CFP) által a pénzügyi szakembereknek odaítélt szakmai megnevezés, aki sikeresen elvégzi az önálló tanulmányi programot, sikeres vizsgát tesz, és vállalja, hogy betartja az etikai kódex előírásait.
A sikeres pályázóknak joguk van arra, hogy két évig az AAMS megnevezést nevükkel használják, ami javíthatja a munkalehetőségeket, a szakmai hírnevet és a fizetést.
Kulcs elvihető
- Az akkreditált vagyonkezelési szakember kinevezést a pénzügyi szakembereknek a Pénzügyi Tervezés Főiskolája adja ki. A kijelölés megszerzéséhez a pénzügyi szakembereknek sikeresen be kell fejezniük egy önálló tanulmányi programot, le kell vizsgázniuk, és be kell vállalniuk az etikai kódex betartását. a kijelölés, az AAMS profiknak kétévente 16 órás továbbképzést kell teljesíteniük, és díjat kell fizetniük.
Akkreditált vagyonkezelési szakemberek (AAMS) megértése
Az AAMS program 1994-ben indult, és jelenleg kizárólag online módon tanítják a CFP platformján keresztül. A CFP pénzügyi oktatást nyújt a dolgozó felnőttek számára a pénzügyi szolgáltatási ágazatban.
Az AAMS program 12 modulból áll, kezdve az eszközkezelési folyamat áttekintésével, majd a témák széles körét lefedve, mint például a befektetések, a biztosítás, az adózás, a nyugdíjak és az ingatlantervezés kérdései.
A kijelöléssel kapcsolatos kiváltságok fenntartása érdekében az AAMS szakembereknek kétévente 16 órás továbbképzést kell teljesíteniük, és díjat kell fizetniük. Az AAMS továbbképzési programot a nemzet legfontosabb befektetési vállalkozásaival közösen fejlesztik ki. A pályázók esettanulmányokat fedeznek fel a valós szcenáriók alapján, amelyeket arra készítenek, hogy felkészítsék őket a való világban történő hatékonyságra, és segítsék őket tartós kapcsolatok kiépítésében az ügyfelekkel.
Az önképzés számos témát foglal magában, például az eszközkezelési folyamatot; befektetők, politika és változás; kockázati, megtérülési és befektetési teljesítmény; eszköz allokáció és kiválasztás; befektetési stratégiák; és a befektetési termékek adóztatása. Ez magában foglalja az egyéni nyugdíjba vonulási lehetőségeket is; befektetési megfontolások a kisvállalkozások tulajdonosai számára; végrehajtói kompenzációs és juttatási tervek; biztosítási termékek befektetési ügyfelek számára; ingatlantervezés; valamint szabályozási és etikai kérdések.
A hallgatók online tanfolyamot követnek, és általában a programot kilenc és 11 hét alatt fejezik be. A képesítés megszerzéséhez a hallgatóknak záróvizsganak kell letenniük a CFP egyik jóváhagyott vizsgálati központjában.
Az AAMS jelöléssel rendelkező egyének pénzügyi tanácsadók, regisztrált befektetési tanácsadók, regisztrált képviselők, ügyfélkapcsolat-kezelők, pénzügyi tanácsadók vagy befektetési tanácsadókként dolgozhatnak.
Különleges megfontolások
A Pénzügyi Iparág Szabályozó Hatósága (FINRA) meghatározza, hogy nem hagy jóvá vagy nem hagy jóvá semmilyen szakmai felhatalmazást vagy kijelölést, de felsorolja az AAMS-t a pénzügyi szolgáltatások ágazatában rendelkezésre álló egyik megnevezésként. A KHP szerint egyes szervezetek elismerik, hogy az AAMS kijelölése 28 órás továbbképzési kreditet jelent.
Annak érdekében, hogy a nyilvánosságot tájékoztassa az AAMS jelöltek jelenlegi helyzetéről, a KHP online adatbázist tart fenn, amely tartalmazza az összes tag nevét és kijelölésének állapotát.
