A termékfejlesztés területe fontos a pénzügyi szolgáltatások területén, és különösen fontos a beruházások menedzsmentje szempontjából. Annak meghatározása, hogy mely eszközkezelő alap-termékek kerülnek forgalomba, milyen országokban és mikor döntő döntés minden vállalkozás számára. A termékfejlesztésben részt vevők gyakran végzik a döntést arról, hogy mely eszközkezelési termékeket kell befektetőiknek választaniuk és árképzési struktúrájukat. Ha a földhöz fülébe ejti az újdonságokat és mi lehet nagy ütés, akkor ez lehet a karrier az Ön számára.
A termékfejlesztés szerepe
Új termékek bevezetésekor a termékfejlesztési osztályban dolgozók gyakran keresnek hiányosságokat a terméksorozatokban. Amikor egy új alap létrehozása folyamatban van, a termékfejlesztésben részt vevők együttműködnek a jogi és megfelelőségi csapatokkal annak ellenőrzése érdekében, hogy a befektetési eszköz megfelel-e minden szabályozási és jogi követelménynek. Szorosan együttműködnek a marketing és értékesítési osztályokkal is az új befektetési termék promóciós anyagának elkészítésében. (Erről a folyamatról bővebben a On The Record: Kommunikáció a nyilvánossággal című cikkben olvashat .)
A termékfejlesztő csapat szerepet játszik a versenytársak termékeinek értékelésében. Ez lehetővé teszi a csapat számára annak biztosítását, hogy cégének termékei megfelelő helyzetben legyenek a hatékony verseny érdekében. Versenyképességük eredményeként gyakran ajánlásokat tesznek az alapok összevonása vagy megszüntetése, valamint az alapok árainak meghatározása során. (Olvassa tovább ezt a témát itt: Hol kapja meg a legtöbb alapkezelő piaci információt? )
Termékfejlesztés: mire van szüksége
Míg a termékfejlesztés munkatársai gyakran tapasztalatokat szereznek a befektetéskezelés más területein is, a belépő szintű pozíciók időről időre megnyílnak, a vállalattól függően. Ha egyetemi hallgató egy befektetési menedzsment termékfejlesztési karriert fontolgat, érdemes fontolóra vennie közgazdaságtan, számvitel, matematika és marketing kurzusok elvégzését. Az MBA fokozatot mindig kedvezően tekintik a befektetési alapkezelő cégek. Ha még nem rendelkezik MBA-vel, a CFA vagy a CAIA programokba való beiratkozás szintén hasznos lehet.
- A CFA Intézet által kínált Chartered Financial Analyst (CFA) program három szintű tesztet tartalmaz, amelyeket önállóan tanulmányozhat. Mindhárom szint átadása mellett a négyéves jogosult munkatapasztalat megszerzése és a szakmai magatartási nyilatkozat kitöltése mellett megszerezheti a CFA alapokmányát. Mivel ezt a chartát annyira nehéz megszerezni, ez a befektetési közösségben egy nagyon megbecsült embléma. (A CFA-alapokmány megszerzéséről lásd: A CFA-vizsgák első átadása, és így keresni szeretnéd a CFA-t? ) A Chartared Alternative Investment Analyst (CAIA) program alternatív befektetésekre összpontosító tantervet kínál. A CAIA speciális programjának két szintű vizsgája van, amelyek fedezeti alapokba és magántőkebefektetési termékekbe, valamint ingatlanba, kezelt határidős termékekbe és árucikkekbe foglalkoznak. A CAIA kijelölését a Chartered Alternative Investment Analyst Association szövetség ruházza fel azok számára, akik a programot befejezik és legalább egy éves szakmai tapasztalattal rendelkeznek.
Tengeri termékek fejlesztése
Vagy a CFA, vagy a CAIA megjelölések nagy értéket képviselhetnek egy offshore termékfejlesztési osztályon belül. Az offshore termékfejlesztés az alapok Egyesült Államokon kívüli bevezetésére, értékesítésére és forgalmazására összpontosít. A jogi szabályozás jelentősen eltérő az egyes országokban, és az offshore termékfejlesztő alkalmazottaknak gondosan együtt kell működniük a jogi és a megfelelőségi osztályokkal, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy az alapok megfelelnek-e az adott országnak. Az értékesítési és marketing megközelítéseket szintén meg kell változtatni, attól függően, hogy melyik országban adják ki a befektetési eszközt - különösen akkor, ha egy adott országnak fontos kulturális vonásai vannak, amelyeket figyelembe kell venni a stratégiák meghatározásakor.
Néhány termékfejlesztési munkatárs ezeknek a kényszerítő kihívásoknak megfelelően az offshore marketingre szakosodtak. Amikor azonban először felveszik a termékfejlesztési osztályt, általában megtanulják a hazai termékmarketing kötelet - vagy az Egyesült Államok határain belül értékesített alaptermékek fejlesztésének gyakorlatát, mielőtt az offshore befektetési eszközökhöz lépnének. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd az offshore befektetések előnyeit és hátrányait .)
Mi várható
A termékfejlesztő alkalmazottak életének napja változatos, összetett és hihetetlenül naprakész. Mint a legtöbb befektetési területen, a termékfejlesztésben részt vevők általában a The Wall Street Journal és a Financial Times elolvasásával , a CNBC és a pénzügyi híradások figyelésével, valamint az aktuális pénzügyi eseményekről és fejleményekről szóló online fórumok és webhelyek áttekintésével kezdik a napot.
A termékfejlesztési munkatársaknak kora reggeli találkozója lehet a jogi osztálytal, hogy áttekintsék az új alap létrehozására vonatkozó tájékoztatót. Közvetlenül az ülés után hasonló összejövetelre kerülhet sor a megfelelési osztályon belül annak érdekében, hogy megvitassák ugyanazon alap megfelelési kérdéseit, amelyet a közeljövőben indítanak.
Ebéd folyamán a termékfejlesztési osztály informálisan együtt eszik együtt, hogy összehasonlítsák a jegyzeteket és megvitassák az alapok bevezetésével kapcsolatos legújabb fejleményeket. A délután találkozókat hozhat az értékesítési és marketing részlegekkel annak érdekében, hogy megvitassák egy újonnan bevezetett befektetési eszközt. Témák lehetnek az alap eladásához szükséges biztosítékokkal kapcsolatban, vagy az értékesítők tájékoztatása az alap eladásának a lehető legjobb módszeréről a potenciális befektetők számára.
Végül, mielőtt az alkalmazott hazamegy aznap, átadhatja a versenytárs árazási adatait annak érdekében, hogy mérlegelje az indulásra kerülő új alap-termék árazási stratégiáját. Ezek közül a jelentések közül néhány bekerülhet a munkatársak aktatáskájába, hogy továbbra is értékelje vacsorát vagy otthon.
A termékfejlesztési álom folytatása
A termékfejlesztés kihívást jelentő, de végül megtérítő karrierút egy befektetési menedzsment cégnél. A termékfejlesztésben részt vevők ujjaival izgalmas új alapok bevezetésével indulnak, és nélkülözhetetlenek az új termékek mögötti stratégiák kidolgozásában. Ha tetszik az ötlet, hogy a vihar középpontjában álljon, érdemes fontolóra venni a termékfejlesztés karrierjét.
