Tartalomjegyzék
- A legjobb egy írásbeli, tanúvallomással járó akarat
- Az öröklési szándékok egyéb típusai
- Ne felejtsd el megélni akaratot
- Mit fog fedezni
- Tesztek és alapok
- Ha nincs akarata
- Az ön akarata elindítása
- Az akarat előkészítése és érvényesítése
- Végrehajtó kiválasztása
- Hol kell tartani akaratot?
- Hogyan változtathatunk akaratot
A végrendelet egy jogi dokumentum, amely meghatározza az Ön vagyonának elosztására és kiskorú gyermekek gondozására vonatkozó kívánságait. Ha akarat nélkül meghal, akkor ezeket a kívánságokat nem lehet követni. Ezenkívül örökösei arra is kényszerülhetnek, hogy töltsenek további időt, pénzt és érzelmi energiát az ügyeik rendezéséhez, miután elmész.
A végrendeletek hatékonysága eltérő, és valószínűleg egyik sem oldja meg a halálával összefüggésben felmerülő összes kérdést. Itt van, amit tudnia kell ezekről a létfontosságú dokumentumokról.
Kulcs elvihető
- Az akarat elkészítésének elmulasztása általában a birtokáról szóló döntéseket bírók vagy állami tisztviselők kezében hagyja, és a család viszályait is felvetheti. Ön is készíthet érvényes akaratot, de a tanúsítvánnyal később csökkentheti a sikeres kihívások valószínűségét.Ez Bölcs dolog néhány évente felülvizsgálni akaratát, a változtatásokra általában ugyanazon eljárások vonatkoznak, mint az eredeti dokumentumban.
A legjobb egy írásbeli, tanúvallomással járó akarat
Hogy maximalizálja a kívánságainak valóra válását, hozza létre az úgynevezett végzetes akaratot. A legismertebb típusú akarat, ezt a dokumentumot az a személy készíti, akinek vagyonát szétszórják, és tanúk jelenlétében aláírják. Vitathatatlanul ez a legjobb biztosítás a család vagy üzleti munkatársak kívánságainak sikeres kihívásaival szembeni halál után.
Az öröklési szándékok egyéb típusai
Tudja meg, mi ezek a többi akarat, de próbáljon ne őket használni - kivéve talán az utolsó két típust.
Holografikus végrendelet
Az írásbeli, az örökhagyó által aláírt, de a tanúvallomás nélküli akarat holografikus néven ismert - a holograf szó kevésbé általános másodlagos jelentése alapján, amely a szerző által kézzel írt dokumentumot jelent. Az ilyen végrendeleteket gyakran használják, ha rövid az idő, és a tanúk nem állnak rendelkezésre, például amikor az örökhagyót csapdába esik egy életveszélyes balesetben.
A holografikus akaratot azonban egyes államokban nem ismeri el. Azokban az államokban, amelyek megengedik a dokumentumoknak, az akaratnak meg kell felelnie a minimális követelményeknek, például igazolnia kell, hogy az örökhagyó ténylegesen megírta és meg volt erre szellemi képessége. A tanúk távolléte akkor is gyakran megkérdőjelezi az akarat érvényességét.
Szóbeli végrendelet
A legszélesebb körben elismert szóbeli végrendelet, amelyben az örökhagyó a tanúk előtt elmondja kívánságait. Írásbeli nyilatkozat hiányában vagy legalább az örökhagyó által készített nyilvántartás hiányában a szóbeli végrendeleteket jogi szempontból nem széles körben elismerik.
Átadja az akaratot
Egy további akarat-típust, az úgynevezett átruházási akaratot együtt használnak egy olyan bizalom megteremtésével, amelybe az eszköz beáramlik. (Lásd az alábbiakban a "Wills and Trust" részt.)
Kölcsönös akarat
Az ilyen típusú akaratot általában házas vagy elkötelezett pár hajtja végre. Miután az egyik fél meghal, a fennmaradó felet a kölcsönös akarat feltételei kötelezik.
Ennek célja gyakran annak biztosítása, hogy a vagyon az elhunyt gyermekeinek adjon át, nem pedig új házastársaknak. A szerződéses jogban fennálló állami különbségek miatt kölcsönös akaratot kell létrehozni egy jogi szakember segítségével. Bár a kifejezések hasonlóak, a kölcsönös akaratot nem szabad összetéveszteni a közös akarattal.
Ne felejtsd el megélni akaratot
Noha ezt a dokumentumot élő akaratnak nevezik, ennek semmi köze nincs az eszközök elosztásához. Inkább az orvos orvosi ellátás iránti kívánságait fogalmazza meg, amennyiben képesek. Magában foglalhatja annak előírásait, hogy újraélesztést vagy életmentőt kell-e használni az élet meghosszabbításához. Noha az élő akarat nem része magának az akaratnak, kiegészítésként csatolható hozzá, így életveszélyes orvosi vészhelyzet esetén könnyen elérhető.
Amit az akarat tesz és mit nem?
Az akarat elsősorban lehetővé teszi, hogy irányítsa a vagyonának - például a bank egyenlegeit, a vagyont vagy a nagyrabecsült vagyont - elosztásának módját. Ha vállalkozása vagy befektetése van, akkor akarata meghatározhatja, ki és mikor kapja meg ezeket az eszközöket.
Míg a végrendelet általában eszközeinek nagy részét célozza meg, sokféle elemre általában nem vonatkoznak az utasítások. Ezek a mulasztások magukban foglalják az örökhagyó életbiztosítási kötvényének kifizetéseit is. Mivel a politika meghatározta a kedvezményezetteket, ezek az egyének megkapják a bevételt. Ugyanez vonatkozik minden olyan befektetési számlára, amelyet "halálos átutalásnak" neveznek.
Van egy fő kivétel: ha ezen eszközök kedvezményezettjei megelőzték az öröklődőt, akkor a házirend vagy számla visszatér a birtokhoz, és azt akarat szerint, vagy ennek hiányában egy hagyatéki bíróság szerint osztják szét - az igazságszolgáltatási rendszer részét képezik. amely elsősorban végrendeletekkel, vagyonokkal és kapcsolódó kérdésekkel foglalkozik.
Ezenkívül a végrendelet nem adja meg az utolsó szót arról, hogy miként értékesítik a házasságon belül közös tulajdonban lévő vagyontárgyakat. Minden állam, kivéve Grúziát, rendelkezik választható részesedési vagy közösségi vagyonjogi törvényekkel, amelyek szabályozzák a házastársak tulajdonjogát és öröklését. Ha a végrendelet az ilyen vagyon kisebb részét ruházza át a túlélő házastársra, mint az állami törvények előírják, ez általában 30-50% között van, a bíróság felülírhatja az akaratot, és elrendelheti a meghatalmazott arány odaítélését.
Tesztek és alapok
Az akarat akkor is hasznos, ha bizalommal rendelkezik - egy olyan jogi mechanizmus, amely lehetővé teszi az eszközök elosztásának feltételeit a halál után, és gyakran az ajándék- és ingatlanadók minimalizálása érdekében. Ennek oka az, hogy a legtöbb vagyonkezelő csak a meghatározott vagyonnal foglalkozik, például az életbiztosítással vagy egy ingatlantulajdonnal, nem pedig a részesedéseinek összegével.
A bizalom létrehozását úgy is fontolhatja meg, hogy kiskorú kedvezményezettet biztosítson. Ha a kedvezményezettet úgy ítélik meg, hogy képes kezelni vagyonát, akkor megkapja a vagyonkezelést.
Még akkor is, ha rendelkezik úgynevezett visszavonható élő bizalommal, amelybe vagyonának nagy részét el tudja helyezni, továbbra is szüksége van ún. Átruházási akaratra. Amellett, hogy gyermekeiknek gondnokot nevez ki, az átruházás biztosítja, hogy az összes vagyont, amelyet a bizalomba fektetni szándékoztak, akkor is megteszik, akkor is, ha a halálát megelőzően néhányat nem adnak meg.
Minden olyan eszközt, amely nem kerül visszavonásra a vagyonkezelő nevében, bizonyítéknak kell tekinteni. Ennek eredményeként, ha nem határozta meg végrendeletben, hogy kihez kapja ezeket az eszközöket, a bíróság dönthet úgy, hogy azokat az örökösöknek osztja szét, akiket esetleg nem választott.
Ha a végrendelet kevesebbet hagy a házastárs számára, mint azt az állami törvények megkövetelik, akkor az irat ezen részét felülbírálhatják, és a házastárs megkapja a meghatalmazott összeget.
Mi történik, ha nincs akaratom?
A fent említett, választható részesedésre és a közösségi vagyonra vonatkozó rendelkezések miatt a képlet gyakran azt eredményezi, hogy az ingatlan vagyonának fele a házastársának, a másik fele a gyermekeihez vezet. Egy ilyen forgatókönyv néha a családi ház vagy más eszköz eladását eredményezi, ami negatívan érintheti a túlélő házastársat, aki az ön vagyonának nagy részén számíthatott életszínvonalának fenntartására.
További bonyodalmak merülhetnek fel, ha gyermekei kiskorúak, mivel a bíróság képviselőt jelöl ki érdekeik gondozására.
A haldokló állami hagyományoknak adóügyi következményei is lehetnek, mivel a megfelelően előkészített akarat minimalizálja az adófizetési kötelezettségeket. Ez különösen fontos a nagy vagyonnal rendelkezők számára. 2020-tól az egyesült államokbeli ingatlanadó-bevallást be kell nyújtani az 11 580 000 USD vagy annál nagyobb értékű ingatlanokra. Nem kell szövetségi ingatlanadót fizetni, ha az ingatlan értéke kevesebb, mint ezen összeg.
Az ön akarata elindítása
A végrendelet elkészítéséhez kezdje el az eszközök és tartozások listájának összeállításával. Feltétlenül adja meg a széf, a családi örökség és más eszközök tartalmát, amelyeket át kíván adni egy adott személynek vagy szervezetnek.
Az utasítások informálisabban is megírhatók, mint az akarat. Tartalmazhat olyan részleteket is, amelyek segítenek a végrehajtónak a birtok rendezésében, beleértve számlaszámokat, jelszavakat és még a temetési utasításokat is. Az akarat további kiegészítései, például a meghatalmazás vagy az orvosi irányelv, a bíróságra irányíthatják az ügyek kezelését, ha valaki fizikailag vagy mentálisan cselekvőképtelenné válik.
Ha mind Önnek, mind a házastársának nincs akarata, akkor kísértés lehet, hogy egyetlen dokumentumot készít, amely mindkettőre kiterjed. Ellenáll a kísértésnek. Az ingatlantervezők szinte egyetemesen tanácsot mutatnak a közös akaratok ellen, és egyes államok még csak nem is ismerik el őket. Az önkéntes végrendeletnek még értelmesebbnek kell lennie, még akkor is, ha a házastársa és akaratának akarata rendkívül hasonlónak tűnik. (Mint fentebb megjegyeztük, a közös akaratot nem szabad összetéveszteni a kölcsönös akarattal.)
Az akarat előkészítése és érvényesítése
A bevált bölcsességgel ellentétben nincs szükség szakmai segítségre az érvényes akarat elkészítéséhez. Ha önnek kényelmesen elvégzi a feladat elvégzését, számos szoftverprogram áll rendelkezésre, amelyek segítenek Önnek, akárcsak a különféle barkácsolók webhelyek. Miután elkészítette a dokumentumot, annak tanúja kell lennie, általában két józan felnőttnek, akik jól ismernek téged.
Bárki tanúként járhat el akarata előtt, de legjobb választani az úgynevezett önzetlen tanút - valakit, aki nem kedvezményezett, és nincs pénzügyi vagy személyes érdeke a választásában. Egyes államok kettő vagy több tanút igényelnek. Ha egy ügyvéd készítette el az akaratot, akkor nem kellene tanúként szolgálniuk.
Egyes államokban az akaratot is közjegyzővel kell igazolni, tehát ellenőrizze a szabályokat, ahol él. Még akkor is, ha ez a alaki követelmény nem szükséges, fontolóra veheti a tanúit, hogy fejezze be az önbizonyító nyilatkozatot. A közjegyző jelenlétében aláírt dokumentum megkönnyítheti a bizonyítási eljárást azáltal, hogy csökkenti annak valószínűségét, hogy a tanúkat bírósághoz hívják aláírásaik és az akarat hitelességének érvényesítése céljából.
Végrehajtó kiválasztása az akaratához
Meg kell neveznie a még élõ embert a birtok végrehajtójának. Ez a személy felelős a birtok kezeléséért. Ön szabadon megnevezheti házastársát, felnőtt gyermekét vagy más megbízható barátot vagy rokonát végrehajtójának. Megnevezheti a közös végrehajtókat is, például a házastársát vagy élettársát és az ügyvédet.
A hagyatéki bíróság általában felügyeli a végrehajtót annak biztosítása érdekében, hogy végrehajtja-e a végrendeletben meghatározott kívánságokat. Ennek ellenére, ha ügyeid bonyolultak, érdemesebb lehet ügyvédet vagy jogi és pénzügyi ismeretekkel rendelkező személyt nevezni.
Még erősebb az ügyvéd igénybevétele, ha a birtok jelentős (millió dollárban mozog), vagy a helyzete jogilag összetett. Ha igen, akkor ügyeljen arra, hogy együtt dolgozzon valakivel, aki ismeri az Ön államának törvényeit, és nagy tapasztalattal rendelkezik az akarat írásában. Az állami ügyvédi kamara segíthet Önnek a megfelelő ügyvéd megkeresésében.
Az egyik legfontosabb dolog, amelyet meg akarsz tenni, hogy felhatalmazza a végrehajtóra a számlák fizetését és az adóssággyűjtőkkel való kapcsolattartást. Ügyeljen arra, hogy a végrendeletek megfogalmazása ezt lehetővé tegye, és szabadon hagyja a végrehajtó számára, hogy vigyázzon minden olyan kapcsolódó kérdésre, amelyet nem az ön akarata kifejezetten felvázolt.
Hol kell tartani akaratot?
A hagyatéki bíróság általában megköveteli az eredeti végrendelethez való hozzáférést, mielőtt az öröksége feldolgozható. Fontos tehát, hogy a dokumentumot biztonságos és mégis hozzáférhető helyen tárolja. Kerülje a tárolást banki széfben vagy más olyan helyen, ahol a családjának bírósági végzésre van szüksége a hozzáféréshez. A házban vízálló és tűzálló széf jó alternatíva.
Majd tudassa legalább a végrehajtóval, hol tárolja az eredeti akaratot, és mellékeljen olyan információkat, mint például a széf jelszava. Ezenkívül bölcs dolog, ha aláírt másolatot ad át a végrehajtónak és az ügyvédnek, ha van ilyen. Az aláírt példányok felhasználhatók szándékának megállapítására abban az esetben, ha az eredeti megsemmisül vagy elveszik. Az eredeti végrendelet hiánya azonban bonyolulttá teheti a kérdéseket, és anélkül nincs garancia arra, hogy birtokát a várt módon rendezik el. Tehát óvatosan tárolja a dokumentumot.
Hogyan változtathatunk akaratot
Lehetséges, hogy soha nem kell frissíteni akaratát, vagy dönthet úgy, hogy rendszeresen frissíti. A döntés a tiéd. Ne felejtse el, hogy az akarat egyetlen fontos változata a legfrissebb, a halálának idején létező változat.
Jó hüvelykujjszabály: Két-három évente felülvizsgálja akaratát. Azt is érdemes lehet újra megvizsgálni, ha életében kulcsszerepet játszik, például házasság, válás, gyermek születése, kedvezményezett vagy végrehajtó halála, jelentős vásárlás vagy öröklés stb. Gyerekeiknek valószínűleg nem lesz szükség például végrendeletben megnevezett gyámra, miután felnőtté válnak, de valószínűleg továbbra is gondnokot kell nevezni fogyatékkal élő eltartottakra.
Az akarat megváltoztatása könnyű. Egyszerűen ír egy új akaratot a régi cseréjére, vagy kiegészítést készít egy kodikil néven ismert módosítással. A kodikilek súlyos jellege és a teljes akarat megváltoztatására való képességük miatt általában két tanú aláírására van szükség, amikor aláírják a kodikilt, hasonlóan az eredeti akarat létrehozásának időpontjához. Egyes államok azonban elengedték a kodicikkel kapcsolatos törvényi rendelkezéseket, és most megengedik számukra, hogy közjegyző mellett hitelesítsék őket.
Ideális esetben bármilyen változtatást szeretne végrehajtani, ha jó tudatú és jó egészségű. Ez korlátozza annak a valószínűségét, hogy kívánságait sikeresen megtámadhatja, és elkerüli a sietős vagy intenzív érzelmi nyomás alatt hozott döntéseket.
