Mi a pénzkezelés?
A pénzkezelés az egyén vagy csoport költségvetésének tervezése, megtakarítása, befektetése, kiadása vagy más módon történő felügyelete. A kifejezés elsősorban a pénzügyi piacokon egy olyan befektetési szakembert használ, aki befektetési döntéseket hoz nagy alapok, például befektetési alapok vagy nyugdíjalapok esetében. A pénzkezelést szűkebben "befektetési menedzsmentnek" és "portfóliókezelésnek" is lehet nevezni.
A pénzkezelés alapjai
A pénzkezelés egy széles kifejezés, amely magában foglalja és beépíti a szolgáltatásokat és a megoldásokat az egész befektetési ágazatban. A piacon a fogyasztók számos erőforráshoz és alkalmazáshoz férhetnek hozzá, amelyek lehetővé teszik számukra, hogy személyes pénzügyeik szinte minden aspektusát egyedileg kezeljék. Mivel a befektetők növelik nettó vagyonukat, gyakran pénzügyi tanácsadói szolgáltatásokat keresnek a szakmai pénzkezeléshez. A pénzügyi tanácsadók általában magánbanki és bróker szolgáltatásokkal vannak kapcsolatban, és támogatást nyújtanak a holisztikus pénzkezelési tervekhez, amelyek magukban foglalhatják ingatlantervezést, nyugdíjba vonulást és így tovább.
A befektetési társaságok pénzkezelése a befektetési ágazat központi szempontja is. A befektetési társaság pénzkezelése az egyes fogyasztók számára befektetési alapokat kínál, amelyek a pénzügyi piacon minden befektethető eszközosztályt lefednek. A befektetési társaságok pénzkezelői az intézményes ügyfelek tőkekezelését is támogatják, befektetési megoldásokkal intézményes nyugdíjazási tervekhez, alapítványokhoz, alapítványokhoz és még sok máshoz.
A növekvő pénzügyi technológiai piacon léteznek személyi pénzügyekkel foglalkozó alkalmazások, amelyek segítenek a fogyasztókat személyes pénzügyeik szinte minden szempontjából.
Kulcs elvihető
- A pénzgazdálkodás általában véve a költségvetés-tervezés, a befektetés, a megtakarítás és az ember pénzével való költés folyamatát jelenti. A pénzügyi tanácsadók és a személyes pénzügyek alkalmazásai egyre gyakoribbak abban, hogy az egyének jobban kezeljék pénzüket. Egyes esetekben a pénzgazdálkodás szűkebben utal a befektetésekre vagy a portfóliókezelésre.
Legjobb pénzkezelők eszközök szerint
A globális befektetési menedzser lakossági és intézményi befektetési alapokat és szolgáltatásokat kínál, amelyek az iparág minden befektetési eszközosztályát lefedik. A két legnépszerűbb alaptípus az aktívan kezelt alapok és a passzív módon kezelt alapok, amelyek replikálják a meghatározott indexeket alacsony kezelési díjakkal.
Az alábbi lista az első öt globális pénzkezelőt kezeli az eszközök szerint (M $) 2019. első negyedévtől kezdve:
A Vanguard Csoport
A Vanguard csoport az egyik legismertebb befektetési alapkezelő társaság, amely több mint 20 millió ügyfél számára szolgál 170 országban. A Vanguardot John C. Bogle alapította 1975-ben, a pennsylvaniai Valley Forge-ban, a Wellington Management Company részlegeként, ahol korábban Bogle volt az elnök. A bevezetése óta a Vanguard teljes eszközállománya 5, 1 trillió dollárra növekedett 2018. októberében. 388 alapjából 180 amerikai alap, köztük a népszerű 500 index és a Total Stock Market alap.
Pacific Investment Management Company, LLC
A Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO) globális vagyonkezelő társaságát 1971-ben, a kaliforniai Newport Beach-ben alapította Bill Gross kötvénykirály. A PIMCO a kezdetektől kezdve 2018. október óta 1, 77 trillió dollárra növeli a kezelt vagyonát (AUM). A cég több mint 775 befektetési szakembert foglalkoztat, mindegyik átlagosan 14 éves befektetési tapasztalattal rendelkezik. Több mint 100 pénzeszköze alatt a PIMCO széles körben vezető szerepet játszik a fix kamatozású szektorban.
BlackRock, Inc.
1988-ban a BlackRock Inc. (BLK) elindította a BlackRock Csoport 1 dolláros részlegét. 1993 végére 17 milliárd dollár AUM-val dicsekedett. 2018 októberére ez a szám óriási 6, 32 trillió dollárra növekedett, így a BlackRock a világ legnagyobb befektetési menedzsment vállalkozása, több mint 12 000 alkalmazottal, 70 irodában, 30 országban. A BlackRock ETS részlege, az iShares néven világszerte körülbelül 1, 6 trillió dollár AUM-ban van, ami a csoport összes eszközének 27% -át teszi ki.
Hűségbefektetések
A Fidelity Management & Research Company-t 1946-ban alapította II. Edward C. Johnson. 2018 októberétől a Fidelity-nak 24 millió ügyfele volt, 6, 9 trillió dollár összértékben. A cég 386 befektetési alapot kínál, beleértve a belföldi részvényeket, a külföldi részvényeket, az ágazatspecifikus, a fix kamatozású, az indexet, a pénzpiaci és az eszközallokációs alapokat.
Invesco Ltd.
A Invesco Kft. (IVZ) az 1940-es évek óta kínál befektetési menedzsment szolgáltatásokat. 2018 augusztusában a cég bejelentette, hogy 987, 8 milliárd dollár AUM-val rendelkezik a 100 plusz befektetési alap termékeiben. A cég több mint 100 ETF-et kínál a Invesco Capital Management LLC divízióján keresztül. 2017-ben a vállalat némileg csökkent az AUM-ban. A részvényárfolyam ebből fakadó csökkenése ellenére az Invesco továbbra is a világ egyik legjobb eszközkezelő vállalata.
