Mi a jogi lista?
A törvényes lista az önkormányzatok által meghatározott támogatható társaságok és befektetések olyan intézmények számára, mint például a biztosítótársaságok és a nyugdíjalapok. A törvényes listákat jóváhagyott listáknak is nevezik.
Hogyan működik a jogi lista
A jogi listák általában alacsony kockázatú, alacsony volatilitású befektetések, amelyek biztosítják a befektetők jólétét olyan intézményekben, ahol a megbízó biztonsága aggodalomra ad okot. Ezek viszonylag biztonságos befektetéseknek tekinthetők mind a pénzügyi intézmény, mind az ügyfél szempontjából, mivel egyik oldalról sem áll fenn nagy kockázat.
A pénzügyi intézmények vagy a befektetési alapokkal foglalkozó szervezetek, például az állami bérelt bankok, a biztosítótársaságok és a nyugdíjak törvényes listákat használnak annak meghatározására, hogy mely befektetésekbe szabad befektetni. A jogi lista pontos követelményei államokonként változhatnak, de általában a listán belüli befektetéseknek alacsony kockázatú, alacsony hozamú befektetéseknek kell lenniük, amelyek védik a szervezet érdekeit.
Befogadási képesítés
A törvényes listára való felvételhez az értékpapíroknak nagyon magas színvonalúnak kell lenniük, és meg kell felelniük az állam által meghatározott bizonyos előírásoknak. Egyes esetekben fel lehet hívni egy törvényes listát a prudens ember szabályának betartása érdekében.
A befektetési vállalkozások vagy pénzügyi szervezetek ügyfelei kérhetik, és könnyen hozzáférhetővé kell tenniük azoknak a befektetéseknek a törvényes listáját vagy jóváhagyott listáját, amelyek a vállalkozásban vevőik lehetnek.
A jogi lista korlátozásai
A jogi listákat már 1940-ben hozták létre, amikor megállapítást nyert, hogy létezik olyan módszer, amely megvédi a vagyonkezelők pótdíjainak kockázatát, akik esetleg nem voltak képesek a vagyonkezelőket befektetéseikkel esetlegesen felmerülő kérdésekkel szembenézni. A jogi lista biztosította, hogy a hozzáadott beruházások pénzügyi szempontból csődbe kerüljenek.
Noha a legális vagy jóváhagyott listáról való munka ideális módszernek tűnik az ügyfelek védelme szempontjából, vannak kritikák a legális lista használatához. Azáltal, hogy korlátozza a beruházások számát az egész vállalkozás számára, korlátozódik egy valóban testreszabott és személyre szabott befektetési lehetőség lehetősége is.
Ez a gyakorlat előnyben részesítheti a cég pénzügyi alsó sorát is, mivel támogathatja egy tapasztalatlan bróker igénybevételét, aki választhat a neves biztonságos befektetések közül a törvényes listán kívül, az ügyfelek teljes pénzügyi portfóliójának, eszközeinek és kockázati toleranciájának a figyelembevétele helyett.
