A pénzügyi tanácsadóknak nem szükséges egyetemi diploma. Ugyanakkor bizonyos vizsgákat le kell tenniük a Pénzügyi Szabályozó Hatóság (FINRA), vagyis a FINRA irányítása alatt, amely a befektetõ közönség és a brókerek közötti üzletvezetésért felelõs, hogy biztosítsák a tanácsadók képzettségét. A tanácsadók többsége valójában legalább pénzügyekkel rendelkezik alapképzéssel. Azok, akik tovább akarják fejleszteni karriereiket, inkább a Master of Business Administration (MBA) útvonalon járnak.
FINRA követelmények
A FINRA megköveteli az engedéllyel rendelkező pénzügyi tanácsadókké válását, hogy önmagában teljesítsék a 65. sorozat vagy a 7. sorozat vizsgaát a 66. sorozat mellett. A pénzügyi tanácsadás típusa meghatározza, hogy melyik vizsga felel meg karrier céljainak. A szükséges FINRA vizsga átadása elengedhetetlen ahhoz, hogy sikeres pénzügyi szakemberré váljunk, inkább, mint diplomával.
A 65-es sorozat vizsga lefolytatása nem minősül szakembernek értékpapírok értékesítéséhez, hanem befektetési tanácsadás és pénzügyi tervezés biztosításához. A 65-es sorozatú engedéllyel rendelkező pénzügyi szakemberek emellett csak megszakítás nélküli munkát végezhetnek azáltal, hogy az ügyfelek óránkénti díjat számítanak fel szolgáltatásaikért.
A 7. sorozat vizsga a pénzügyi tanácsadóvá válás iránt érdeklődők számára rendelkezésre álló általános értékpapír-engedély. A 7. sorozat átadása révén a pénzügyi szakemberek bármilyen típusú értékpapírt eladhatnak, kivéve az árutőzsdei határidőket, az ingatlan- és az életbiztosítást. A 7. sorozaton túlmenően azonban a 66. sorozat engedélyének megszerzése a jelöltet befektetési tanácsadói képviselőnek és értékpapír-ügynöknek minősíti.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Általánosságban elmondható, hogy pénzügyi tanácsadóvá váláshoz nem szükséges egyetemi diploma. Számos vállalkozás ugyanakkor az új bérlők előfeltételének tekinti ezt, különös tekintettel a rangos képzési programokra. Szükséges az engedélyek és a FINRA-nál, a pénzügyi szolgáltatások szabályozó testületén történő regisztráció. A fő licencek a következők:
- 6. sorozat: csomagolt befektetési termékek, például befektetési alapok vagy változó járadékok értékesítéséhez. 7. sorozat: átfogóbb licenc, amely a 6. sorozat alá tartozó összes termékre, valamint az összes egyéb értékpapírra, például részvényekre, kötvényekre és opciókra vonatkozik. 63. sorozat (a legtöbb államban): az egyes államok alkalmazandó értékpapír-törvényei.
Számos vállalkozás új alkalmazottakat szponzorál e hitelesítő adatok megszerzéséhez, miután hivatalosan regisztráltak a FINRA-n.
