A Wahed Invest nemrégiben csatlakozott a célzott robo-tanácsadók területéhez. Ez az egyedülálló robo-tanácsadó azt állítja, hogy a világ első automatizált iszlám befektetési platformja, amelyet a saría irányít, egy vallási törvény, amely nemcsak a vallási rítusokat, hanem az iszlám mindennapi vonatkozásait szabályozza. Wahed etikailag megfelelő vagyoni tanácsadóként van tanúsítva. A beruházásokat az iszlám és etikai tudósok bizottsága vizsgálja meg. A platformot úgy tervezték, hogy vonzza a világ két milliárd muszlimját.
Mind a hozzáférés, mind a befektetések a kisebb befektető számára vannak kialakítva; a szolgáltatás minimális befektetése 7500 USD. Junaid Wahed vezérigazgatójának egy nemrégiben kiadott sajtóközleménye szerint a Wahed-portfóliók jobban teljesítettek - kevesebb kockázattal -, mint a hagyományos versenytársak. Béta-tesztelve 2015 óta, a portfólió jelenleg elérhető az Egyesült Államokban, és a tervek szerint 2017-ben nemzetközileg bővíthető. (Kapcsolódó olvasmány: Hibrid Robos és Hagyományos Okosok ).
Sharia-kompatibilis befektetés
A Sharia-kompatibilis befektetések, más néven Halal befektetések, az etikus és társadalmilag felelős befektetések alszektorának tekinthetők. A tradicionális befektetésnek a hozam maximalizálása és a kockázat minimalizálása céljával ellentétben a Sharia-kompatibilis befektetést úgy tervezték, hogy illeszkedjen az iszlám etikájához és társadalmi-jóléti meggyőződéséhez.
A Wahed igazgatótanácsa szigorú iránymutatásokat alkalmaz az egyes befektetések ellenőrzésére. A Wahed nem fektet be olyan vállalatokba, amelyek nem iszlám pénzügyi szolgáltatásokat nyújtanak. Az etikai tanács elkerüli az olyan szolgáltatókba / támogatókba történő beruházásokat, mint a szerencsejáték, ital, dohányzás és a pornográfia. Az iszlám hitelezési gyakorlatnak megfelelően a Wahed csak az összes bevétel körülbelül 5% -át meghaladó kamatjövedelmet kereskedő cégekbe fektet be, kivéve ha a többletet jótékonysági alapnak adják. A Wahed-beruházásokhoz szintén szükség van a nem likvid eszközök bizonyos százalékának fenntartásához.
Az amerikai székhelyű Sharia pénzügyi tanácsadó cég, a Straightway Ethical Advisory LLC felügyeli az egyes Wahed-gazdaságok megfelelőségét és pénzügyi etikáját. A Wahedbe fektetett befektetések különböznek, ám a befektetési megközelítés hasonló számos más robo-tanácsadó céghez.
Hogyan fektet be Wahed
A befektető először számos kockázattal kapcsolatos kérdésre válaszol. A kezdeti lekérdezések a befektetési célokra, a likviditási igényekre, az időhorizontra és a kockázati komfortszintre koncentrálnak. A Wahed megközelítés a modern portfólióelmélet alkalmazásával optimalizálja a befektető portfólióját a Sharia-kompatibilis befektetésekkel, amelyek a lehető legnagyobb hozamot nyújtják a minimális kockázatért.
A széles befektetési kategóriák magukban foglalják a globális részvényt, a feltörekvő piacok részvényeit, az amerikai részvényeket, a REIT-eket, az alapanyagokat és a fix jövedelmet. Az e kategóriákba tartozó befektetések felhasználásával a befektetők százalékos arányát az egyes eszközosztályokban kockázati kategóriájuk alapján határozzák meg:
- Nagyon konzervatívKonzervatívModerateModerately aggressiveAggressiveNagyon agresszív
Például egy nagyon konzervatív portfólió 15% -os saját tőkével, 72, 5% -os fix jövedelemmel, 5% aranyval, 5% REIT-rel és 2, 5% készpénzzel rendelkezne. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Robo-tanácsadók és egy emberi érintés: jobb együtt? )
Mi a Wahed kiegyensúlyozó megközelítése?
Az egyensúly kiegyenlítésének gyakoriságát számos tényező határozza meg. Ha a befektető célja vagy kockázati profilja megváltozik, a portfólió kiegyensúlyozott lesz. Az eszközök egyensúlyba kerülnek, ha pénzeszközöket hozzáadnak a számlához vagy kivonják a számláról. A piaci volatilitás jelentős változása ösztönözheti az egyensúlyteremtést. A portfólió is kiegyensúlyozható, ha nagy eltérés mutatkozik a fogyasztók várható hozamától.
Mi a Wahed díjstruktúrája?
A Wahed a díjakra egy „wrap-fiók” megközelítést alkalmaz. A legtöbb robo-tanácsadóhoz hasonlóan a társaság a befektetők kezelt vagyonán alapuló díjakat számít fel anélkül, hogy a kereskedelemért és egyéb tevékenységekért jutalékot számítana fel. Itt van a jelenlegi díjstruktúra:
7500–49 999–0, 99 USD
50 000 USD – 249 999–0, 79%
250 000–499 999–0, 49%
500 000 USD vagy annál több - 0, 29%
Alsó vonal
A Sharia által irányított vallási muszlimok számára, amelyek megkövetelik a magas erkölcsi és etikai normák szigorú betartását, a Wahed Invest Inc. valószínűleg üdvözlő platform a robo-tanácsadói környezetben. Különösen azoknak a befektetőknek, akiknek nincs nagy pénzösszege, ez az automatizált befektetési platform megnyitja az ajtót egy professzionálisan kezelt befektetési portfólióhoz. Még az etikus befektetési megközelítés iránt érdeklődő nem muszlimok is megkérdezik a Wahed Invest vizsgálatát. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: A Betterment azt mondja, hogy az új „adóhúzás” algoritmus növeli a visszatérést. )
