A pénzpiaci tőzsdén forgalmazott alapok (ETF) sok befektető portfóliójának nélkülözhetetlen részei, mivel biztonságot és tőkemegőrzést biztosítanak a viharos piacokon. Ezek az alapok általában magas színvonalú és nagyon likvid rövid lejáratú adósságinstrumentumokba fektetnek be, például az amerikai államkötvényekbe és a kereskedelmi papírokba, amelyek általában nem jelentenek jelentős jövedelmet.
Míg a pénzpiaci ETF-ek alapjaik nagy részét akár pénzbeli egyenértékesekbe, akár nagyon rövid lejáratú, magas besorolású értékpapírokba fektetik be, eszközeik egy részét hosszabb lejáratú vagy alacsonyabb besorolású értékpapírokba fektethetik be. A befektetőknek meg kell értenie azokat az értékpapírokat, amelyek magasabb kockázatot jelentenek.
Bár az összes befektetés bizonyos kockázatot jelent, a következő pénzpiaci ETF-ek viszonylag biztonságos lehetőség a befektetők számára:
- iShares rövid lejáratú államkötvény ETF (SHV) iShares rövid lejáratú kötvény ETF (NEAR) SPDR Bloomberg Barclays 1-3 hónapos kötvény ETF (BIL) Invesco Rövid rövid lejáratú ETF (GSY)
Olvassa tovább, hogy többet megtudjon ezekről a befektetésekről. Az itt közölt információ 2019. július 25-től frissül.
Kulcs elvihető
- A pénzpiaci ETF-ek sok befektető portfóliójának szükséges részei, mivel biztonságot és tőkemegőrzést biztosítanak egy viharos piacon. Ezek az ETF-ek alapjaik nagy részét pénzbeli egyenértékesekbe és nagyon rövid lejáratú értékpapírokba fektetik be, míg mások eszközeik egy részét hosszabb lejáratú értékpapírokba fektetik be. Négy, biztonságos opciókat kínáló ETF az iShares rövid lejáratú államkötvény, az iShares rövid lejáratú kötvény, az SPDR Bloomberg Barclays 1-3 hónapos kötvénye és az Invesco rendkívül rövid lejáratú ETF.
iShares rövid kincstári kötvény ETF
Az iShares Short Treasury Bond ETF kereskedést folytat a Nasdaq-on, és a hozamgörbe legrövidebb végére fektet be, összpontosítva az amerikai államkötvényeket, amelyek lejáratáig egy hónap és egy év között vannak. Az alap nagyon kevés hitelkockázatot vagy kamatkockázatot vállal, ezért általában nagyon alacsony hozamot hoz. Az ETF éves megtérülési rátája 2007-es megalapítása óta 0, 99%. De ez egy nagyon biztonságos alap, amelyben az eszközöket parkolhatják viharos piacokon.
Az alap 48 részesedéssel rendelkezik, és 24, 6 milliárd dolláros nettó eszközállományának kb. 71% -át fekteti az amerikai kincstári értékpapírokba. A fennmaradó 29% -ot készpénzbe és / vagy származékos termékekbe fektetik be. Az alap összes kötvénybefektetése a legmagasabb AAA kötvényminősítéssel rendelkezik. Az ETF alacsony költségaránya 0, 15%.
Az ETF 2016 júliusától kezdte nyomon követni az ICE US Treasury Short Bond Index-t. Kissé alulteljesítette a referenciaértéket, egy éves 2, 35% -os hozammal, szemben az index 2, 49% -ával.
iShares rövid lejáratú kötvény ETF
Az iShares rövid lejáratú kötvény ETF eszközeinek nagy részét befektetési kategóriájú, fix kamatozású értékpapírokba fekteti be, amelyek átlagos futamideje általában egy évnél rövidebb. Az alapot aktívan kezelik, ami azt jelenti, hogy nem próbál egyeztetni egy index teljesítményével.
Az alap 6, 5 milliárd dolláros nettó eszközértékéből 7, 41% -a készpénzben, 17, 96% -a eszközfedezetű értékpapírokban van. Az alap kötvényeinek körülbelül 34% -a kap AAA besorolást, körülbelül 10% -a kap AA minősítést, és kb. A fennmaradó kötvények BBB minősítést kapnak.
Az ETF öt legnagyobb részesedése:
- BCF Treasury FundTreasury NoteCharter Communications üzemeltető LLCCVS Health Corp.Abbvie
Ennek az ETF-nek a költségek aránya 0, 25%.
SPDR Bloomber Barclays 1-3 hónapos DKJ ETF
Az SPDR Bloomberg Barclays 1-3 hónapos T-Bill ETF a Bloomberg Barclays 1-3 hónapos amerikai kincstárjegy-index teljesítményének nyomon követésére törekszik, és a NYSE Arca tőzsdén kereskednek. Az alap a hozamgörbe legrövidebb végére fektet be, és egy zérópontos kupon nélküli amerikai állampapírokra összpontosít, amelyek fennmaradó futamideje egy és három hónap között van. Nagyon kevés hitel- vagy kamatkockázatot igényel, és ezért biztonságos hozamot kíván elérni. A portfólióba történő befektetések rövid időtartama miatt az ETF a hónap végén egyensúlyba kerül.
A befektetőknek nem számíthatnak magas hozamokra az SPDR Barclays 1-3 hónapos értékpapír-ETF-jétől. 2007-es megalapítása óta az alap átlagos éves hozama 0, 64%. Az alap azonban ésszerű befektetési opció lehet ingatag piacokon. Ne feledje, hogy még a nagyon rövid lejáratú befektetések is piaci kockázatot hordoznak, különösen akkor, ha a rövid lejáratú kamatlábak ingatagok.
Az alap nettó eszköze 9, 2 milliárd dollár, több mint 29 millió dollár készpénzbe fektetett. Az alap 0, 14% -os kiadási aránya.
Invesco Ultra rövid időtartamú ETF
A Invesco Ultra Rövid Időtartamú ETF megpróbálja maximalizálni a jelenlegi jövedelmet, megőrizni a tőkét és fenntartani a likviditást a befektetők számára. Az alapot aktívan kezelik, és megpróbálják felülmúlni a Bloomberg Barclays 1-3 hónapos amerikai kincstárjegy-indexét és az ICE Bank of America-Merrill Lynch amerikai kincstárjegy-indexét. A Morningstar 151 alapból átlagosan négy csillagot kapott.
Ez az ETF olyan értékpapírokkal rendelkezik, amelyek átlagos futamideje kevesebb, mint egy év, beleértve az Egyesült Államok államkincstárát, vállalati kötvényeket és legfeljebb 10% -ot a magas hozamú kötvényekben. A magas hozamú rész növelheti a hozamot, de kissé növelheti az alap kockázatát is. A magas hozamú gazdaságok rövid távú időtartama enyhítheti annak kockázatát.
Az alap kissé kockázatosabb portfóliója kissé átlag feletti hozamot hozott a többi ETF pénzpiaci alaphoz képest. Az egyéves hozam 3, 12%, a hároméves hozam 2, 36%, az ötéves hozam 1, 81%. Az alap nettó eszközállománya 2, 5 milliárd dollár volt, és a költségek aránya 0, 25% volt, ami magasabb, mint az átlagos pénzpiaci alap.
