Tartalomjegyzék
- Ügyfél elvárások kezelése
- Tartsa a kapcsolatot
- Információkezelés
- Érzelmi elkötelezettség
- Csoportos támogatás
- Alsó vonal
A pénzügyi tanácsadók ma rengeteg kihívással néznek szembe a mindennapi gyakorlatban. Sok sikert kell viselniük, beleértve az eszközkezelőt, a pénzügyi tervezőt, a pszichológust és a marketingszakértőt is. És bár a legtöbb tanácsadó jól viselheti ezeket a kalapokat, mindig van egy vagy két szerep, amelyek a legtöbbnek küzdenek a játékért.
Íme néhány a legnagyobb kihívás, amellyel a tanácsadók manapság szembesülnek vállalkozásuk növekedése és márkájuk népszerűsítése érdekében.
Kulcs elvihető
- Senki sem mondta, hogy pénzügyi tanácsadónak lenni könnyű munka, de a tanácsadók előtt álló számos kihívásnak kevés köze van a pénzügyekhez vagy a befektetési döntésekhez. A legtöbb kihívás magában foglalja az ügyfelekkel való kapcsolat fenntartását és az elvárások kezelését. Független tanácsadók, akik nem a nagyobb cégek esetleg szeretnének támogatást keresni a szakmai szervezetektől, ahelyett, hogy teljesen egyedül működnének.
Ügyfél elvárások kezelése
Ezen a területen a tanácsadóknak meg kell érteniük az ügyfél pszichológiáját a sikerhez. Noha az ügyfelek portfóliójának kezelése nagyon egyértelmű törekvés lehet, elvárásaik kezelése sokkal nehezebb lehet. Sok ügyfél irreális elvárásokkal rendelkezik a befektetések megtérülése és a kamatlábak vonatkozásában.
A tanácsadóknak képesnek kell lenniük arra, hogy megmutassák ügyfeleiknek, hogyan adnak hozzáadott értéket a befektetési egyenlethez. Ennek egyik módja az, ha segítünk az ügyfeleknek hosszú távú befektetési perspektíva fenntartásában, hogy a piac minden mozdulata elkerülje a pályát. Természetesen időbe telik ennek következetes végrehajtása, de azok az ügyfelek, akik megismerhetik, hogy tanácsadójuk miként tartja őket a pályán, sokkal valószínűbb, hogy hűségesek lesznek tanácsadóikkal szemben.
Tartsa a kapcsolatot
A tanácsadóknak sokkal több módja van szoros kapcsolattartásnak ügyfeleikkel, de sokan ezt nem teszik meg, amikor a dolgok jól mennek. Folyamatos kommunikációra van szükség ahhoz, hogy szilárd kapcsolat fennmaradjon a legtöbb ügyféllel, függetlenül attól, hogy mit tesznek a piacok. A tanácsadók kihasználhatják a Skype és az azonnali üzenetküldés olyan szolgáltatásait, hogy kapcsolatba lépjenek a tech-hozzáértésű ügyfelekkel.
Információkezelés
Egyes tanácsadók beleakadnak az online és másutt elérhető információk óceánjának lépéseibe. Az intelligens tanácsadók inkább az ügyfelek viselkedésére összpontosítanak, ahelyett, hogy a legfrissebb hírekre reagálnának. A tanácsadóknak képesnek kell lenniük arra is, hogy ügyfeleiket megbízható adatforrásokhoz irányítsák, amelyek pontossága szempontjából az idő próbája. Ez elősegítheti a félreértések elkerülését, és megakadályozhatja, hogy az ügyfelek téves információk alapján elkövessenek hibákat.
Érzelmi elkötelezettség
Sok pénzügyi tanácsadó nagyon racionális, elemző ember, logikusan gondolkodik. Sok ügyfél-döntés azonban érzelmeken alapszik. A tanácsadóknak képesnek kell lenniük érzelmi szinten kapcsolatba lépni ügyfeleikkel a munkakapcsolat fenntartása érdekében. Ez magában foglalhatja a beruházás vagy a tervezési döntés érzelmi következményeinek magyarázatát, hogy az ügyfelek láthassák, hogyan befolyásolja őket érzelmi szintű hatásuk.
Csoportos támogatás
A független pénzügyi tanácsadók gyakran egyedül érezhetik magukat gyakorlataikban, és kevéssé tudnak segítséget tervezni. Az ezzel küzdő tanácsadók támogatást találhatnak olyan szervezetekben, mint a Pénzügyi Tervezési Szövetség és a Biztosítási és Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAIFA) vagy a Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAPFA). Ezek a csoportok rengeteg erőforrást tudnak biztosítani a marketingben, az értékesítésben, a gyakorlatvezetésben és a szakma egyéb szempontjain, amelyek megkönnyítik a tanácsadók életét.
Alsó vonal
Sokkal fontosabb, mint valaha, hogy a tanácsadók megértsék, ahonnan származnak ügyfeleik, és hogy megértsék az általuk kínált értéket. Azok, akik sikeresen képesek kezelni ügyfeleik elvárásait, javíthatják a megtartást és az eredményt. Az egyik szakmai szövetséghez való csatlakozás további támogatást is nyújthat.
