Mi az időszakos fizetési terv tanúsítvány?
Az időszakos fizetési terv igazolása egy befektetési alap tulajdonosi érdekeltségét tanúsító igazolás, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy részvényeket vásároljanak kis rendszeres kifizetések végrehajtása révén. Ezt a befektetési struktúrát periodikus fizetési tervnek nevezik.
RENDELKEZÉS ALKALMAZOTT Időszakos fizetési terv tanúsítvány
Az időszakos fizetési terv tanúsítványai dokumentált igazolást szolgáltatnak az időszakos fizetési tervben való részvételről és a kamat megszerzéséről. Ezeket a terveket néha szerződéses vagy szisztematikus befektetési terveknek is nevezik.
A résztvevők általában ezekbe a tervekbe fektetnek be úgy, hogy rendszeresen fizetnek fix összegekben, általában 10 és 25 év közötti időszakra. A befektetők valójában nem birtokolják a befektetési alap részvényeit a közvetlen, tipikus értelemben. Ehelyett követelésük fűződik a tervbe vetett bizalomhoz.
Az 1940. évi befektetési társaságokról szóló törvény 27. §-án keresztül az Értékpapír- és Tőzsdebizottság szabályozza azokat a befektetési társaságokat, amelyek időszakos fizetési terveket forgalmaznak. Meghatározza a felszámítható maximális értékesítési terhet, az időszakos fizetési terv tanúsítványokat kiállító társaságokra vonatkozó követelményeket, az igazolások átadására vonatkozó szabályokat, a visszatérítési jogosultságokat és egyebeket.
Időszakos fizetési terv igazolások és költségek
Az időszakos fizetési terv alacsony belépési korláttal rendelkező befektetési eszköz, így megfizethető lehetőséget kínál a szerény befektetési költségvetéssel rendelkezők számára is. A résztvevők általában nagyon kicsi, gyakran 50 dolláros pénzösszeggel indulhatnak, ugyanazzal az összeggel havonta vagy előre meghatározott időközönként. A hátránya azonban, hogy ezek a tervek általában meglehetősen meredek díjakat vonnak magukba, amelyeket általában előre szereznek és nagyrészt az új számlanyitás első évében esedékesek. Ezek a díjak az ebben az időszakban teljesített kifizetések akár felének felelhetnek meg. A felmerült nehéz díjak miatt a befektetők pénzügyi helyzetben lehetnek jobbak, ha a befektetési alapok részvényeit közvetlenül megvásárolják.
A múltban az időszakos fizetési tervről szóló tanúsítványokat gyakran adták el a katonai személyzetnek, annak ellenére, hogy a katonai személyzetnek nem volt előnye az ilyen típusú befektetés birtoklása, és a katonai személyzet részvételére nem vonatkoztak követelmények. Részben a kapcsolódó visszaélések miatt a szövetségi kormány 2006 szeptemberében elfogadta a katonai személyzet pénzügyi szolgáltatásainak védelméről szóló törvényt. E törvény célja az értékpapírok, életbiztosítási termékek és egyéb pénzügyi eszközök katonai alapokon történő értékesítésének és forgalmazásának szabályozása és ellenőrzése volt. Ez a törvény tiltotta az időszakos fizetési terv igazolásainak a katonai személyzet számára történő eladását, és betiltotta e tervek katonai alapokon történő értékesítését. A törvény nem érvénytelenítette a katonai személyzet meglévő bizonyítványait.
