Tartalomjegyzék
- Az osztalék alapjai
- Részvényenként fizetett osztalékok
- Mi az osztalék újrabefektetése?
- Osztalékbefektetési tervek
- Újrabefektetési növekedési példa
- Készpénz vagy újrabefektetett osztalék
- Újra kell befektetnie az osztalékot?
- Alsó vonal
Ha egy részvény vagy alap osztalékot fizet, akkor zsebbe helyezheti a készpénzt, és úgy felhasználhatja, mint bármely más jövedelmet, vagy pedig befektetheti az osztalékot további részvények vásárlására.
Noha vonzó lehet egy kis extra készpénz, az osztalék újbóli befektetése hosszú távon valóban kifizetődő lehet.
Kulcs elvihető
- Az osztalék olyan jutalom (általában pénzbeli), amelyet egy társaság vagy alap részvényekenként ad a részvényeseinek. A készpénzt zsebbe helyezheti vagy az osztalékot újrabefektetheti, hogy további társasági vagy alap részvényeket vásároljon.Az osztalék újrabefektetésével Ön még több részvény vásárlása a kifizetett osztalékkal, ahelyett, hogy a pénzt zsebbe helyezi.A beruházás újból segíthet a vagyon megteremtésében, de ez nem minden befektető számára a megfelelő választás.
Az osztalék alapjai
Ha egy társaság profitot keres és haszonnal rendelkezik, akkor három lehetősége van. Az tud:
- Újra befektesse a készpénzt a műveleteibe, fizessen be adósságkötelezettségeit, vagy fizetjen osztalékot a részvényesek jutalmazására befektetéseikért és folyamatos támogatásáért.
Az osztalékokat általában negyedévente fizetik ki, részvényenként. Az osztalék kifizetését (vagy sem) általában akkor hozzák meg, amikor a társaság véglegesíti az eredménykimutatását, és az igazgatótanács ellenőrzi a pénzügyi kimutatásokat. Ha egy társaság az osztalékot a bejelentés napján bejelenti, jogi felelősséggel tartozik annak kifizetésére.
Noha az osztalék osztalékcsekke formájában is kibocsátható, további részvényekként is kifizethetők. Ezt osztalék-újrabefektetésnek hívják. Akárhogy is, az osztalékok adókötelesek.
Elkerülheti az adófizetést az osztalékok után, ha az osztalékfizető részvényt vagy alapot Roth IRA-ban tartja.
Részvényenként fizetett osztalékok
Az osztalékot részvényenként bocsátják ki a részvényesek számára. Minél több részvényed van, annál nagyobb az osztalékfizetés.
Íme egy példa. Tegyük fel, hogy az ABC társaságnak 4 millió törzsrészvénye van. Úgy döntöttek, hogy részvényenként 0, 50 dollár osztalékot bocsátanak ki. Az ABC összesen 2 millió dollárt fizet osztalékként. Ha 100 ABC részvény tulajdonosa van, akkor az osztalékod 50 USD lesz. Ha 1000 részvényed van, akkor 500 dollár lesz.
Mi az osztalék újrabefektetése?
- Olcsó. Mivel az újbóli befektetés automatikus, több részvény vásárlása esetén semmilyen jutalékra vagy más brókerdíjra nem tartozik tartozik. Könnyű. Miután beállította, az osztalék újrabefektetése automatikus. Rugalmas. Noha a legtöbb bróker nem engedi, hogy részvényeket vásároljon, osztalékkal újrabefektetheti. Konzisztens. Rendszeresen vásárol részvényeket, minden alkalommal, amikor osztalékot kap. Ez dollárköltség-átlagolás a mozgásban.
Osztalékbefektetési tervek
Az osztalékokat saját maga is befektetheti. Sok vállalat azonban osztalék-újrabefektetési terveket kínál, amelyek egyszerűsítik a folyamatot. Ezek a "DRIP", amint ismertek, automatikusan több részvényt vásárolnak az Ön nevében osztalékával. A DRIP használatának számos előnye van, többek között:
- Kedvezményes részvényárakA Bizottság nélküli tranzakciókFrakciós részvények
Az osztalék újrabefektetésének egyik fő előnye abban rejlik, hogy jólétét csendesen növekszik. Ha ki kell egészítenie a jövedelmét - általában a nyugdíjba vonulást követően -, akkor már stabil befektetési bevételi forrása lesz a készen.
Újrabefektetési növekedési példa
Tegyük fel, hogy az ABC társaság szerény osztalékot fizet, részvényenként 0, 50 USD. Annak érdekében, hogy a dolgok egyszerűek legyenek, feltételezzük, hogy a részvényárfolyam évente 10% -kal növekszik, és az osztalék mértéke évente 0, 05 dollárral növekszik.
Ön 20 000 dollárt fektet be, amikor a részvényár 20 dollár, tehát 1000 részvény lesz a végén. Az első év végén részvényenként 0, 50 dollár osztalékot kapunk, amely 500 dollár (1000 × 0, 50 dollár) lesz.
A részvény ára 22, 00 USD, tehát az újrabefektetett osztalék további 22, 73 részvényt vásárol (500 $ –22, 00 USD). Noha a részleges részvényeket nem lehet megvásárolni a nyílt piacon, ők gyakoriak az osztalékbefektetési tervekben.
A második év végén egy részvényenként 0, 55 dollár osztalékot keres. Ezúttal 1022, 73 részvényre kerül, tehát a teljes osztalék kifizetése 562, 50 USD (1 022, 73 × 0, 55 USD).
A részvény ára most 24, 20 dollár, tehát az osztalék újbóli befektetése újabb 23, 24 részvényt vásárol (562, 50– 24, 20 dollár). Most 1 045, 97 részvény tulajdonosa van, 25 312, 47 dollárra becsülve.
Három évvel a kezdeti befektetés után 0, 60 dollár osztalékot kap, amely 627, 58 dollár (1 045, 97 × 0, 60 dollár) lesz. Mivel a részvény ára 26, 62 dollárra emelkedett, az osztalék újabb 23, 58 részvényt vásárol.
A részvénytulajdon mindössze három év végén az Ön befektetése 1000 részvényről 1 069, 55 részvényre nőtt. És a részvények nyeresége miatt a befektetés értéke 20 000 dollárról 28 471 dollárra nőtt.
Mindaddig, amíg egy társaság virágzik és az Ön portfóliója kiegyensúlyozott, az osztalék újrabefektetése több hasznot fog elérni, mint a készpénz bevételét, de ha egy társaság nehéz helyzetben van, vagy ha portfóliója kiegyensúlyozatlansá válik, a készpénz bevétele és a pénz másutt történő befektetése eredményezheti. értelmesebb.
Készpénz vagy újrabefektetett osztalék
Tegyük fel, hogy az ABC állománya következetesen teljesít, és a társaság évente ugyanolyan összeggel növeli osztalékát (tartsa szem előtt, ez egy hipotetikus példa).
20 év elteltével 1 638, 62 részvény birtokolódik, melynek értéke 220 476 USD, és az osztaléka 2 375, 99 USD lesz.
Újra kell befektetnie az osztalékot?
Ennek ellenére, az osztalék újrabefektetésének nyilvánvaló előnyei ellenére, vannak olyan idők, amikor nincs értelme, például:
- Nyugdíjban vagy annak közelében vagy, és szüksége van a jövedelemre. Mielőtt eldöntené, hogy szüksége van-e osztalékbevételre, előbb fontolja meg a többi jövedelemforrást - a társadalombiztosítást, a nyugdíjalapból származó nyugdíjakat, nyugdíjakat, járadékokat. Ha nem, akkor folytathatja a befektetések újrabefektetését és növelését. A mögöttes eszköz gyenge teljesítményt nyújt. Minden részvény és alap esetében áringadozások tapasztalhatók, ezért nehéz lehet megtudni, hogy ideje-e váltani a sebességváltókat. Mégis, ha a részvény vagy az alap úgy tűnik, hogy elakadt, érdemes lehet az osztalékot zsebbe helyezni. Természetesen, ha a beruházás már nem ad értéket - vagy ha abbahagyja az osztalék kifizetését -, akkor ideje lehet eladni a részvényeket és továbblépni. Ha osztalékot készpénzben vesz fel, ahelyett, hogy újrabefektetné, akkor diverzifikálhat más eszközökbe, ahelyett, hogy hozzáadná a már meglévő pozíciójához.A portfólió kiegyensúlyozatlan. A magasabb hozamú, gyorsabban növekvő értékpapírok jóval gyorsabban építhetnek fel, mint más eszközök. Ez azt jelenti, hogy csak idő kérdése lehet, mielőtt néhány befektetésnél túlsúlyos lesz. Ha ezek az értékpapírok jól teljesítenek, ez plusz. De ha nem, akkor a veszteség sokkal nagyobb lesz.
Alsó vonal
Az osztalék újrabefektetésének egyik legfontosabb előnye, hogy befektetése gyorsabban növekszik, mint ha az osztalékot zsebbe helyezi, és kizárólag a tőkenyereségekre támaszkodik a vagyon megteremtésére. Ez is olcsó, egyszerű és rugalmas.
Ennek ellenére az osztalék újrabefektetése nem automatikusan a megfelelő választás minden befektető számára. Érdemes megbeszélést folytatni egy megbízható pénzügyi tanácsadóval, ha bármilyen kérdése vagy aggálya van az osztalék újrabefektetésével kapcsolatban.
