A külföldi részvények vonzó lehetőséget jelentenek a befektetők számára, akik portfóliójukat diverzifikálni szeretnék. Sok bróker nyújtja ezeket a külföldi befektetéseket, de mások jobbak, mint mások. Ezek a részvények maguk viselik saját sajátos kockázatukat, kezdve a valutához kapcsolódó politikától kezdve, és likviditási és átvilágítási problémákat vethetnek fel a lakossági befektetők számára. A globális hatályú és passzív befektetési megközelítést követő befektetési alapok indexálása költséghatékony eszköz a tengerentúli befektetések számára. Íme négy a legjobbak közül. Az összes információ 2018 novemberétől aktuális.
Fidelity Spartan Nemzetközi Index Alap befektetői osztály
Kezelés alatt álló eszközök (AUM): 23, 22 milliárd dollár
2015-2018 átlagos évesített nettó eszközérték (NAV) hozam: 3, 8%
Nettó költségarány: 0, 17%
A Fidelity Spartan Nemzetközi Index Alap befektetői osztálya nyomon követi az MSCI Europe, Ausztrália, Távol-Kelet Index (EAFE) teljesítményét, amely széles körű index, amely a külföldi fejlett piaci részvények teljesítményét képviseli. Az alap mintavételi technikákat alkalmaz a mögöttes indexhez hasonló befektetési eredmények elérésére. Az európai részvények részesedése a legnagyobb 66% -on, míg a japán részvények az alap vagyonának körülbelül 23% -át teszik ki. Az alap nagy kitettséget biztosít a pénzügyi és a fogyasztói diszkrecionális részvények számára, amelyeknek 25, illetve 13% -uk van allokálva. Az alap portfoliója széles körben diverzifikált; a 10 legfontosabb részesedése eszközeinek csak körülbelül 11% -át teszi ki.
A Fidelity Spartan International Index alap diverzifikált nemzetközi portfóliót kínál nagyon alacsony költséggel. Mivel az alap elkerüli a feltörekvő piaci részvényeket, hozama alacsonyabb volatilitásnak van kitéve. A Morningstar ezüst elemzői minősítést és négycsillagos általános minősítést kapott az alapnak. Az alap mentes a terhelési díjaktól, és minimális befektetési küszöbértéke 2500, 200 dollár az IRA-k számára.
Schwab Nemzetközi Index Alap
AUM: 4, 3 milliárd dollár
2015–2018 átlagos évesített nettó eszközérték-hozam: 3, 7%
Nettó költségarány: 0, 06%
A Schwab Nemzetközi Index Alap az MSCI EAFE index teljesítményének nyomon követésére is törekszik. Ennek az alapnak az eszközallokációja nagyon hasonló a Fidelity Spartan riválisához. Az alap azonban valamivel inkább a fogyasztói védelmi részvények javára súlyozza eszközét. A többi nemzetközi részvényállományhoz hasonlóan az alap a befektetõket kihelyezi a devizák ingadozásainak.
Az alapnak a legalacsonyabb a nettó ráfordítási aránya társaik között, és rendkívül alacsony, csupán 3% -os forgalmi mutatója van, ami rendkívül adózási hatékonyságot eredményez. A Morningstar bronzanalitikus és négycsillagos általános besorolást kapott az alapnak. Az alapnak nincs terhelési díja, és minimális befektetési követelménye mindössze 1 dollár.
Pax MSCI EAFE ESG vezetői index alap egyedi befektetői osztály
AUM: 577 millió dollár
2015-2018 átlagos évesített nettó eszközérték-hozam: 2, 45%
Nettó költségarány: 0, 8%
A Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Alap (korábban az MSCI International ESG Index Fund) nyomon követi az MSCI EAFE ESG Index teljesítményét, amely tagja az MSCI globális fenntarthatósági mutatóknak. Az index kitettséget nyújt azoknak a társaságoknak a kitettsége szempontjából, amelyek szektorbeli társaikhoz viszonyítva magas környezeti, társadalmi és kormányzati teljesítménnyel rendelkeznek. Az alap portfóliója nagy és közepes tőkehatású külföldi részvények keverékéből áll, magas földrajzi koncentrációval az Egyesült Királyságban és Japánban. Az alap eszközeinek körülbelül 20% -át pénzügyi készletekhez rendelik, míg az iparágak 13, 5% -kal, az egészségügyi részvények 11% -kal osztják el.
A Morningstar az alapnak kétcsillagos általános besorolást adott. Az alap nem számít fel terhelési díjakat, és minimális befektetési követelménye 1000 dollár.
Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral részvények
AUM: 102, 7 milliárd dollár
2015-2018 átlagos évesített nettó eszközérték-hozam: 9, 82%
Nettó költségarány: 0, 07%
A Vanguard Developed Markets Index Alap egy referenciaindex teljesítményét követi nyomon, amely méri a kanadai, valamint Európa és a csendes-óceáni térség fő piacai által kibocsátott részvények befektetési hozamát. 2014-ben a Vanguard két külföldi részvényalapját egyesítette, hogy létrejöjjön a Vanguard Developed Markets Index Alap. Az alap forgalma rendkívül alacsony (3, 4%), így ez az alap rendkívül adóhatékony befektetők számára. Az alap elsősorban az Európában (a részesedések 53, 5% -a) és a Csendes-óceán (37%) fejlett piacok nagy- és közepes kapitalizációjú részvényeibe fektet be.
Nagyon alacsony költségaránya, következetes kezelése és megtérülése miatt az alap aranyanalitikus minősítést és négycsillagos általános minősítést kapott a Morningstar-tól. Az alap nem számít fel terhelési díjat, és megköveteli a befektetőktől, hogy legalább 3000 dollár hozzájárulást vállaljon.
