Az aranykorukban megbízható jövedelmet kereső nyugdíjasok már nem támaszkodhatnak pénzpiaci alapokra és letéti igazolásokra (CD-k), mivel a kamatláb túl alacsony ahhoz, hogy életképes elsődleges megtakarítási eszközzé váljanak a nyugdíjba vonuláshoz. Ehelyett a növekvő megélhetési költségek elleni küzdelem kulcsa az alapok intelligens diverzifikálása. A Transamerica viszonylag vékony felépítést kínál, mindössze 133 alapból, 2018-tól kezdve, de ez az öt alap jól diverzifikált fészektojást hozhat létre, amely egész nyugdíjazása ideje alatt áll.
Transamerica Enhanced Muni Fund (TAMUX)
Ez a kötvényalap adómentes jövedelmet biztosít az önkormányzati kötvényekből az Egyesült Államokban. A kötvények átlagos futamideje 6, 91 év, míg az átlagos futamideje 5, 82 év. A hitelminőség túlnyomórészt AA (61%), majd A (11%). A Morningstar négy csillagot adott az alapnak, annak ellenére, hogy az átlag feletti költségarány 0, 68%. Létrehozása óta, 2012. október 31-én, az alap következetesen felülmúlja a Barclays Municipal TR-t.
Transamerica Osztalékközpontú Alap (TDFAX)
Ez az alap kevesebb részesedést tart fenn (35–45) a közepes és nagy kapitalizációjú spanyol szférában, amelyek legalább 25 éves osztalékot mutathatnak be. A cél a teljes hozam biztosítása az osztalékhozam, az osztaléknövekedés és a tőkefelértékelés kombinációja révén. A legnagyobb szektor a pénzügyi, az egészségügyi és az ipar; a gazdaságok többsége belföldi, de körülbelül 7% -uk külföldi. A nyugdíjazási portfólió hosszú távú alkotóelemeként szerény kockázat mellett viszonylag stabil jövedelmet biztosít. Az alap kiadási aránya 1, 01%, a Morningstar besorolása pedig három csillag.
Transamerica nagyvállalati értékű alap (TWQAX)
A Transamerica nagyvállalati értékű alapja első pillantásra hasonló lehet az Osztalékközpontú Alaphoz, kevés túlnyomórészt hazai részvényt foglalkoztatva a nagy kapitalizációjú térségben, ám a részesedések jelentősen különböznek egymástól. Ez az alap az értékre, nem pedig az osztalékra összpontosít, így megfelelő kisebbségi portfólió-összetevővé teszi az általános tőkemegőrzést és növekedést. A legnagyobb ágazatok a pénzügyi, az egészségügyi és a fogyasztói kapcsolatok, szinte kizárólag hazai részesedéssel. A költségarány 1, 06% terhelési díjak nélkül. A Morningstar négy csillagot ad az alapnak.
Transamerica nagy hozamú kötvényalap (IHIYX)
Ez a kötvényalap jelentős kockázatot hordoz, de kiemelkedő hozamot is nyújt a biztonságosabb opciókhoz képest. A nettó eszközérték (NAV) áratörténete hangosan és egyértelműen szól - néhány év, például 2009, amelyben 56, 42% -os óriási nyereség volt, vagy 2016, amely 14, 15% -os növekedést mutatott, minden befektetőt mosolyogni fog. Más évek, például 2008, amikor az alap -25, 28% -kal estek vissza, vagy a 2016-os év, amikor -4, 66% NAV veszteséget mutattak, nehéznek bizonyulhatnak. Ez a négycsillagos besorolású alap csodákat tehet a teljes jövedelem növelése felé, mindaddig, amíg a portfólió elviselheti a jövőbeni esést. Az alap 30 napos SEC hozama 5, 10%, és évi 7, 83% -os átlagos hozammal büszkélkedhet annak 1985. június 14-i megalakulása óta. A részesedések több mint 95% -os hozammal rendelkeznek, hozamuk BB, BBB vagy annál alacsonyabb. Az átlagos lejárati idő 6, 09 év, az átlagos időtartam 3, 77 év. A költségarány 1, 04%.
Transamerica feltörekvő piacok adósságalapja (EMTAX)
A fészektojások kis részének a feltörekvő piaci adósságba helyezése bizonyos kockázatokat hordoz, de a globális hatálynak köszönhetően korlátozott kitettség érhető el egyetlen régióban. Ennek az alapnak körülbelül 60% -a van a külföldi kormányokban, Argentína (9, 29%), Mexikó (7, 73%) és Dél-Afrika (5, 74%) a három legnagyobb kormányzati részesedéssel. A fennmaradó adósság különféle ágazatokban oszlik meg különböző országokban, a pénzügyi, energia- és telekommunikációs ágazat pedig a legfontosabb ágazatok. Az átlagos lejárati idő 9, 62 év, az átlagos időtartam 4, 8 év. A hitelminőség jelentős különbséget mutat: AAA-nál 2, 39%, A93 esetén 10, 93%, BBB mellett 21, 79%, míg a fennmaradó résznél BB vagy annál alacsonyabb. A költségarány 1, 12%.
