Tartalomjegyzék
- Növekedés független vállalatokban
- A RIA-k boldogabbak, több pénzt keresnek
- Kezdje a karriert a brókereknél?
- Alsó vonal
A barkácsolás nemcsak a befektetők számára - a pénzügyi tanácsadók egyre inkább önálló úton haladnak, átalakítva egy iparágat, amelyet régóta a nagy brókercégek és a drótházak uralnak. Kiderül, hogy a tanácsadók örülnek annak, hogy megváltoztak. A Charles Schwab által a Schwab Advisor Services felmérésben szereplő válaszadók több mint 90% -a nem bánta azon döntését, hogy egyedül alkalmazza.
„A független tanácsadók a tanácsadó iparág növekedési története” - mondta Jonathan Beatty, a Schwab Advisor Services értékesítési és kapcsolatok menedzsmentének vezető alelnöke. „Folytatni fogjuk a lendület felgyorsulását, mivel egyre több tanácsadó választja a független modell felé történő átállást, bízva abban, hogy tudta, hogy ez jobb módja az ügyfelek kiszolgálásának, miközben lehetőséget kínál arra, hogy saját valamit építsen és terjesszen. ”
Kulcs elvihető
- A pénzügyi tanácsadóknak egyre több és több lehetősége van arra, hogy ezt önállóan, mint regisztrált befektetési tanácsadót (RIA) vállalják, ahelyett, hogy egy cég alkalmazottja lenne. A RIA-val való függetlenség és rugalmasság biztosítja, és nem kell ossza meg jutalékait vagy fizeti az íróasztal helyett egy brókernél. Ami elveszíti az adminisztratív és értékesítési és piaci támogatást, az irodahelyiséget, a képzést, valamint a nagyobb cégek pénzügyi, szabályozási és jogi támogatását.A független RIA-k azonban általában hogy beszámoljon arról, hogy boldogabb és magasabb jövedelmet szerezhet.
Növekedés a független tanácsadó cégeknél
Néhány évig visszatekerés, és a legtöbb pénzügyi tanácsadót egy nagyobb céghez kötötték, legyen az egy nagy Wall Street-i bank vagy egy regionális bróker. De az elmúlt néhány évben több tanácsadó tett lépést független tanácsadókvá válásával, olyan Charles Schwab kedvelői által, akik kereskedési, elszámolási és egyéb szolgáltatásokat kínálnak az üzleti modell támogatására, valamint a Dynasty Financial Partnersnek, amely vagyonkezelést biztosít. és technológiai platformok kiválasztott független pénzügyi tanácsadó cégek számára.
Mivel a RIA piaca erőteljes növekedést vár az elkövetkező években, Schwab és társai, köztük a Fidelity Investments és a TD Ameritrade, a közelmúltban fellendülést mutattak az üzletben, köszönhetően a brókereknek, amelyek a Merrill Lynch és Morgan Stanley, amelynek célja, hogy nagyobb ellenőrzést szerezzen saját üzletága felett. A bizalmi szabály változásai szintén a RIA üzleti modelljének növekedésére késztettek. A Cerulli Associates egy példája szerint a RIA-k több eszközt tudnak ellenőrizni, mint a legfontosabb ügynökök 2020-ig.
A RIA-k sokkal boldogabbak, több pénzt keresnek
A Schwab Advisor Services a 2018. márciusában kiadott független tanácsadója, a Sophomore tanulmánya során független pénzügyi tanácsadókat kérdezett meg, és megállapította, hogy az ugrást végzők közül a többség - több mint 90% - azt mondta, hogy nem bánnak, és ugyanazt a döntést hoznák. újra. Sőt, ugyanez a felmérés válaszadója azt mondta, hogy most már boldogabb, ha független. A felmérés szerint a RIA-k nemcsak a függetlenség által biztosított szabadságokból, hanem a bevételek szempontjából is profitáltak: tízből hétből azt mondták, hogy a függetlenség megkezdése óta növelték a bevételeket.
Míg a közvélemény-kutatók 94% -a szerint a RIA-ként való vágy az ügyfeleknek megfelelő dolgok elvégzéséből fakad, addig 73% -uk jelezte, hogy jobb, hosszabb távú kapcsolatot kell kiépíteni az ügyfelekkel. Úgy tűnik, hogy az ügyfelek filozófiája ezt „helyesen alkalmazza”, legalábbis azokkal, amelyeket Schwab megkérdez. A felmérés szerint a tanácsadók közel fele, vagyis 48% -a gondolja, hogy a bizalommal működik a legfontosabb előny az ügyfelek számára, míg a tanácsadók szerint az ügyfelek átlagos 87% -át tartották fenn függetlenségüket követően.
A RIA-knak továbbra is a karrierjét a brókereknél kell elkezdeniük?
Megfélemlítő lehet az a döntés, hogy egy nagyvállalatnak dolgozik a kényelme és védelme érdekében, hogy saját vállalkozássá váljon, de miután a pénzügyi tanácsadók úgy döntöttek, hogy megmozdulnak, nem pihentek a babérjaikon. Schwab úgy találta, hogy a tanácsadók kétharmada szerint a RIA-modellre való átállásról szóló döntés meghozatalához három év alatt volt szükség, és amikor megtették, a tanácsadók 90% -a váltott át egy éven belül. Nem meglepő, hogy a felmérésben szereplő legtöbb tanácsadó egy teljes szolgáltatást nyújtó banknál vagy brókercégnél indult, vagy pedig nemzeti vagy regionális bróker-kereskedőnél alkalmazott, mielőtt a független modellre váltott volna.
A banknál vagy brókernél indult vállalkozók 33% -a válaszolta ezt az utat, hogy megszerezze a szükséges tapasztalatokat. És bár ez a karrier-út még mindig nagyon gyakori az újonnan megjelenő tanácsadók körében, akik éppen bekerülnek a vagyonkezelési iparba, a Schwab Advisor Services és a Dynasty Financial Partners alternatívát látnak a fiatal tanácsadók számára. Shirl Penney, a dinasztia elnöke és vezérigazgatója úgy írja le, hogy a függetlenség az idegen nyelv tanulására utal, és rámutat arra, hogy a tanácsadók egyre inkább függetlenek akarnak lenni, de nem egyedül.
Alsó vonal
A függetlenségnek megvannak a maga előnyei és hátrányai. Az iparágban egyre növekvő RIA-támogató szolgáltatások feladata, hogy megmutassák az új vagyonkezelőknek, hogy független sikert tudnak találni egy vállalkozótársak támogató közösségén belül.
