Mi az a befektetési alap, amely nem tranzakciós díjat tartalmaz?
A tranzakciók nélküli befektetési alap olyan befektetési alap, amelyhez nem kapcsolódnak kereskedési díjak. A tranzakciós díj nélküli befektetési alapokat általában közvetlenül a befektetési alap-társaságtól vagy diszkont brókeri platformon keresztül vásárolják meg. A befektetési alapok nélküli tranzakciós díjak nem előnyösek a befektető számára, mivel lehetővé teszi számára, hogy megvásárolja a befektetési alapot anélkül, hogy a kereskedelem során bármiféle értékesítési díjat fizetne. A tranzakciós díj nélküli befektetési alapok nem utalhatók NTF befektetési alapoknak, vagy nem terhelhetõ befektetési alapoknak.
Bevezetés a befektetési alapokba
LEZÁRÁS Nincs befektetési alap tranzakciós díj
Néhány különféle csatornán nem állnak rendelkezésre befektetési alapok a befektetési alapok számára. Megvásárolhatók közvetlenül egy befektetési alap-társaságtól, diszkont brókeren keresztül vásárolhatók vagy forgalmazón keresztül vehetők igénybe.
A tranzakciós díj a befektetési alap megvásárlásához vagy eladásához kapcsolódó eladási díj. A tranzakciós díjakat és a díjakat a befektetési alapkezelő határozza meg, és részletezik az alap tájékoztatójában.
A tranzakciós díjak sokféle módon strukturálhatók. A befektetési alap tranzakciós díja általában attól a csatornától függ, amelyre megvásárolják. Egyes alapok azonban strukturálhatók úgy, hogy tranzakciós díjak nélkül egyáltalán semmilyen terjesztési csatornán keresztül.
Válassza az Alapok lehetőséget
A tranzakciós díjak nélkül strukturált alapok a tranzakciós díjak nélküli befektetési alapok legtisztább formája. Ezek az alapok nem igényelnek értékesítési díjat semmilyen terjesztési csatornán keresztül. Gyakran megtalálhatók a brókercégek által forgalmazott NTF befektetési jegyek rövid listáján. Az egyik példa a T. Rowe Price Equity Jövedelem Alap (PRFDX). Ezt az alapot meg lehet vásárolni a T. Rowe Price-től vagy különböző közvetítőkön keresztül, értékesítési díjak nélkül. A Schwab forgalmazza a OneSource Select List-on. Számos diszkont bróker kínál NTF befektetési alapok rövid listáját a befektetők számára.
Alapkezelő társaságok által végzett tranzakciók
Bizonyos esetekben a befektető maga is a befektetési alap-társaságon keresztül vásárolhat befektetési alapot tranzakciós díjak nélkül. Ha egy befektető úgy dönt, hogy befektetési alapokat vásárol a befektetési alap társaságán keresztül, akkor számlát kell létrehoznia a befektetési alap társaságnál a tranzakciók megkönnyítése érdekében. A befektetési alapokat befektetési alapokon keresztül lehet megvásárolni és eladni, gyakran tranzakciós díjak nélkül.
Kedvezményes brókerek
A diszkont brókerek bizonyos befektetési alapokat is kínálhatnak tranzakciós díjak nélkül diszkont brókerekkel. A befektetési alapok diszkont brókeren történő vásárlása gyakran jelentős tőkét takaríthat meg a befektetők számára.
Az egyik példa a ClearBridge Agresszív Növekedési Alap. Az Alap tájékoztatója vázolja eladási díjainak ütemezését a részvények közvetítőn keresztüli vásárlásához. A befektetői részvények maximális eladási díja 5, 75%. Az alapkezelő társaság különféle szinteken kínál árengedményeket. A befektetőknek is van néhány lehetősége az alap megvásárlására tranzakciós díjak nélkül. A diszkont brókerek, mint például Charles Schwab, lehetővé teszik az alapba történő befektetést diszkont bróker platformjukon keresztül, díjmentesen, minimum 100 USD befektetés mellett. Az alap társul a Legg Masonhoz is, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy tranzakciós díjak nélkül vásárolják meg egy Legg Mason számlán keresztül.
NTF befektetési alap opciók
A befektetők általánosságban sokféle lehetőséget kínálnak befektetési alapok nélküli tranzakciós díj fizetésére. A tranzakciós lehetőségek megértésével és a tranzakciós díjak alapos átvilágításával a befektetők jelentős mennyiségű tőkét spórolhatnak meg.
