Tartalomjegyzék
- Válasszon egy előkészítőt
- A találkozó ütemezése
- Gyűjtse össze dokumentumait
- Kerekítse fel a bevételeit
- Sorolja fel személyes adatait
- Lásd: Ha szüksége van kiterjesztésre
- Előre tervez minden visszatérítést
- Keresse meg a tavalyi visszatérést
- Alsó vonal
A szövetségi kormány becslése szerint az egyének kb. 60% -a fizetett készítményeket használ adóbevallásának kitöltésére és benyújtására. Ha Ön egy ilyen személy közé tartozik, akkor fontos, hogy jóval az adózás előtt megkezdi a nyugták, az űrlapok és egyéb dokumentumok rendezését. Előkészítője közvetlenül tőled kérheti az információkat, vagy kérheti, hogy töltsön ki egy kérdőívet. Akárhogy is, időre lesz szüksége mindazon összegyűjtéséhez, amelyekre Önnek - és az előkészítőnek is - szüksége lesz. Itt van a megteendő lépések.
Kulcs elvihető
- Még akkor is, ha valaki másat felvesz az adóbevallás elkészítésére, az előzetes munkát magának kell elvégeznie - és minél előbb kezdje el, annál jobb.Keresítse fel a bevételeket, és ellenőrizze, hogy megkapta-e az összes szükséges űrlapot. a munkáltatók és a pénzügyi intézmények részéről. Az elmúlt évi adóbevallás jó útmutató lehet annak biztosítására, hogy hiányzik-e fontos információ.
Válasszon egy előkészítőt
Érdeklődnie kell a díjakról is, amelyek valószínűleg a visszatérés összetettségétől függnek. Kerülje el azt a céget, amely a visszatérítés egy százalékát kívánja venni. Az IRS webhely tippeket tartalmaz az előkészítő kiválasztására, valamint linket tartalmaz az előkészítők IRS könyvtárához, amelyben megkereshetik a hitelesítő adataikat és helyét.
A találkozó ütemezése
Minél előbb találkozik az előkészítővel, annál hamarabb képes lesz teljesíteni a visszatérést (még akkor is, ha úgy dönt, hogy kiterjesztést kér, a későbbiekben tárgyaljuk). Ha visszatérítésre számít, akkor ezt is hamarosan megkapja. Ha túl sokáig várakozik az egy adómegbeszélővel történő egyeztetés ütemezésére, akkor előfordulhat, hogy ez nem történik meg április 15-ig, és kihagyhatja az adószámla csökkentésének lehetőségeit, például levonható hozzájárulásokat fizethet az IRA-ba vagy egy egészségügyi megtakarítási számlára.
Gyűjtse össze dokumentumait
Január végére meg kellett volna kapnia az összes szükséges adódokumentumot munkáltatójától vagy munkáltatójától, valamint a bankoktól, brókercégektől és másoktól, akikkel üzleti vállalkozást folytat. Minden egyes űrlap esetében ellenőrizze, hogy az adatok megegyeznek-e a saját nyilvántartásaival.
Ezek a leggyakoribb formák:
- W-2 űrlap, ha volt munkájaA különféle 1099 űrlapok a bevétel egyéb bevételeit jelentik, például osztalékot (1099-DIV), kamatot (1099-INT) és független vállalkozóknak fizetett nem munkanélküli kompenzációt (1099-MISC). A brókereknek nem kell január 31-ig küldeni az 1099-B űrlapot, amely az értékpapír-ügyletek nyereségéről és veszteségéről számol be, tehát ezek kicsit később érkezhetnek. szerencsejáték nyeremények
Kerekítse fel a bevételeit
Az a bevétel, amelyet be kell nyújtania, attól függ, hogy részletezi-e a levonásait, vagy igényel-e a szokásos levonást. Annak kiválasztása közül választhat, hogy melyik eredményezi a nagyobb leírást, de az egyetlen módja annak biztos megismeréséhez, ha összeadja a részletezett levonásokat, és összehasonlítja azokat a szokásos levonásokkal. Például 2020-ban az adófizetők szokásos levonása 12 400 USD; házaspárok számára, akik együttesen nyújtják be a bejelentést, ez 24 800 dollár.
Különösen keresse a biztosítás által nem fedezett vagy bármely más egészségügyi tervvel (például rugalmas kiadási számla vagy egészségügyi megtakarítási számla) megtérített orvosi költségek bevételeit, ingatlanadókat és a beruházásokkal kapcsolatos kiadásokat). Mindegyikre korlátozások vonatkoznak, de ha elég lényegesek, akkor érdemes időben felsorolni.
Sorolja fel személyes adatait
Valószínűleg ismeri a társadalombiztosítási számát, de tudja-e minden igénybe vett eltartott társadalombiztosítási számát? Lehetséges, hogy lejegyezte ezeket az információkat, valamint minden egyéb információt, amelyre az adóelőkészítőnek valószínűleg szüksége van. Például, ha nyaralóház vagy bérleti ingatlan tulajdonosa van, jegyezze fel a címét. Ha az elmúlt évben ingatlanot adott el, jegyezze fel a vásárlás és eladás dátumait, az eredetileg befizetett összeget és az eladás összegét.
Döntse el, hogy kérjen-e kiterjesztést
Az adóbevallás benyújtásának meghosszabbítását kérheti, de még be kell becsülnie, hogy mennyi adó tartozik, és április 15-ig meg kell fizetnie ezt az összeget.
Előre tervez minden visszatérítést
- A visszatérítést részben vagy egészben alkalmazhatja a jövő évi adókra. Ha általában egész évben fizeti a becsült adókat, ez segíthet az első negyedéves részlet fedezésében.A kormányzat küldhet neked csekkot, vagy a visszatérítést közvetlenül a számlájára vagy a megtakarítási számlájára teheti be.A visszatérítés részben vagy egészében hozzájárulhat bizonyos típusú számlákról (IRA-k, egészségügyi megtakarítási számlák, oktatási megtakarítási számlák), vagy vásároljon amerikai takarékkötvényeket a Treasury Direct révén.
A 8888. űrlap kitöltésével meg is oszthatja a visszatérítést a közvetlen befizetési lehetőségek között. Tájékoztatnia kell az adó előkészítőjét, hogy mit szeretne tenni, hogy ezt meg lehessen jelezni a visszatérítésen.
Keressen egy példányt a tavalyi visszatérésről
- Kamatok és osztalékok. A tavalyi visszatérítésben fel kell tüntetni, hogy mely bankok, befektetési alapok vagy más pénzügyi intézmények küldtek neked 1099 űrlapot. Ezzel a listával győződjön meg arról, hogy idén ismét 1099-et kapott tőlük (kivéve, ha időközben bezárta ezeket a számlákat vagy eladta a befektetéseket). Jótékonysági levonások. Ha apró ajándékokat készített, akkor valószínűleg nem kapott elismerést a szervezettől, ám ezeket a hozzájárulásokat levonhatja mindaddig, amíg törölt csekk vagy egyéb bizonyíték van. Tekintse meg a tavalyi szervezetek listáját, amelyeknek adományozott, és nézze meg, hogy hasonló ajándékokat készített-e ebben az évben.
Alsó vonal
Függetlenül attól, hogy a saját adóit fizeti, vagy másokat bérel fel -, a jó nyilvántartás időt és pénzeszközöket takarít meg. Minél korábban indul, annál simábbnak kell mennie, és minél hamarabb egy évre hátrahagyja a folyamatot.
