A nyugdíj-megtakarítási eszközök fokozott diverzifikációját kereső befektetők megoldást találhatnak a 92 éves Eaton Vance Corporation (NYSE: EV) befektetési alapjaival. Az Eaton Vance és leányvállalatai 311, 4 milliárd dollárnyi kezelt vagyont kezelnek (AUM) 2015. november óta. Az Eaton Vance több mint 90 alapból álló befektetési alapok családjában, amely az eszközosztályok és a befektetési célok teljes körét lefedi, öt alap található különösen jól illeszkedik a nyugdíjazási tervük diverzifikálására törekvő befektetők igényeihez. Az összes hozam az alap A osztályú részvényein alapul, nettó eszközértékkel (NAV).
Eaton Vance Kiegyensúlyozott Alap
Az Eaton Vance kiegyensúlyozott alap professzionálisan kezelt kötvény-portfólióval és részvényeivel biztosítja a sokféleséget. Az alap kielégíti a befektetők igényeit, akik a kötvények által biztosított aktuális jövedelmet és a tőke felértékelődését akarják. Felosztja az eszközöket a fix kamatozású értékpapírok 25-50% -ának és a részvény-értékpapírok 50-50% -ának keveréke között. Az alap elsősorban amerikai értékpapírokba fektet be, de nettó eszközeinek egy részét nemzetközi értékpapírokba is befektetheti. A portfóliót a nagy kapitalizációjú részvények és a befektetési osztályú vagy államkötvények felé torzítják.
A Kiegyensúlyozott Alap a széles körű sokféleség előnyeit biztosítja a befektetők számára, miközben szilárd megtérülést biztosít. Az alap Morningstar-besorolása öt csillag. Évesített teljes hozama három év alatt 11, 51%, öt év alatt 10, 1%. Az alap jelenlegi hozama 0, 92 százalék.
Eaton Vance Dividend Builder Alap
Az Eaton Vance Dividend Builder Alap nagy kapcsolatokkal rendelkező osztalékfizető részvényekre specializálódott, amelyek megfizethető áron vannak, és amelyek idővel növelik az osztalékot. Eszközök elsősorban amerikai értékpapírokban vannak, de az alap a rendelkezésre álló eszközök akár 35% -át is befektetheti értékpapírokba. Az alap nem korlátozódik az osztalékfizető törzsrészvényekre. Befektethet olyan értékpapírokba is, amelyek előnyben részesített részvényeket tartalmaznak, vagy a törzsrészvényre konvertálható kötvényekbe.
A Dividend Builder Alap havi osztalékot fizet, és jelenlegi hozama 1, 59%. Az alap teljes éves hozama három év alatt 12, 97%, öt év alatt 10, 59%.
Eaton Vance nagyvállalati értékű alap
Az 1931-ben alapított Eaton Vance nagyvállalati értékű alap az egyik legrégebbi befektetési alap az Egyesült Államokban. Az alap célja olyan vezető sapkás társaságok felkutatása, amelyek vezető piaci részesedéssel bírnak, szilárd pénzügyi és vonzó növekedési potenciállal rendelkeznek, de alulértékeltek. Olyan növekedési részvényekbe fektethet be, amelyek nem fizetnek osztalékot, de portfóliójának nagy részét osztalékfizető értékpapírok alkotják.
Az alap jelenlegi hozama 1, 29 százalék. Ez a befektetők számára évesített teljes hozamot jelentett, három év alatt 13, 56 százalék, öt év alatt pedig 11, 43 százalék.
Eaton Vance Ingatlan Alap
Az ingatlanbefektetés a jelenlegi jövedelem és a folyamatos növekedés keresésének hagyományos módja. Az Eaton Vance Ingatlan Alap extra diverzitást és fedezetet biztosít a jövőbeni infláció ellen azáltal, hogy befektet az ingatlanbefektetési alapok (REIT) és az ingatlanipar magas színvonalú értékpapírjaiba. Ez a stratégia lehetőséget nyújt a magasabb teljes hozam elérésére, ha a jelenlegi jövedelmet a tőke növekedésével kombináljuk. Az alap a portfóliójában földrajzi sokféleséget keres, és eszközeinek akár 25% -át külföldi értékpapírokba fektetheti be. Az alap évesített teljes hozama öt év alatt 12, 07%, hozam 1, 61%.
Eaton Vance Növekedési Alap
Minden jól diverzifikált nyugdíjportfóliónak növekedési elemre van szüksége. Az Eaton Vance Növekedési Alap olyan jól értékelt növekedési társaságokat keres, amelyek piaci kapitalizációja a Russell 1000 index tartományán belül van, de befektethet olyan cégekbe, amelyek nem szerepelnek az indexben. Az alapkezelők elsősorban a hosszú távú növekedési kilátásokkal foglalkoznak, és minden bevételt vagy osztalékot másodlagosan vesznek figyelembe. Az alap Morningstar négycsillagos besorolása van. A teljes hozamot három év alatt 18, 71 százalékkal, öt év alatt 13, 48 százalékkal évente teljesítették.
Alsó vonal
Ez az öt alap felhasználható egy nagyon jól diverzifikált és konzervatív nyugdíj-megtakarítási portfólió létrehozására. Az alapok összes „A” osztályú részvénye előtér-terheléssel rendelkezik, ami csökkenti kezdeti hozamaikat.
A befektetőknek, akik el akarják kerülni az értékesítési díjakat, érdemes megvizsgálniuk a nagy befektetési alapok szupermarketeit, például a Charles Schwab és a Fidelity befektetéseket, amelyek számos befektetési alapot kínálnak az eladási terhelés alól. A befektetők az A osztályú részvényeket a NAV-nál kaphatják meg, és alacsonyabb költségeket fizethetnek, mint amit más részvényosztályok vetnek fel.
