Liftoff: ez a robo

Liftoff 2015-ben lépett be a robo-tanácsadói arénába. Barry Ritholtz és Josh Brown, a Ritholtz Wealth Management partnerei csecsemője. A két vagyonkezelő lehetőséget akarta adni az alacsonyabb nettó értékű ügyfeleknek arra, hogy megfizethető díj mellett részesülhessenek pénzügyi szakértelmükből. A Liftoff platform az Upside technológián alapul. Az Upside, amely jelenleg az Envestnet tulajdonában van, létrehoz egy háttér-digitális programot, amelyet pénzügyi tanácsadók engedélyezhetnek.

Mielőtt eldöntené, vajon érdemes-e megvonni a Liftoff-ot, vessünk egy pillantást a platformra. A befektetőknek legalább 5000 dollárra van szükségük, és számíthatnak arra, hogy a kezelt vagyon 0, 40% -át fizetik ki a szolgáltatásért. Brownot és Ritholtz-t az iparágban tiszteletben tartják, és hírneve bizonyos fokú gravitaszt ad ennek a robo-nak. A Liftoff weboldal szerint: "Megbízott minõségben részesülünk bejegyzett befektetési tanácsadó cégként (RIA), és kizárólag díjszabáson, az ügyfelek elõtt dolgozunk."

A regisztráció ugyanúgy működik, mint a legtöbb robo-tanácsadó. Válaszol néhány kérdésre, amelynek célja a kockázati tolerancia és a befektetési célok elérése, és ezután diverzifikált portfólióval látják el alacsony díjú, tőzsdei kereskedelemben részesített alapokat (ETF), amelyek illeszkednek a kockázati toleranciájához.

Konzervatív befektetői allokáció

Bármely információ megszerzéséhez be kell állítania egy fiókot. Annak ellenére, hogy a telepítés elég egyszerű, mindössze néhány kérdéssel és e-mail megerősítéssel, frusztráló volt, ha anélkül megfosztanák a feltáró információktól. Lásd: Robo-tanácsadók és egy emberi érintés: jobb együtt? )

Hogy megnézhessem az Liftoff motorháztetőjét, és eldöntsem, érdemes-e vagy sem, felállítottam egy számlát. Miután a kérdések listájára úgy válaszoltam, mintha konzervatív, kockázatkerülő befektető lennék, a program 1-es kockázati pontszámot adott nekem, amely a legalacsonyabb szint. Ezután az interfész megkérdezte, miért fektettem be: 1) befektetni; 2) nyugdíjazásra; vagy 3) egy meghatározott pénzügyi cél. Ezután három pénzkérdés merült fel: 1) Mekkora a kezdeti befektetési összeg; 2) Mennyit töltenek be havonta; és 3) Mikor lesz szükségem az alapokra. A harmadik kérdés választható volt. Ezután jött egy 10 éves diagram, amely megmutatta, hogy mekkora mértékben növekedhetnek pénzeszközeim az előrejelzett 8, 6% -os hozam mellett. Az ajánlott konzervatív portfóliót ebbe az allokációba fektetnék be:

Liftoff konzervatív portfólió eszköz allokáció
Befektetett százalék	Szimbólum	Tőzsdén kereskedett alap
25%	VIG	Vanguard osztalékértékelés
10%	IJH	iShares S&P Midcap 400
15%	VEA	Vanguard FTSE fejlett piacok
10%	VWO	Vanguard feltörekvő piacok
30%	BND	Vanguard teljes kötvénypiac
10%	RWR	SPDR Dow Jones REIT ETF