A nagy recesszió 2009-ben ért véget és sok ember életét befolyásolta. Sok tanulságot kellett megtanulni a befektetők számára, akik közül sokan látják, hogy befektetési számláikat elpusztítják a pánikban történő eladások. Ha megtartották volna befektetéseiket, akkor teljes mértékben felépültek volna, és tovább növekedtek volna az értékük.
Ez a recesszió első tanulsága. A recessziót mindig egy olyan fellendülés követi, amely magában foglalja a tőzsdei erős fellendülést. A második lecke az, hogy a befektetőknek nem szabad tétlenül ülniük, mivel portfóliójukat felszívják a hatalmas eladások. Vannak olyan befektetési stratégiák, amelyek kihasználhatják a recessziós erők előnyeit a portfólió pozícionálásához a gyors és erős visszapattanás érdekében.
Kulcs elvihető
- A recessziót mindig egy olyan fellendülés követi, amely magában foglalja az erőteljes fellendülést a tőzsdén. Amikor a piac zuhanni kezd, ideje kihasználni az előnyeit, ha növeli hozzájárulásait vagy elkezdi dollárköltség-átlagolást egy nem képesített befektetési számlán. Az osztalékállomány birtoklásának legjobb módja az olyan befektetési alapok vagy tőzsdén forgalmazott alapok (ETF), amelyek szigorúan osztalékfizető társaságokba fektetnek be.
Dollárköltség-átlag, ha a részvényárak csökkennek
Mint a legtöbb recesszió esetében, valószínűleg nem fogja látni a következőt. De valószínűleg jóval a recesszió előtt értékesíteni fogja a tőzsdét. Amikor ez megtörténik, emlékezzen az első leckére: A recesszió után helyreáll.
Tudva, hogy a befektetők kihasználhatják a hanyatló piac előnyeit a dollár-költségen alapuló befektetési módszer segítségével. Ha havi hozzájárulást fizet a képesített nyugdíjazási tervhez, akkor már használja a technikát. De amikor a piac zuhanni kezd, itt az ideje, hogy kihasználhassa hozzájárulásainak növelését vagy dollárköltség-átlagolás elindítását egy nem képesített befektetési számlán.
Amikor dollárköltség-átlagot fektet be befektetésére, akkor fokozatosan csökkenti a részvény árfolyamán az általános költségalapot, tehát amikor az ár visszatér, a költségalap mindig alacsonyabb, mint az ár. Például, ha havonta 500 dollárt fektet be egy befektetési alapba, amely 25 dollárt árusít, akkor a hozzájárulása 20 részvényt vásárol. Ha a részvény ára 20 dollárra esik, akkor a hozzájárulása 25 részvényt vesz. Az Ön számláján 45 részvény van, átlagos költség 22 dollár.
Ahogy a részvényár csökken, az 500 dolláros hozzájárulása egyre több részvényt vásárol, és a költségalap továbbra is csökken. Amikor a részvényárak visszatérnek, a hozzájárulás havonta kevesebb részvényt vásárol, de a jelenlegi részvényár mindig magasabb, mint a költségalap. A dollárköltség-átlagolási módszer hosszú távon a legjobban működik a befektetők számára, akik nem akarnak aggódni a befektetéseik teljesítménye miatt.
Vásároljon osztalékra
A befektetők számára az osztalékok néhány célt szolgálnak. Először: ha egy vállalatnak hosszú története van az osztalékok kifizetésében és növelésében, nyugodtan nyugodhat, hogy pénzügyi szempontból megfelelő és túlélheti a legtöbb gazdasági környezetet. Másodszor, az osztalékok visszatérő párnát biztosítanak. Még a részvényárak csökkenése mellett is megtérül a befektetés. Ezen okok miatt hajlamosak az osztalékállományok felülmúlni a nem osztalékállományokat a piaci visszaesések során.
Az osztalékállomány birtoklásának legjobb módja az olyan befektetési alapok vagy tőzsdén forgalmazott alapok (ETF), amelyek szigorúan osztalékfizető társaságokba fektetnek be. Azok az alapok, amelyek olyan társaságokba fektetnek be, amelyek régóta fizetnek osztalékot, és az osztalékok növekedésének múltbeli eredményei általában magas hozamokat eredményeznek tőkefelértékelődéssel.
Ne várja azonban, hogy ezek az alapok felülmúlják a piacot a piaci visszapattanások során. Portfólióban tartják őket, hogy stabil hozamot biztosítsanak a különböző piaci ciklusok során. Amint a piac visszapattan, fokozatosan eloszthatja az osztalék alapjait, de mindig meg kell őriznie egy részét védelmi intézkedésként.
Fektessen be a fogyasztói kapcsokba
A fogyasztóknak még a recesszió idején is élelmiszereket, gyógyszereket, higiéniai termékeket és orvosi eszközöket kell vásárolniuk. Ezek olyan fogyasztói kapcsok, amelyek utoljára csökkentették a családi költségvetést. Tehát, míg a síkképernyős tévékészülékeket és más diszkrecionális termékeket árusító társaságok bevételeinek csökkenése tapasztalható, addig az élelmiszertermékeket és személyi szükségleteket árusító cégek nem.
Az adatok azt mutatják, hogy az ilyen típusú társaságok felülmúltak az S&P 500-on az elmúlt öt recessziós időszakban. A fogyasztói vágószerkezetek közé tartozik a Johnson & Johnson, a Procter & Gamble, a Conagra és a Wal-Mart. Ezek a társaságok szintén jó osztalékot fizetnek, ami megerősíti védekező profiljukat. Vannak olyan befektetési alapok is, amelyek szigorúan befektetnek a fogyasztói alapvető vállalatokba. A Fidelity Select Consumer Staples portfólió eszközeinek legalább 80% -át befekteti cégekbe, amelyek fogyasztói kapcsok gyártásával, értékesítésével vagy forgalmazásával foglalkoznak.
