A tőzsdén játszva nem fogsz milliárdosá válni. Nem számít, ha igazán jó vagy, és nagyon szerencsés lesz. Nem is számít, ha viszonylag jelentős vagyonnal indul. A tőzsde sok szempontból jót tesz, és a befektetésnek szerepe van szinte mindenki pénzügyi jövőjében, ám ez nem jelenti a milliárdosok megteremtésének eszközét.
Ez nem azt jelenti, hogy lehetetlen milliárdos státuszt elérni. A Forbes 1, 826 milliárdosost azonosított a 29. éves milliomosok listáján, köztük rekord 290 első tagból. A világ szupergazdagok óriási hátterű hátteréből származnak, és a bőség kevés pénzzel vagy anélkül kezdődött, hogy beszéljünk. A legfontosabb betekintés azonban az, hogy egyikük sem tette meg brókerszámlával.
1826
A milliárdosok száma a Forbes 29. éves milliárdos listáján, amely rekordszintű elsőszámú időzítőt tartalmazott - 290.
Warren Buffett, a Berkshire Hathaway elnöke és a saját készítésű milliárdos, a bolygó egyik leggazdagabb embere. Talán minden idők legismertebb befektetője. Az Omaha Oracle megvásárolta első részvényét, a Cities Service hat részvényét, amikor csak 11 éves volt. Egész életében megragadt a piacokon, edzett a nagy Benjamin Graham alatt, összeállt Charlie Mungerrel, és 62 milliárd dollárt meghaladó nettó értékkel lépett be 2015-re. Ez egy fantasztikus történet, de egy könnyen értelmezhető, szinte lehetetlen emulálni, és sokkal többet igényel, csak a portfóliókezelést.
Hogyan valósítják meg a szuper-gazdagok pénzt?
A legtöbb ember rosszul veszi a Buffett-történetet. A felszínen a történet főszereplője szorgalmas, bölcs befektetőnek tűnik, aki az üzleti alapokat tanulmányozta, jó részvényválasztásokat végzett és átlagon felüli piaci visszatérési hullámot indított a hatalmas váratlan eseményekhez.
A Buffett nem az egyetlen példa. Carl Icahn és George Soros az 1960-as évektől kezdve milliárdos részvényportfóliót építettek, utánozók légióit vonva a folyamatba. Mindegyik eltérő befektetői vonalhoz fordul: Icahn az ellenfelekhez, Buffett a fundamentalistákhoz és Soros a pszichológián alapuló befektetői reflexivitás támogatóihoz.
Nem követheti nyomon a milliárdos státusát, mivel Buffett, Icahn és Soros nemcsak befektetők. Ravasz vállalkozók és üzletemberek is, akik lelkesen képesek a megfelelő időben megfelelni a részvényesek és a fogyasztók igényeinek.
Fontolja meg Buffett-t, akinek zseni az üzleti tevékenységek személyes értékelésében és az alulértékelt lehetőségek felfedezésében rejlik. 31 éves koráig Buffett hét különböző partnerkapcsolatot folytatott aktívan. Személyesen találkozott Walt Disney-vel 1965-ben, mielőtt 4 millió dollárt fektetett volna a Disney társaságába. 1970-re, amikor Buffett 40 éves volt, a milliomos feloszlatta (most már összeolvadt) társulását és elidegenítette az eszközét. A Berkshire Hathaway elnökévé és vezérigazgatójává (vezérigazgatójává) vált, aktívan repül az ország egész területén, hogy értékeléseket végezzen és vállalkozókkal találkozzon.
Buffett nemcsak a pénzügyi kimutatásokat tanulmányozta, hanem a kereskedelmi megrendeléseket is benyújtotta. Létrehozott egy márkát, tanácsot adott a jövőbeli vállalatoknak működésükhöz, és létrehozott egy teljes nemzeti üzleti hálózatot.
A Berkshire Hathaway olyan módon keres pénzt, amelyet egyetlen befektető sem tud megszerezni. Ez részben annak köszönhető, hogy a cég hihetetlen pénzáramlása lehetővé teszi a Buffett számára a nagyközönség számára nem elérhető ügyletek lezárását (a kereskedelemben édesítőszereknek nevezik). Az is azért van, mert Buffettnek van ideje és hatalma utazni a világon, hogy első kézből kivizsgálja a cégeket.
Nézze meg a Forbes listáját a 400 leggazdagabb ember listáján, és látni fogja, hogy egyikük sem tett szerencsét azzal, hogy egyedül részvényállományokat választott. Egyikük sem volt alkalmazott egész karrierjük során. Mindegyik vállalkozó vagy vállalkozó finanszírozója. A legtöbb saját vállalkozás vagy több milliárd dolláros vállalkozás partnere.
Vessen egy pillantást a matematikára
Az S&P 500 átlagosan 9, 6% -os éves kamatlábbal tér vissza 1928 és 2014 között. Még egy nagylelkű, akár 10% -os dömping esetén is több, mint 24 éven át tartó növekedést igénylő befektető milliárdosá válik - ha 100 dollárral kezdik el. millió részvényben.
A legtöbb embernek (még néhány milliárdosnak is) nincs 100 millió dollárja a részvényekbe történő befektetéshez. Valószínűleg sokkal több, mint 10% -kal meghaladja az éves növekedést, hogy beléphessen a milliárdos osztályba.
Tegyük fel, hogy rendkívül jól teljesít, és 30 millió életévre megtakarít egy millió dollár befektethető eszközt, ami nem kis teljesítmény. Ezután az összes 1 millió dollárt a piacokra alkalmazza, és valahogy ugyanolyan hihetetlen 17, 7% -os éves hozamot realizál, mint a Warren Buffett cég, a Berkshire Hathaway. Végül a portfóliója kb. 300 millió dollárra növekszik 65 éves korukban. Nagyon sok pénz, de 700 millió dollárral kevés milliárdos.
Ha 35 éves vagy, és csak 6000 dollárt fektet be, akkor átlagosan mintegy 40% -os hozamot kell elérnie, amíg 70 éves lesz, amikor milliárdos leszel. Még ha fantasztikus portfóliót készít, akkor ez nem történik meg.
A számok nem adódnak össze. Vessen egy reális, praktikus képet a tőzsdei elvárásokról. Ellenkező esetben túl könnyű eltűnni a teljesítménytől, vagy akár túl korán leállni, vagy túl agresszívvé válni.
A befektetés és a vagyonteremtés gyakorlati áttekintése
2014-ben a szerző és a pénzügyi adatokkal foglalkozó guru, Philip Fanara kiadta a „The Stock Market Outsider: Be milliárdosává” című könyvet. Fanara könyve, amely "a tudásról, amelyet az átlagbefektetőnek nincs", csak a "meggazdagodni ezzel a trükkkel" hosszú sorának legújabb kiadványa, és mint az azt megelőzőek, ez csak nem valóság. A befektetők pszichológiájának vagy technikai mintázatának felismerése kétszáz oldal nem fogja hirtelen átalakítani brókercégét brókerszámlássá.
Martin Fridson, a "Hogyan lehetünk milliárdosként: A bevált stratégiák a gazdagság titánjaitól" szerzője a fejére szöget ad. Rámutat: "Ha több mint 20 éve 1% -kal következetesen verte tőzsdei indexeket, akkor hatalmas szupersztár vagy." A számok már megmutatták, hogy lehetetlen milliárdosá válni ezen a "hatalmas szupersztár" szintű fellépésen, legalábbis hatalmas fejfájás nélkül.
A Wall Street kiegészíti a gazdagságot, és bár a valódi nyerteseknek néhány millió lehet a tőzsdén, ők nagyrészt eszközek az infláció leküzdésére. A valódi vagyont - legalábbis milliárdos szinten - olyan vállalkozók építik, akik megtalálják a módját, hogy termékeket vagy szolgáltatásokat százezrek, ha nem milliók fogyasztói elé állítsanak.
