Az osztalék-újrabefektetési terv (DRIP) olyan eszköz, amely lehetővé teszi a részvényeseknek az osztalékok újbóli befektetését annak érdekében, hogy részvényeket részben vagy egészben vásárolhassanak. A legismertebb, a nyilvános kereskedelem alatt álló társaságok közül néhány DRIP programokat kínál, amelyek lehetővé teszik a befektetőknek, hogy 10 dollárt tegyenek vissza befektetéseikbe.
A vállalatok a DRIPS-t kis mennyiségű részvény eladására használják, mert ez végül alacsony költségű hozzáférést biztosít számukra a nagyobb tőkéhez. Amikor a befektetők részvényt vásárolnak egy tőzsdén, alapvetően más befektetőktől vásárolják meg, ezért a vállalat nem lát előnyt az eladásból. A DRIP-ekkel azonban a részvényeket közvetlenül a társaságtól vásárolják meg, amely a saját tetője alatt újrabefektetett bevételekből profitál.
Ha egy vállalat maga működteti a DRIP-t, akkor egész évben - általában negyedévente - meghatározott időpontokat állít be a DRIP-tranzakciók végrehajtására. A DRIP-en keresztül értékesített részvényeket kiveszik a társaság részvénytartalékából, és nem forgalmazhatók a piacon. Ezért amikor a befektetők készek DRIP-részvényeik kirakására, vissza kell adniuk azokat a kibocsátó társaságnak. Ezek az ügyletek nem befolyásolják a részvények piaci árát.
Alternatív megoldásként, ha a DRIP-eket brókercég üzemelteti, akkor ez a gazdálkodó egység egyszerűen csak részvényeket vásárol a másodlagos piacról, és hozzáadja azokat egy befektető brókerszámlájához. Ezeket a részvényeket végül piaci áron adják el a másodlagos piacon. Következésképpen a brókerek által kezelt DRIP-k ugyanolyan hatással vannak a részvényárakra, mint a nyílt piacon szokásos vételi vagy eladási ügyletek.
Kulcs elvihető
- Az osztalék-újrabefektetési terv (DRIP) olyan eszköz, amely lehetővé teszi a részvényeseknek az osztalékok újbóli befektetését annak érdekében, hogy részvényeket részben vagy egészben vásárolhassanak. A társaság által működtetett DRIP-ek jutalékmentesek, mivel nincs szükség brókerre az eladás megkönnyítéséhez. A DRIP programok közvetlen futtatásának költsége gyakran harmadik felekhez vagy átruházó ügynökökhöz fordul, akik a vállalat nevében megkönnyítik a DRIP összes részletét.
Hogyan részesülnek a DRIP-k a befektetők számára?
- A társaság által működtetett DRIP-ek jutalékmentesek, mivel nincs szükség brókerre az eladás megkönnyítéséhez. Ez vonzó a kisbefektetők számára, akik nem engedhetik meg maguknak a magas jutalékokat. Néhány DRIP opcionálisan kiegészítő díjmentes kiegészítő készpénzvásárlást kínál közvetlenül a társaságtól, általában 1% -10% kedvezménnyel. És jutalék nélkül ezeknek a részvényeknek a költségelapja lényegesen alacsonyabb, mintha DRIP-n kívül vásárolnánk. A DRIP-ek rugalmas természetűek, lehetővé téve a befektetőknek, hogy akár 10 USD-t vagy akár 500 000 USD-t fektessenek be egyszerre.DDRIP-k alkalmazzanak egy dollárköltség-átlagolásnak nevezett technika - átlagolják azt az árat, amellyel a befektetők hosszú időn keresztül felfelé vagy lefelé mozognak. Ezzel a rendszerrel a befektetők nem vásárolnak részvényt sem a csúcson, sem a legalacsonyabb szinten.
A DRIP-ek típusai
A DRIPS a következő különféle módon rendezhető el:
- Azok a társaságok, amelyek a saját DRIP-jüket üzemeltetik, általában a befektetési kapcsolatokért felelős részlegeikre támaszkodnak a terv minden szempontjának kezelésére, amely néha lehetővé teszi az egyéneknek, hogy közvetlenül DRIP-számlát indítsanak a társaság egy részéről, ahelyett, hogy brókert keresnének keresztül. A DRIP-programok közvetlen futtatásának költsége gyakran harmadik felekhez vagy transzferügynökökhöz fordul, akik a vállalat nevében megkönnyítik a DRIP összes részletét. A brókerek gyakran vezetik a DRIP programokat, amikor azonosítják azokat a cégeket, amelyeknél nincs ez a lehetőség. De az ilyen brókerek csak az osztalékok újbóli befektetését teszik lehetővé, és nem kínálnak készpénzvásárlási opciót, és ezt a szolgáltatást csak azoknak az ügyfeleknek nyújtják, akik már használják számláját megbízott ügyletek lebonyolításához.
Az első lépések a DRIP-kel
A DRIP-számla elindításához a befektetők némi lépést igényelnek, akiknek először meg kell vizsgálniuk, hogy mely vállalatok kínálják számukra, mivel nem mindenki ezt teszi. Az Internet remek forrás erre a keresésre. Amint egyértelművé válik, hogy mely vállalatok kínálnak DRIP programokat, alapvető fontosságú annak meghatározása, hogy a tervet a vállalat irányítja-e vagy átruházási ügynök.
Végül, a befektetőknek először meg kell vásárolniuk a társaság részvényeit DRIP-számla létrehozása érdekében. A DRIP-t működő társaságok gyakran igénylik a részvényeseket, hogy regisztrálják nevüket a részvényekkel. Ez általában nem jellemző a brókereknél, amelyek utcaneven regisztrálják a számlákat, szemben a részvényes nevével.
Hogyan befolyásolják az adók a DRIP befektetést?
Annak ellenére, hogy a befektetők nem kapnak készpénz osztalékot a DRIP-ek részéről, ennek ellenére adók fizetik ki, mivel tényleges készpénz osztalék volt - bár az újbóli befektetés történt. Következésképpen jövedelemnek tekintik, és ezért adóköteles. És mint bármely más részvény esetében, a DRIP-ben lévő részvények tőkenyereségét nem számolják és adóztatják, amíg az állomány véglegesen eladásra nem kerül, általában több évvel később.
Alsó sor
A DRIP-k számos olyan tulajdonsággal rendelkeznek, amelyek mind a befektetők, mind a vállalatok számára egyaránt előnyösek. A DRIP-kel való megismerés és a DRIP-tervekben való részvétel hozzáadott értéket jelenthet minden befektetési portfólióhoz.
