Az Egyesült Államok és Kína közötti kereskedelem feszültségeinek fokozódásáról, a gazdaságra lefelé nyomást gyakorló különféle geopolitikai erőkről, a visszafogott technológiai szektorról és még sok másról nem meglepő, hogy sok piaci elemző gondolja magukat a 2019-es recesszió lehetőségére. Az S&P 500 durván 3, 7% -kal esik vissza a 2018. december 17-i nyitott piaci állapothoz képest.
A 3, 7% visszaesés, de ha ez teljes recesszióvá alakul, valószínű, hogy sok befektető pánikba kerül. Sok, de nem minden. A megfelelő felkészültséggel rendelkezőknek nagyobb esélyük van a recessziós gazdaság lefelé mutató vonzásának elviselésére, hanem a recessziós időszak kikerülésére és a hosszú távú nyereségszerzésre is. A tőzsdén forgalmazott alapok (ETF) világa bőséges lehetőségeket kínál a sikeres befektetésekhez, amikor a piac visszafordult. Ennek ellenére a befektetőknek gondosan kell tervezniük a kockázat csökkentése érdekében, miközben maximalizálják a profitpotenciált.
Miért nem vágja el többé a Buy and Hold-t
A 2019-es évbe néhány elemző becslése szerint az Egyesült Államok vagyonának legalább kétharmada a nyugdíjasok vagy a nyugdíjkorhatárhoz közeledő személyek kezében van. A CMG Capital Management Group szerint a hagyományos vételi és stratégiai stratégia, amelyben a mindennapi befektetők rendszeresen befektetnek IRA-ba vagy 401K-ba, miközben kihúzzák a piac rövid távú fordulatait, valószínűleg nem csökkenti azt az idősebb befektetők számára. Itt van miért.
A 60-as és 70-es években lévő befektetőknek egyszerűen nincs idejük újjáépíteni a piaci visszaesés során elveszített alapokat. Amint a CMG Capital rámutat, az 1999. évi recesszió után néhány befektetőnek a Dow-ban legalább 12 évre volt szüksége az elveszített vagyon visszaszerzése. Mit tehetünk a recesszió által okozott lehetséges veszteségek enyhítésére? A CMG Capital azt javasolja, hogy hozzanak egy „200 napos mozgó stop-loss átlagot mindenre” annak érdekében, hogy minimalizálják a hátrányokat, miközben továbbra is megengedik a potenciális felfelé fordulást. Különösen akkor, ha az egyénnek nincs ideje megvárni a piacok felépülését.
Hogyan segíthetnek az ETF-k a recesszióban?
Az ETF az egyik eszköz, amely segíthet a recesszió elhárításában. Ugyanakkor az elmúlt évben szinte az összes S&P 500 ágazatban a befektetők számára nehéz lehet tudni, merre kell fordulniuk a stratégiák és megközelítések szempontjából. A CMG Capital javasolja, hogy ebben az időben csökkentsék a részvények általános kitettségét, egy hosszú / lapos stratégiát használva a kockázatkezelés érdekében.
A fenti stratégiát alkalmazó befektetők számára hasznos ETF lehet az Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight ETF (EWMC). Noha az S&P 500 ebben az évben meglehetősen gyengén teljesített, a közüzemi ágazat kivétel. 2018. december 17-től a Vanguard Utilities ETF hozama mintegy 9, 5% volt. Az ETF befektetői számára a legfontosabb szem előtt tartani a részvénykitettségnek a fix jövedelemmel és más stratégiákkal való kiegyensúlyozásának lehetséges hasznait.
Fektessen be a szabályok szerint, nem az érzelmekbe
Ne feledje, még a recesszió idején is elengedhetetlen, hogy tartsa be magának a szabályokat. A CMG Capital azt javasolja, hogy kövesse a 200 napos mozgóátlagot, és a kincstárjegyekre fókuszált termékekre váltson, ha és mikor ez az érték 0, 5% -kal esik a lokális magas pontról. A fordított is alkalmazható: ha az átlag 0, 5% -kal emelkedik a helyi mélyponthoz képest, akkor váltson vissza. Természetesen az egyéni stratégiák, amelyeket egy befektető alkalmaz, a befektető céljaitól és perspektívájától függnek. Alapvető fontosságú azonban, hogy a terv rendelkezésre álljon - függetlenül attól, hogy bevonja-e az ETF-eket. A terv követésével a befektetőknek nagyobb esélyük van arra, hogy ne engedjék érzelmeiknek döntéseik irányításához.
