Tartalomjegyzék
- Szoftver tanácsadók számára
- MoneyGuidePro
- eMoney tanácsadó
- RightCapital
- Pénzfa
- Advicent (NaviPlan)
A technológia jelentősen befolyásolta a szakmai pénzügyi tervezést. Független tanácsadók, regisztrált képviselők és még könyvelők is kifinomult pénzügyi szoftverekre támaszkodnak, amelyek célja, hogy ne csak az ügyfelek számára megfelelő befektetési és nyugdíjazási terveket készítsenek, hanem segítsék őket az ügyfelek jobb bevonásában is.
Kulcs elvihető
- A pénzügyi tanácsadók részesülhetnek az értékesítés és teljesítményük növelésére, valamint a piaci elemzések és betekintés biztosítására irányuló szoftverek előnyeire. Aintegrációs platformok különösen azoknak a független pénzügyi szakembereknek nyújtanak segítséget, akiknek nincs haszna egy nagy cég vagy szervezet számára szoftveres eszközök biztosításához. A legfrissebb pénzügyi tanácsadó programok, amelyeket a szakmai pénzügyi tanácsadók használnak, a közelmúltbeli felmérés szerint a MoneyGuidePro, az eMoney, a Right Capital, a MoneyTree és az Advicent / NaviPlan.
Szoftver professzionális tanácsadók számára
A pénzügyi szoftverprogramok általában történelmi adatokat szolgáltatnak; képesség közvetlenül összehasonlítani két befektetést és vizuálisan ábrázolni az összehasonlítást oly módon, hogy az ügyfél számára könnyen megérthető legyen; és különféle tőkeértékelési képletek a részvényekre, ideértve a kockázati és volatilitási mutatókat, például a Sharpe, a Beta és a Sortino arányokat. További közös jellemzők közé tartozik az újra-kiegyenlítés, az osztalék újrabefektetésének és a különféle adózási forgatókönyveknek az utólagos ellenőrzése és a hatások bemutatása lehetősége.
A T3 által a közelmúltban készített felmérés szerint a professzionális pénzügyi tanácsadók, az Adviser Perspectives és a Belső Információ a MoneyGuidePro, az eMoney, a Right Capital, a MoneyTree és az Advicent / NaviPlan. Ez a felmérés több mint 1000 tanácsadót kérdezett meg, akik néhány évtől több mint két évtizedig terjedő iparági tapasztalattal rendelkeztek, és olyan vállalatokat képviseltek, amelyek CRM-re, portfóliókezelésre és pénzügyi tervezési szolgáltatásokra támaszkodnak szoftverre.
MoneyGuidePro
A MoneyGuidePro nyerte meg a piaci részesedést: a megkérdezettek 36, 10% -a, akik gyakorlatában pénzügyi tervező szoftvert használnak, a MoneyGuidePro-ra támaszkodik. Az egyik legátfogóbb programnak tekintik, amelyet 2001-ben a PIETech indított, és gyorsan felkerült a rangsor tetejére, és nem mutatott jeleket a piaci részesedés elvesztéséről.
A MoneyGuidePro sikerének egy része a vizuálisan vonzó, felhasználóbarát bemutatása. A fő portált úgy tervezték, hogy teljes mértékben bevonja az ügyfelet, ideértve a Play Zónát is, ahol az ügyfél különböző lehetőségeket és lehetőségeket adhat meg a lehetséges hatások megtekintéséhez. A tanácsadó azonban megőrzi a végső irányítást a program felett, beleértve azt is, hogy a program mely részeit láthatja az ügyfél. A MoneyGuidePro interaktívabb felületet kínál harmadik féltől származó programokhoz, több mint 40 webhelyet felsorolva.
A program egyik kritikája az, hogy mivel nem támaszkodik a pénzforgalmi elemzésre, az állomány teljesítményének előrejelzései kevésbé megbízhatóak lehetnek. 2014-ben a társaság bemutatta a myMoneyGuide-t, a pénzügyi tanácsadók értékesítési prezentációs eszközét.
eMoney tanácsadó
Az eMoney nagyon mélységes programot kínál, és ismert a részletes cash flow elemző moduljáról. A több mint 1000 válaszadó közül, akik pénzügyi tervező szoftvert használtak, 29, 02% -uk jelentette az eMoney használatát, szemben a 2017-es 25% -kal. Ezenkívül a felmérésben szereplő összes pénzügyi tervezési eszköz közül a legmagasabb átlagos felhasználói értékelést (8, 0) nyerte el.
A felmérés azt is feltárta, hogy az eMoney az a legjobb szoftverprogram, amelyet a tanácsadók arra terveznek, hogy pénzügyi tervezési forrásaikkal bővítsék arsenaljukat. Ennek egyik lehetséges magyarázata a Fidelity által a szoftverprogram 2015 elején történő megvásárlása, amely elismeri a szoftver hasznos és megbízható hírnevét.
Az eMoney egyik erőssége a pénzügyi hírcsatorna, amely valós idejű adatokat, riasztásokat és híreket szolgáltat, segítve a tanácsadókat, hogy a fontos ügyfél- és piaci helyzetek tetején maradjanak. Egy másik figyelemre méltó szolgáltatás az eMoney ügyfélportál (emX), amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy pénzügyi kimutatásaikat bármikor elérhessék.
RightCapital
A RightCapital újonnan érkezett az idei felmérés harmadik helyezettjéért a Money Tree-t, a piaci részesedés 9, 97% -át követelve. Mivel egy viszonylag új szoftver volt, a legjobb besorolású (7, 97). Ezenkívül a harmadik helyen áll azoknak a programoknak a számára, amelyeket az emberek gondolkodnak a hozzáadásukról. A RightCapital az újabb, kisebb tanácsadók piacvezetője, ám a közelmúltban bejutott a nagyobb, érettebb cégekbe.
A RightCapital ideális az évezredes ügyfelek számára, akiknek segítségre van szükségük a költségvetés megtervezésében, és úgy hozták létre, hogy a középtérben létezzen a túl korlátozott és túl átfogó tervezési eszközök között. Több, mint egy szűk célra szánt alkalmazásnál, például nyugdíjazási előrejelzéseknél vagy oktatási megtakarításoknál.
Ugyanakkor soha nem veszélyezteti a felhasználói felület élményét vagy a nagy ügyfélélményt. Az új ügyfelek számára a kezdeti tervkészítés nagy része automatizált. Ez a szolgáltatás leegyszerűsíti az alapokat, és sok információt könnyen elérhetővé tesz. A testreszabásnak azonban rengeteg lehetősége van, és a tanácsadók képességei illusztrációk és modellek készítésére az ügyfelek számára az egyik szolgáltatás, amely növeli a RightCapital vonzerejét.
Pénzfa
A Money Tree teljes piaci részesedése a negyedikre teszi a listát, a felmérésben részt vevő válaszadók 7, 27% -a választotta ezt az összes többi program fölött. Ez a legnépszerűbb szoftver azoknak a veterán cégeknek is, amelyek több mint 20 éve működnek.
A Money Tree egyik legjobb terméke az ezüst program. Olcsóbb költségekkel, mint például a MoneyGuidePro és az eMoney Advisor, a Money Tree's Silver pénzügyi tervezési programját elsősorban a bankárok használják. Jó rugalmasságot kínál alapvető megközelítési képességeiben, mivel különféle célokra koncentrálhat, például nyugdíjazásra, ingatlantervezésre vagy oktatási finanszírozási tervekre. Noha nem olyan átfogó, mint néhány más program, az Silver magas szintű a könnyű használat és a harmadik féltől származó programok integrálása, valamint a biztosítási programok értékelésére szolgáló modulja szempontjából.
A Money Tree Silver és a Money Tree Total egyaránt a "Mi lenne, ha?" Futtatásának legjobb programjai közé sorolhatók. forgatókönyvek, változtatva a különböző bemeneti változókat. Ezen felül a Money Tree Total célokat és pénzforgalmi alapú tervezési előrejelzéseket is kínál, egy rendkívül hasznos funkciót, amely megfelel a különféle ügyfelek egyedi igényeinek.
Advicent (NaviPlan)
Az Advicent szoftvere kedvező válaszokat kapott a felmérés válaszadóinak alig több mint 5% -ánál, a legtöbbjük a NaviPlan-ot választotta előnyben részesített pénzügyi tervezési terméknek. Míg az Advicent több olyan terméket kínál, amelyet a pénzügyi tanácsadók széles körének kielégítésére terveztek, a NaviPlan a rendelkezésre álló legátfogóbb és leghasznosabb program.
A NaviPlan egy pénzforgalmi alapú program a legnépszerűbb kettős regisztrációval rendelkező tanácsadók körében, mivel könnyen méretezhető különböző ügyfelek számára és változó nettó vagyonra. Ez magában foglalja a felhalmozódás és a felosztás nyugdíjazási elemzését, valamint az eszközök és források átfogó elemzését, ideértve az adósságot is.
A NaviPlan az egyik leg részletesebb készpénzkezelési modult és a befektetések vizuálisan jobb oldali összehasonlítását kínálja a képernyőn, valamint Monte Carlo forgatókönyv-szimulációkat, amelyek segítenek az információk naprakészen tartásában.
