A Pénzügyi elemző hivatalos meghatározása a Munkaügyi Statisztikai Hivatal (BLS) szerint az, aki segítséget nyújt vállalkozások és magánszemélyek befektetési döntéseinek meghozatalában. Pénzügyi elemző feladata az értékpapírok és más befektetési eszközök teljesítményének áttekintése és értelmezése. A meghatározott munkakörök a biztosítási biztosítókat, pénzügyi tanácsadókat, költségvetési elemzőket és pénzügyi vezetőket foglalják magukban.
A pénzügyi elemzőket általában elkülönítik a vételi és az eladási oldalon. A vásárlási elemzők azon befektetők számára dolgoznak, akiknek pénze van befektetésre (intézményi befektetők), és nagyon elfoglaltan kezelik a nagyon nagy portfólióhoz kapcsolódó hozamokat. Az eladási oldalon lévő elemzők feladata, hogy segítsék a vállalatokat és a kibocsátók értékpapírok vagy más pénzügyi eszközök árajánlatát.
Ugyanakkor nem minden munka tartozik ebbe a tiszta kategóriába. A pénzügyi elemzők gyakran piaci szintű gondolkodású költségvetési menedzserek vagy termelési költségek elemzői. A kulcsfontosságú szempont a pénzügyi teljesítmény tanulmányozása, értelmezése és / vagy előrejelzése.
Pálya folytatása a pénzügyi elemzésben
A pénzügyi elemzés mint szolgáltatás portfóliókezelésen, piackutatáson keresztül, az értékpapírosított befektetések vagy egyéb formák értékesítésének kiegészítő szolgáltatásán keresztül történhet. A fedezeti alapokhoz és a nyugdíjalapokhoz minden bizonnyal pénzügyi elemzőkre van szükség, de ehhez hasonlóan minden olyan társasághoz, amely befektetéseket vásárol, értékesít vagy tart.
A pénzügyi elemzésben számos karrier létezik. Közülük sokan megkövetelik a kapcsolódó terület mesterfokozatát és / vagy szakmai engedélyt, és mindegyikük legalább alapképzettséget igényel. A leggyakoribb a pénzügyi, üzleti menedzsment, közgazdaságtan vagy statisztika.
A legtöbb pénzügyi elemző junior elemzőként kezdődik, vagy néhány évig más belépő szintű feladatokat lát el, mielőtt elfogadja az elemzői szerepeket. A piac vételi oldalán végzett munka gyakoribb a nagy pénzügyi intézményeknél, bár ott is vannak eladási oldali pozíciók. Az eladási oldali elemzők általában kisebb ügyfelek vagy vállalatok számára dolgoznak.
