Annak ellenére, hogy a növekvő USA-Kína kereskedelmi háború veszélyezteti a globális gazdasági növekedés kikapcsolását, és a hozamgörbe részben megfordítja a fenyegető recessziót, a hitelszolgáltatási részvények továbbra is felülmúlják az S&P 500 indexet a növekvő hitelkártya-használat és az online vásárlás növekedése közepette. Az RBR pénzügyi kutató cég arra számít, hogy a globális kártyaköltségek évi 10% -kal növekednek 2017 és 2023 között, és 25, 1 trillió dollárról 45, 2 trillió dollárra növekednek az időszak során.
Ezenkívül az űrben lévő vállalatoknak lehetősége nyílik terjeszkedésre olyan területeken, mint például az egyének számlák közötti fizetések megkönnyítése, a határokon átnyúló tranzakciók növelése és a bérszámfejtési megoldások biztosítása a kisvállalkozások számára. A Morgan Stanley befektetési bank úgy véli, hogy a hitelszolgáltatók a bankrendszernek való kitettségükkel és a növekedési hatások összevetésével kedvező helyzetbe hozzák őket.
"Arra számítunk, hogy a fizetési ágazat folyamatos nettó kedvezményezett lesz, mivel hosszú távon világra kerül az elektronizáció és az összetett hatékonyság." - mondta James Faucette, az MS részvényelemzője, a CNBC-nek.
A három vezető hitelszolgáltatási részleg nemrégiben történő visszaváltása a kritikus támogatási szintekhez lehetőséget kínál a dip swing kereskedési lehetőség megvásárlására. Nézzük meg részletesebben az egyes kérdéseket, és mutassunk fel néhány taktikai stratégiát a hosszú távú bullish lendülethez való csatlakozáshoz.
A Capital One Financial Corporation (COF)
A Capital One Financial Corporation (COF) különféle pénzügyi termékeket és szolgáltatásokat nyújt az Egyesült Államokban, az Egyesült Királyságban és Kanadában. A virginiai székhelyű McLean társaság három részlegen keresztül működik: hitelkártya, fogyasztói bank és kereskedelmi bank. A Capital One második negyedévében (2. negyedév) kiigazított részvényenkénti 3, 37 dollár bevételt ért el, amely meghaladja az elemzők várakozásait, hogy részvényenként 2, 84 dollárral számolva 18, 66% -os bevételi meglepetést eredményez. Ez az érték 4, 7% -os növekedést jelent az előző negyedévhez képest. Noha a társaság bevétele ebben az időszakban 1% -kal esett vissza az előző évhez képest (yoY), 1, 76% -kal haladta meg az előrejelzéseket. A menedzsment megemlítette a nettó kamatbevétel növekedését, javítva a hitel egyenleget és a kártya-üzletágban az erőteljes eredmények érdekében. A Capital One részvényeinek piaci kapitalizációja 39, 64 milliárd dollár, megközelítőleg 2% -os osztalékhozamot eredményez, és 2019. augusztus 27-től 13, 08% -ot tesz ki.
A társaság részvényárfolyamai december végétől júliusig folyamatosan magasabbra estek. A közelmúltban a részvények visszaestek egy csökkenő ékmintázaton belül egy jelentős vízszintes vonal és a 200 napos egyszerű mozgóátlag (SMA) támaszkodása felé. A kereskedők vételi jelként felhasználhatják a mozgóátlagú konvergencia-divergencia (MACD) vonal keresztet a jelvonala felett. Azoknak, akik pozícióba kerülnek, fontolóra kell venniük a nyereség könyvelését egy évvel korábbi (YTD) teszten, amely 98, 19 dollár. Kezelje a kockázatot úgy, hogy stop-loss megbízást helyez a hónap alacsonyabb szintjére, 68, 68 USD-ra.
Fedezze fel a pénzügyi szolgáltatásokat (DFS)
A Discover Financial Services (DFS) közvetlen banki és fizetési szolgáltatásokat kínál az Egyesült Államokban. A betéti és hitelkártyák kiadása mellett a cég betétszámlákat és különféle típusú kölcsönöket is nyújt. A Discover hálózat feldolgozza az Discover márkájú hitel- és betéti kártyák tranzakcióit, és fizetési tranzakciók feldolgozását és elszámolását nyújtja. A 24, 84 milliárd dolláros társaságot továbbra is jól támogatják részvény-visszavásárlási programok. A Credit Suisse Group AG (CS) szerint az Discover Financial megvásárolta piaci korlátjának kb. 8% -át az elmúlt tizenkét hónapban, miközben a svájci bank arra számít, hogy a társaság 2020-ban további 8% -át visszavásárolja. 2019. január 27-én, az Discover Financial részvények hozama 2, 29%, éves korszerűségi nyeresége 34, 35%, és az S&P 500 indexét közel 20% -kal meghaladja ugyanebben az időszakban.
A fizetési processzor részvényei több hónapig továbbra is magasabbak voltak, miután az 50 napos SMA április elején átlépett a 200 napos SMA fölött, hogy „arany kereszt” vételi jelet generáljon. Július vége óta azonban a részvény ára hirtelen visszahúzódott, így a támogatási övezetben 75 és 77, 50 dollár között kereskedhet. Azoknak, akik belépnek a jelenlegi szintre, előre kell számolniuk a visszatérést az elmúlt havi 92, 47 dollár magas szint felé. Ellenőrizze a hátrányt úgy, hogy egy stop parancsot állít fel valahol 75 dollár alá, és úgy módosítja azt, hogy áttörési pontot kapjon, ha az ár a felső ellenállás területe fölé emelkedik 82 dollár felett.
Navient Corporation (NAVI)
A Navient Corporation (NAVI) oktatási kölcsön-kezelési és üzleti feldolgozási megoldásokat kínál oktatási, egészségügyi és állami ügyfelek számára az Egyesült Államokban. Három elsődleges működési szegmense a szövetségi oktatási kölcsönök, a fogyasztói hitelek és az üzleti folyamatok. A társaság fogyasztói hitelezési részlege erőteljesen teljesített a második negyedévben, 85 millió dolláros bevételt számolva el, amely 28, 8% -kal növekedett az előző év azonos időszakához képest. Az alacsonyabb céltartalékok és ráfordítások, valamint a magasabb nettó kamatmarzs - 1 bázispontos növekedés - hozzájárultak a szegmens teljesítményének növeléséhez. Az elemzők egy 12 hónapos árcélt tűznek fel a részvényen 17, 14 dolláron, ami 35% -kal haladja meg a hétfő 12, 70 dollárhoz közeledését. A Navient részvények piaci értéke 2, 93 milliárd dollár, és 2019. augusztus 27-től lenyűgöző, 47, 79% -os YTD nyereséggel bírnak. A befektetők szintén vonzó 5, 14% -os osztalékhozamot kapnak.
A Navient július 24-én új 52 hetes csúcsra emelkedett, miután lenyűgöző negyedéves eredményét teljesítette. A Capital One Financial részvényekhez hasonlóan az állomány csökkenő élen belül megszilárdult az elmúlt öt hét során, és úgy tűnik, hogy horizontális trendvonal támogatását találta 12, 50 dollárnál. Az ellentétes lépés megfelelő belépési pontot kínál azoknak a kereskedőknek, akik esetleg hiányoztak a július végi kitörésből. Ha hosszú pozícióban van, gondolkozzon egy haszonélvezési megbízás bevezetésével az 52 hetes legmagasabb pont közelében, 15, 67 dollárra, és korlátozza a lefelé mutató kockázatot egy megállással, kissé a 200 napos SMA alatt.
StockCharts.com.
