Ha tőzsdei közvetítővé válik, akkor a megfelelő cég kiválasztása rendkívül fontos döntés a karrierje során. Az a vállalkozás, amelyben dolgozik, nemcsak illeszkedik a személyiségéhez és a munka szokásaihoz, hanem a befektetési filozófiához is. Ebből a célból az alábbiakban felsorolunk néhány olyan tényezőt, amelyet a potenciális brókereknek vagy az újonnan verve 7. sorozatú engedélyekkel rendelkezőknek mérlegelniük kell, mielőtt bármilyen cégnél üzleti könyvet készítenek.
Bankár vagy bróker: Melyik karrier áll az Ön számára megfelelő?
Vállalati kultúra
A vállalati kultúrát illetően mindent meg kell fontolni a munka öltözködési kódjától a kötelező találkozók gyakoriságáig és a házon belüli oktatásig, a fiókok típusainál, amelyeket nyithat. Nagyobb, nagy nevű befektetési bankoknál, mint például a Goldman Sachs vagy a Morgan Stanley, az öltözködési kód meglehetősen formális lesz. Ezek a nagyobb bankok az értékesítési értekezleteket és a továbbképzési foglalkozásokat is hangsúlyozzák a kötelező FINRA követelményeken felül. Sokan minimum értékesítési célokkal is rendelkeznek, amelyeket teljesíteniük kell, ha a brókeri gyakornoki programban kíván maradni.
Másrészt a kisebb, regionálisabb cégek kissé rugalmasabbak. Az biztos, hogy elvárják, hogy értékesítési munkatársaik is nagyon profiak legyenek, ám brókerek megjelenése vagy értékesítési találkozók szempontjából valószínűleg nem lesznek olyan szigorúak, mint a nagyobb névbankok. Ezen túlmenően alkalmasabbak az anya és a pop típusú számlák engedélyezésére, míg a nagyobb házak megkérhetik, hogy csak a legmagasabb nettó vagyon ügyfeleket célozza meg, legalább 1 millió dollár befektethető eszközökkel.
Kompenzációs és kutatási követelmények
A bróker sokkal nagyobb eséllyel nyit új fiókot egy nagyobb cégnél, a névfelismerés miatt. Ugyanakkor az e névfelismeréshez kapcsolódó általános költségek miatt (ideértve az értékesítési irodák fenntartását, a marketing költségvetést és a kutatószemélyzetet) a jutalékkifizetések gyakran alacsonyabbak, mint a kisebb cégeknél. Ráadásul a kisebb cégek, mint például az amerikai fő utcákon, gyakran magasabb jutalékot kínálhatnak brókereiknek.
Ami a kutatást illeti, olyan vállalkozásoknál, mint a Merrill Lynch és a JP Morgan, valószínűleg "mosolyognia és tárcsázni" kell. Más szavakkal: a könyv elkészítésekor számíthat arra, hogy súlyosan megüti a telefonokat. A kisebb cégek viszont inkább a hálózatépítésre és befektetési szemináriumok tartására koncentrálnak, hogy kilátásokat szerezzenek. Ügyfélkör felépítése elengedhetetlen, ezért Ön dönti el, hogy miként szeretné ezt megtenni, és melyik cégek illeszkednek az értékesítési stílushoz.
Befektetési típusok és opciók
A nagy befektetési vállalkozások szeretik látni, hogy brókereik üzleti könyveik egy bizonyos százalékát különféle típusú befektetésekbe helyezik. Tehát bizonyos esetekben a brókerek előfordulhatnak, hogy kincstárjegyeket vagy vállalati kötvényeket vásárolnak egyes ügyfeleik számára, akár tetszik, akár nem. Időnként ez azért történik, mert a befektetési vállalkozás vállalja ezeket az ügyleteket. A kisebb cégek általában rugalmasabbak, és általában lehetővé teszik az eszközök elosztását különféle típusú részvényekre vagy más megfelelő befektetésekre. Ugyancsak kevésbé koncentrálnak a vállalati vagy államkötvény-pozíciók kiépítésére, pusztán a befektetési banki üzletág összegyűjtésére. Egy másik szempont, amelyet figyelembe kell venni, hogy a nagyobb cégek is hírhedtek a kutatószemélyzet által javasolt készletek továbbítására, míg a kisebb cégek néha engedélyezik brókereiknek, hogy saját kutatásukat végezzék.
Kutatási jelentés Vörös zászlók
A kezdeti nyilvános ajánlatok beszerzésének képességének további fontos tényezõnek kell lennie döntésének. A kis cégek, amelyek nem vállalnak garanciavállalást, általában nem férnek hozzá a kezdeti tőzsdei ajánlatokhoz. Másrészről, a nagy bankok gyakran kapnak első kifogást az ajánlatok során, és brókereiknek gyakran adnak kiosztási lehetőséget az ügyfeleknek történő eladáshoz.
A világosság kedvéért az IPO nem minden befektető számára megfelelő. Valójában sok bróker hatalmas üzleti könyvet készít anélkül, hogy valaha is hozzáférhetne volna az eredeti ajánlathoz. A brókerek számára azonban hasznos lehet, ha ezt az eszközt övük alatt tartják. Végül is az a lehetőség, hogy IPO-ban részvényeket szerezzenek, rendkívül vonzó az ügyfelek számára, és segít a regisztrált személyek új ügyfelek begyűjtésében.
Az ügyfelek valóban a tiéd?
A legtöbb brókercégnél az Ön nyitott ügyfélszámlája a céghez tartozik. Más szavakkal, ha távozik, vagy ha elbocsátanak, a társaság vezeti ezeket a számlákat. Ezenkívül az eredeti munkaszerződés részeként valószínűleg alá kell írnia egy olyan dokumentumot, amely megtiltja Önt, hogy egy adott időtartamra kapcsolatba lépjen az ügyfelek bármelyikével, még akkor is, ha a cégtől elválasztottak. Néhány nagyvállalatnak is hírneve van az elöregedő brókerek kiszorításában és számvitelének vezetésében. Noha ez nem feltétlenül gyakori, ezt tudnia kell.
A kisebb anya- és pop-cégek lehetővé teszik, hogy távozzon ügyfelei mellett, és valószínűleg nem lesznek olyan szigorúak a munkaszerződéseik. Ez azt jelenti, hogy még ha az anya és a pop cégek sem engedik, hogy az ügyfelek szétválást tartjanak, akkor nem tilthatják meg, hogy kapcsolatba lépjen velük az úton. Nagyszerű!
Alsó vonal
Számos tényezőt kell figyelembe venni, ha bele akar lépni a tőzsdei közvetítő üzletbe. Mielőtt elfogadna egy hosszú távú pozíciót egy cégnél, feltétlenül végezze el házi feladatát. Örülni fogsz, hogy megtetted!
