Az ingatlanbefektetési alap (REIT) az egyik legnépszerűbb lehetőség a rendszeres jövedelemtámogatást kereső befektetők számára. A REIT-nek évente több mint 90% -át kell elosztania jövedelemadó-státusának fenntartása érdekében. A befektetők számára ez viszonylag magas osztalékfizetést és következetes osztalékpolitikát jelent.
A REIT-ek visszatükröződtek a másodlagos jelzálogkölcsönök 2008. évi visszaeséséből, amely néhány évig hátráltatta az ingatlanértékeket.
Népszerűvé váltak a befektetők körében, mert gyakran magasabb osztalékot fizetnek, mint a vállalati vagy államkötvények. A részvényekkel tőzsdén is kereskednek, így növekedési és jövedelem-potenciállal bírnak. Az MSCI US REIT index alapján mért átlagos éves hozam 2019 márciusától alig 13% volt.
A nagyobb hozamok azonban nagyobb kockázattal járnak, amint azt 2008-ban természetesen megtudtuk. Az ingatlan nem gyenge szíve, még akkor is, ha a döntéseket a szakemberekre hárítja.
A havonta kifizető REIT-ek
Míg a legtöbb REIT negyedévente osztalékot fizet, egyes REIT-ek havonta fizetnek. Ez előnyt jelenthet a befektetők számára, függetlenül attól, hogy a pénzt jövedelem növelésére vagy újrabefektetésre használják, különösen mivel a gyakori fizetések gyorsabban fordulnak elő.
Fél tucat kilátás található itt, mindegyik az ingatlanágazat más résébe szakosodott.
American Capital Agency Corporation
Az American Capital Agency Corporation-t (AGNC) az American Capital Ltd., a jól ismert amerikai befektetési társaság kezeli. Kiváló minőségű jelzáloggal fedezett értékpapírokba fektet be, ideértve az átruházási értékpapírokat és a biztosítékkal fedezett jelzálogkötelezettségeket, amelyeket egy kormány által támogatott ügynökség garantál, mint például a Szövetségi Nemzeti Jelzálog Szövetség és a Szövetségi Hoem Hitel Jelzálogtársaságok (közismert nevén Fannie) Mae és Freddie Mac).
Egyes lakáscélú és kereskedelmi jelzáloggal fedezett értékpapírokba is befektet, amelyeket nem garantál kormány.
A társaság részesedése olyan adósságot képvisel, amely rendkívül érzékeny a piaci kamatlábak változásaira, ezáltal az America Capital Agency részesedései kamatkockázatnak vannak kitéve. A menedzsment azonban széles körben fedezi a kamatlábkockázatokat és rendszeresen egyensúlyozza ki a portfóliót.
2019 novemberétől az osztalék hozama 11, 53% volt, 1, 92 dollár osztalék után.
Apple vendéglátás
Az Apple Hospitality (APLE) az előkelő szállodákra szakosodott. Az egyik legnagyobb vendéglátó-ipari REIT, körülbelül 90 Marriott márkás szállodát és 83 Hilton-márkás szállodát birtokol és üzemeltet (ingatlankezelő társaságokon keresztül) városi, külvárosi és fejlődő piacokon. A társaság folyamatosan újrabefektette pénzáramának nagy részét portfóliójába, ami magas vevői elégedettséget és stabil tőkeigényt eredményez.
2019 novemberétől a társaság 3, 08 dollár osztalékot fizetett ki, hozama 1, 27%.
A Bluerock lakossági növekedése
A Bluerock Residential Growth (BRG) egy kis kapitalizációjú vagyonkezelő társaság, amely többcsaládos lakóközösségek befektetésére és működtetésére szakosodik az Egyesült Államokban a növekedési piacokon. A jelenlegi portfólió 44 apartmanházból vagy komplexumból áll Texasban, Floridaban, Georgiaban, Illinoisban, Michiganban, Észak-Karolinában., Virginia és Tennessee.
A társaság legtöbb ingatlanának kihasználtsága magas, 90% feletti. Sok REIT-től eltérően, a Bluerock gyakran partneri viszonyban áll a regionális ingatlantulajdonosokkal és üzemeltetőkkel annak érdekében, hogy kihasználhassák tapasztalataikat a helyi ingatlanpiacokon.
A menedzsment 2014 óta agresszív módon növeli a bizalmat, és folyamatosan arra törekszik, hogy portfóliójába további jó minőségű ingatlanokat adjon.
2019 novemberétől kezdve a társaság osztalék hozama 5, 41% volt, 0, 65 dolláros osztalék után.
EPR tulajdonságok
Az EPR Properties (EPR) egy alacsony kapitalizációjú növekedésű REIT, amely számos meglehetősen különálló ingatlanágazatra szakosodott. Az egyik szórakoztató, előadó és rekreációs helyszínek, például színházak, szórakoztató parkok és kaszinók. Egy másik az oktatás, különösképpen az állami oktatási iskolák. Harmadik a pincészetek és szőlőültetvények.
39 államban, valamint Washington DC-ben és Ontarioban (Kanada) rendelkezik ingatlanokkal. Az EPR Properties jellemzően háromszoros nettó lízinggel bérel ingatlanjait, működési, karbantartási, biztosítási és adóköltségekkel, amelyeket a bérlők viselnek.
Meglehetősen változatos üzleti modellje miatt a társaság 2008. június és 2018. június között jelentősen felülmúlta a Russell 2000 és az MSCI US REIT indexet.
2019 novemberétől a társaság 4, 50 dollár osztalékot fizetett ki, és osztalékhozamai 5, 72% voltak.
LTC tulajdonságok
Az LTC Properties, Inc. (LTC) kezeli az időskorúak otthona és hosszú távú gondozását végző intézmények portfólióját, ideértve a képzett ápolást, a segített életmódot, az önálló életvitelt és az emlékezet-gondozási szolgáltatásokat. Jelenleg több mint 200 ingatlan tulajdonosa van 28 államban.
Az LTC jövedelmét elsősorban ingatlanjainak hármas nettó lízingből történő lízingével és jelzálogkölcsönökbe történő befektetés útján szerzi. Az 1992-es nyilvánosságra hozatal óta a társaság részvényteljesítménye meghaladta a NAREIT Equity Index és az S&P 500 eredményét.
2019 novemberétől az osztalék 2, 28 dollár volt, 4, 45% -os hozammal.
Stag Industrial
A Stag Industrial (STAG) ipari felhasználású ingatlanokba fektet be, elsősorban az elosztóközpontokba és a raktárakba, ahol néhány könnyű gyártóberendezést dobtak be. 370 ingatlannal rendelkezik 37 államban.
A Stag épületeit egyetlen bérlőnek ad bérbe, tehát nem kell szembenéznie állandó forgalommal, ahogyan a több bérlővel rendelkező ingatlanok, mint például a bevásárlóközpontok és az irodaparkok gyakran. 70% -os bérlői megtartási arányt követel, egy átlagos bérleti díj megközelítőleg öt évig tart.
2019 novemberétől a társaság 1, 43 dollár osztalékot fizetett ki, és a hozam 4, 61% volt.
