Mi az a Wrap fiók?
A brókerszámlát egy brókercég használja befektető portfóliójának kezelésére éves díj ellenében, amely a kezelt összes eszközön (AUM) alapul. Ez az éves díj fedezi a számla összes adminisztratív, jutalék- és kezelési költségét. Sok befektető számára a beépített számla olcsóbb, mint egy brókerszámla, amely jutalékot számít fel a számla kereskedelmi tevékenységéért.
Kulcs elvihető
- A brókerszámlát egy brókercég használja egy befektető portfóliójának kezelésére éves díj ellenében, amely a kezelt összes eszközön (AUM) alapul. Sok befektető számára a wrap számla olcsóbb, mint egy brókerszámla, amely a kereskedelemért jutalékokat számít fel..A záró számla előnye, hogy megvédi a befektetőt a túllépéstől, amely akkor fordul elő, ha a bróker túlzottan kereskedik a számlán, hogy több jutalékbevételt szerezzen.
A fiókok feltöltésének megértése
A záró számla előnye, hogy megóvja a befektetőt a túllépéstől, amely akkor fordul elő, ha a bróker túlzottan kereskedik a számlán, hogy több jutalékbevételt szerezzen. Mivel a bróker éves díjat kap a számlán szereplő összes eszköz alapján, a befektetési tanácsadó az ügyleteket végzi annak érdekében, hogy hosszú távon növelje a beépített számla értékét.
Fiókok törlése a hagyományos számlákkal szemben
A hagyományos záró számla a befektetők számára hozzáférést biztosít a professzionális pénzkezelőkhöz, akik hagyományosan intézményekkel és gazdag személyekkel dolgoznak. A befektetési alapokkal foglalkozó társaságok a beszámolókat is kínálják eszközként, hogy hozzáférjenek tucatnyi befektetési alap választáshoz. Míg a hagyományos wrap számlához 25 000–50 000 USD minimum befektetés szükséges, a befektetési alapú számlánál sokkal alacsonyabb a kezdeti befektetési összeg.
A Wrap-számla befektetőknek tisztában kell lenniük azzal, hogy egy befektetési bróker 12b-1 díjat keres a befektetési alapokba történő beszerzésből egy wrap-számlán.
Ezek a díjak fizetik a marketing és a terjesztési költségeket, és ezen díjak egy részét brókereknek fizetik ki, akik eladják a pénzeszközöket és együtt dolgoznak az ügyfelekkel. Ez a díj pótlólagos díjat jelent a befektetési alapokba tartozó befektetők számára.
Különleges megfontolások
Mielőtt pénzeszközt fektetne a beépített számlára, a befektetőnek mérlegelnie kell az eszközkezeléséhez szükséges tanácsadások összegét. Sok befektető számára, akik részvényportfólióhoz vásárlási és megtartási stratégiát alkalmaznak, nem kell viselnie a beépített számla éves költségét.
Tegyük fel például, hogy egy jövedelemorientált befektető olyan portfólióval rendelkezik, amely magas osztalékot fizet, és a tulajdonos az értékpapírokat évek óta birtokolja. Ha a befektető eladja az részvényeket, akkor a tulajdonos nagy tőkenyereség-adót vet fel az eladás miatt, mivel az egyes részvények költségalapja jóval alacsonyabb a jelenlegi piaci áron.
Ebben az esetben a befektetőnek jobb, ha a portfóliót birtokolja, hogy megszerezze az osztalékbevételeket, és elkerülje a tőzsdei nyereségre kivetett adókat, amelyek a részvények eladásából származnak. Ezen túlmenően a befektető nem számít fel jutalékot vagy beépítési díjat a portfólió megtartására, így az eszközök áthelyezése beépített számlára további költségeket eredményezne és csökkentené a befektető teljes hozamát.
