A 7. sorozat vizsga engedélyével birtokosa minden típusú értékpapír-termék eladását, kivéve az árucikkeket és határidős ügyleteket. A hivatalos értékpapír-képviselő képesítési vizsgaként ismert 7. sorozatú vizsga és engedélyezése a pénzügyi ágazat szabályozó hatóságának (FINRA) irányítása alatt áll.
Az Egyesült Államok tőzsdei brókereinek meg kell felelniük a 7. sorozat vizsgaát, hogy megszerezzék a kereskedelmi engedélyt. A 7. sorozat vizsga a befektetési kockázatokra, az adózásra, a részvényekre és az adósságinstrumentumokra összpontosít; csomagolt értékpapírok, opciók, nyugdíjazási tervek és kapcsolattartás az ügyfelekkel.
2019-ben a FINRA bevezette a 2018. október 1-jei bevezetést. Leendő értékpapír-ipari szakemberek. Ez a bevezető szintű vizsga értékeli a jelölt ismereteit az alapvető értékpapír-ipari információkról, ideértve az iparban történő munkavégzés szempontjából alapvető fogalmakat
A 7. sorozatú licenc célja, hogy meghatározzon egy kompetenciaszintet egy regisztrált képviselő vagy tőzsdei közvetítő számára az értékpapír-iparban történő munkavégzéshez. A 7. sorozatú licenc alapvető követelmény a belépő szintű bróker számára. Az engedélyes vizsga a pénzügyi feltételek és témák, valamint az értékpapírokkal kapcsolatos szabályozás széles skáláját fedezi.
Kulcs elvihető
- A 7. sorozat egy vizsga és licenc, amely feljogosítja a tulajdonosot az értékpapírok minden típusú termékének értékesítésére, kivéve az árucikkeket és a határidős ügyleteket. A 7. sorozat vizsga a befektetési kockázat, az adózás, a részvény- és adósságinstrumentumok, a csomagolt értékpapírok, az opciók és a nyugdíjazási terveket tárgyalja. A 7. sorozatú engedély célja az értékpapír-iparban regisztrált képviselők kompetenciaszintjének meghatározása.
A 7. sorozat vizsgáját sikeresen teljesítő pályázók számos értékpapírral, például részvényekkel, befektetési alapokkal, opciókkal, önkormányzati értékpapírokkal és változó szerződésekkel kereskedhetnek. A 7. sorozatú licenc nem terjed ki ingatlan vagy életbiztosítási termékek értékesítésére. A 7-es sorozatú engedély megszerzése mellett sok állam megköveteli, hogy a regisztrált képviselõk tegyék meg a 63. sorozatú vizsgát, amelyet más néven egységes értékpapír-ügynöki államjogi vizsganak is neveznek.
7. sorozat követelményei
A 7. sorozatú jelölteknek a 7. sorozatba való ülés előtt meg kell tenniük az Értékpapír-ipari Alapok (SIE) vizsgát. A FINRA szerint a SIE egy bevezető szintű vizsga, amely "felméri a jelölt tudását az értékpapír-ipar alapvető információiról, ideértve a munkavégzés szempontjából alapvető fogalmakat. az iparban, például a terméktípusok és azok kockázata; az értékpapír-ipari piacok szerkezete, a szabályozó ügynökségek és azok funkciói, valamint a tiltott gyakorlatok. " Ha további információra van szüksége a SIE-ről, a FINRA SIE-vizsga tartalmi vázlata további részleteket tartalmaz.
A 7. sorozat vizsgaát elnyerő pályázókat egy FINRA tagvállalatnak szponzorálnia kell, és a FINRA-nak más, a 7. sorozatra vonatkozó jogosultsági követelmények vonatkoznak. A cégnek be kell nyújtania az U4 formanyomtatványt (egységes kérelem az értékpapír-ipari nyilvántartásba vételhez) az engedélyezési vizsga regisztrálására alkalmas jelölt számára. A FINRA irányítja az értékpapír-társaságok és a regisztrált brókerek tevékenységét, biztosítva, hogy mindenki, aki értékpapír-termékeket árusít, képesítéssel és teszteléssel rendelkezik.
A 7. sorozat vizsgaát venni kívánó pályázóknak egy FINRA tagvállalatnak támogatnia kell, és a FINRA-nak más, a 7. sorozatra vonatkozó jogosultsági követelmények vonatkoznak.
7. sorozat vizsga felépítése
2018. október 1-je óta a 7. sorozatba jelentkezőknek meg kell tenniük a SIE vizsga előtt a 7. sorozatba ülést, amelynek felépítése a következő:
- Az ügyfelekkel és a potenciális ügyfelekkel üzleti tevékenységet keres a bróker-kereskedőnél: 9 kérdésNem számlák az ügyfelek pénzügyi profiljának és befektetési céljainak megszerzése és értékelése után: 11 kérdésA befektetésekkel kapcsolatos információkkal szolgál az ügyfelek számára, megfelelő ajánlásokat fogalmaz meg, eszközöket ruház át és fenntartja a megfelelő nyilvántartást: 91 kérdés és ellenőrzi az ügyfelek beszerzési és eladási útmutatóit és megállapodásait; A tranzakciók feldolgozása, befejezése és megerősítése: 14 kérdés
A 7. sorozat vizsga 125 feleletválasztós választ igénylő kérdést tartalmaz, 225 percig tart, 245 dollárba kerül. A sikeres eredmény 72%.
2018. október 1-je előtt a 7. sorozat vizsga 250 kérdést tartalmazott, amelyek öt fő feladatkörrel foglalkoztak. A vizsga időtartama hat óra volt, nincs előfeltétele, és 305 dollárba került. 72% -os pontszámot kellett átadni.
A FINRA nem nyújt a jelölteknek fizikai igazolást a vizsga teljesítésének igazolására. A jelenlegi vagy potenciális munkáltatóknak, akik szeretnék megnézni a befejezés igazolását, hozzáférniük kell ezekhez az információkhoz a FINRA Központi Nyilvántartó Központján (CRD) keresztül.
A 7. sorozat vizsga befejezése számos egyéb értékpapír-engedély, például a 24. sorozat engedélyének előfeltétele, amely lehetővé teszi a jelölt számára, hogy felügyelje és irányítsa a fióktelepek tevékenységeit.
