Mi az a vagyonkezelés?
A vagyonkezelés olyan befektetési tanácsadási szolgáltatás, amely más pénzügyi szolgáltatásokat kombinál a gazdag ügyfelek igényeinek kielégítésére. Ez egy konzultációs folyamat, amelynek során a tanácsadó információkat gyűjt az ügyfél igényeiről, és testreszab egy stratégiát, megfelelő pénzügyi termékek és szolgáltatások felhasználásával.
Vagyonkezelési tanácsadó vagy vagyonkezelő egyfajta pénzügyi tanácsadó, aki a rendelkezésre álló pénzügyi tudományágak, például pénzügyi és befektetési tanácsadás, jogi vagy ingatlantervezés, számviteli és adószolgáltatások, valamint nyugdíjazási tervek széles skáláját használja ki egy gazdag ügyfél vagyonának kezelésére. egy meghatározott díjért. A vagyonkezelési gyakorlat nemzettől függően eltérő, például ha az Egyesült Államokban vagy Kanadában van.
Vagyonkezelés
A vagyonkezelés megértése
A vagyonkezelés nem csupán befektetési tanácsadás, hanem a személy pénzügyi életének minden részét felöleli. Az ötlet az, hogy ahelyett, hogy a szakemberek sorozatából származó tanácsokat és különféle termékeket integrálná, a magas nettó vagyonú egyének holisztikus megközelítésben részesülnek, amelyben egyetlen menedzser koordinálja a pénzkezeléshez szükséges összes szolgáltatást, és megtervezi saját vagy saját magát. családjuk jelenlegi és jövőbeli szükségletei.
Míg a vagyonkezelő alkalmazása azon az elmélen alapul, hogy a pénzügyi terület bármely aspektusában nyújthat szolgáltatásokat, egyesek úgy döntnek, hogy bizonyos területeken specializálódnak. Ennek alapja lehet a kérdéses vagyonkezelő szakértelme, vagy annak a vállalkozásnak a fő hangsúlya, amelyen belül a vagyonkezelő működik.
Bizonyos esetekben a vagyonkezelési tanácsadóknak össze kell hangolniuk a külső pénzügyi szakértők, valamint az ügyfél saját ügynökeinek (ügyvéd, könyvelők stb.) Hozzájárulását az ügyfél javát szolgáló optimális stratégia kidolgozása érdekében. Egyes vagyonkezelők banki szolgáltatásokat vagy tanácsadást nyújtanak a jótékonysági tevékenységekkel kapcsolatban is.
Egy vagyonkezelési tanácsadónak szüksége van gazdag egyénekre, de nem minden gazdag embernek van szüksége vagyonkezelési tanácsadóra. Ez a szolgáltatás általában megfelelő gazdag egyének számára, széles skálájú, változatos igényekkel.
Kulcs elvihető
- A vagyonkezelés olyan befektetési tanácsadási szolgáltatás, amely más pénzügyi szolgáltatásokat kombinál a gazdag ügyfelek igényeinek kielégítésére.A vagyonkezelési tanácsadó magas szintű szakember, aki egy meghatározott díj ellenében gazdag ügyfél vagyonát kezeli. A teherbíró ügyfelek számára holisztikus megközelítés rejlik. egyetlen menedzser koordinálja a pénzkezeléshez és a saját vagy családja jelenlegi és jövőbeni igényeinek megtervezéséhez szükséges összes szolgáltatást. Ez a szolgáltatás általában gazdag egyének számára megfelelő, sokféle változatos igényekkel.
Vagyonkezelési példa
Például azok, akik közvetlenül befektetési vállalkozásként foglalkoznak egy vállalkozással, több tudással rendelkeznek a piaci stratégia területén, míg egy nagy bank foglalkoztatásában dolgozók olyan területekre összpontosíthatnak, mint a vagyonkezelés és a rendelkezésre álló hitelopciók, általános ingatlantervezési vagy biztosítási lehetőségek. Az álláspont jellegét tekintve tanácsadó jellegű, mivel elsősorban a szükséges útmutatást nyújtja a vagyonkezelési szolgáltatást igénybe vevők számára.
Vagyonkezelési üzleti struktúrák
A vagyonkezelők kis méretű vállalkozás részeként vagy egy nagyobb vállalkozás részeként dolgozhatnak, amely általában a pénzügyi ágazathoz kapcsolódik. Az üzlettől függően a vagyonkezelők különböző címek alatt működhetnek, beleértve pénzügyi tanácsadót vagy pénzügyi tanácsadót. Az ügyfél szolgáltatásokat kérhet egyetlen kijelölt vagyonkezelőtől, vagy hozzáférhet egy meghatározott vagyonkezelő csoport tagjaihoz.
Vagyonkezelő stratégiái
A vagyonkezelő egy olyan terv kidolgozásával kezdődik, amely fenntartja és növeli az ügyfél vagyonát az adott személy pénzügyi helyzete, céljai és kockázati szintje alapján. Az eredeti terv kidolgozása után a menedzser rendszeresen találkozik az ügyfelekkel a célok aktualizálása, a pénzügyi portfólió felülvizsgálata és egyensúlyba hozása, valamint annak megvizsgálása érdekében, hogy szükség van-e kiegészítő szolgáltatásokra, és amelynek végső célja az, hogy egész életében az ügyfél szolgáltatásában maradjon. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: „Privát bankok vs. vagyonkezelés: Mi a különbség?”)
