Mi a 66-os sorozat?
A 66-os sorozat egy vizsga és licenc, amelynek célja az egyének befektetési tanácsadói vagy értékpapír-ügynökökként való minősítése. A 66. sorozat, más néven egységes kombinált állami jogi vizsga, olyan témákat fed le, amelyek relevánsak a befektetési tanácsadás és az ügyfelek értékpapír-ügyleteinek végrehajtása szempontjából.
2018. decemberétől az Észak-Amerikai Értékpapír-adminisztrátorok Szövetsége (NASAA), amely a Series 66 vizsgát készíti, frissítette kérdéseit az adótörvényben bekövetkezett közelmúltbeli változások miatt. A 2018. évi adószám használatával kapcsolatos kérdéseket 2019. januárjában terjesztették elő.
A 66-os sorozat megértése
A 66-os sorozat tanúsítását az NASAA fejlesztette ki az ipar igényei alapján. A vizsga végrehajtását a Pénzügyi Szabályozó Hatóság (FINRA) végzi, amely a teszt eredményeinek feldolgozásáért és terjesztéséért is felel. A FINRA 7. sorozatának vizsgája a 66. sorozat követelménye, ami azt jelenti, hogy azt a 66. sorozattal együtt sikeresen be kell fejezni, mielőtt a jelölt jelentkezését kérheti egy államban történő regisztrációhoz.
Nincs sorrend a 7. és a 66. sorozat megvételére. Azok a személyek, akik átadták a 7. sorozatot, vehetik a 66. sorozatot annak elkerülése érdekében, hogy a 65-es sorozat nehezebb vizsgaát tegyék meg.
Kulcs elvihető
- Azoknak a személyeknek, akik befektetési tanácsadói képviselõkké vagy értékpapír-ügynökökké akarnak válni, mind a 66., mind a 7. sorozat vizsgáit meg kell tenniük. A 66. sorozat vizsga 100 feleletválasztós kérdést tartalmaz, amelyek pontozása megtörténik, és a jelöltnek helyesen meg kell válaszolnia ezeknek a kérdéseknek a 73. kérdését..Az átfogó vizsga olyan témákra terjed ki, mint például a gazdasági tényezők, a befektetési eszközök jellemzői, az ügyfelek / ügyfelek befektetési ajánlási stratégiái, valamint a törvények és rendeletek.
66. sorozat vizsga felépítése
A 66. sorozat vizsgatartalma 100 feleletválasztós választ igénylő kérdést és 10 előzetesen nem pontozott kérdést tartalmaz. A jelentkezőknek a vizsga teljesítéséhez legfeljebb 150 perc áll rendelkezésére.
Átmenő pontszám megszerzéséhez a jelöltnek helyesen meg kell válaszolnia a 100 pontozott kérdésből 73-at. A vizsga adminisztrátor elektronikus számológépeket biztosít a jelöltek számára a használatra, és ezek a számológépek csak a vizsgahelyiségben engedélyezettek. Száraz törlési jelölővel és táblával rendelkezik.
Szigorú büntetéseket szabnak ki mindenki számára, aki csalást vagy megpróbál csalni a 66. sorozat vizsga során.
Semmiféle tanulmány vagy referenciaanyag nem engedélyezett a vizsgálati helyiségben, és szigorú büntetések szankcionálódnak mindenki számára, aki csalásra vagy csalásra próbálkozik. Az egyén munkáltatója regisztrálhatja a vizsgázó jelöltet az U4 vagy U-10 űrlap kitöltésével és a 165 dolláros vizsga díj befizetésével. A FINRA 66. sorozatának informatív oldala további részleteket tartalmaz.
66. sorozat vizsgatartalma
A NASAA frissíti a vizsga tartalmával kapcsolatos információkat, és online közzéteszi. 2019. márciusától a vizsgakérdések a következőképpen oszlanak meg:
- Gazdasági tényezők és üzleti információk (5%): Ez a szakasz öt kérdést tartalmaz a pénzügyi beszámolással kapcsolatban (például pénzügyi mutatók, SEC-jelentések és éves jelentések), mennyiségi módszerekkel (például a belső megtérülési ráta és a nettó jelenérték), valamint a kockázat (például piaci, kamatláb, infláció, politikai, likviditási és egyéb kockázatok). A befektetési eszköz jellemzői (20%): Az ebben a szakaszban szereplő 20 kérdés többek között, de nem kizárólag: a fix kamatozású értékpapírok értékelésére alkalmazott módszereket, a származtatott értékpapírok típusait és jellemzőit, az alternatív befektetéseket és a biztosítási alapú termékeket. Ügyfél / ügyfél befektetési ajánlások és stratégiák (30%): Az ebben a szakaszban szereplő 30 kérdés magában foglalja, de nem korlátozódik ezekre: ügyféltípusok (beleértve magánszemélyeket, vállalkozásokat, vagyonkezelőket és birtokokat), ügyfelek profilozása (ideértve a pénzügyi célokat, a jelenlegi pénzügyi helyzetet és a kockázati toleranciát), tőkepiaci elmélet, portfólió irányítási stratégiák, adóügyi szempontok, nyugdíjazási tervezés, kereskedési számlák és teljesítménymérés. Törvények, rendeletek és irányelvek, ideértve az etikátlan üzleti gyakorlat tilalmát is (45%): Ez a szakasz 45 kérdést tartalmaz az állami és szövetségi értékpapírokkal kapcsolatos törvényekről, a kapcsolódó szabályokról, etikai gyakorlatokról és bizalmi kötelezettségekről.