A befektetési elemzők kutatásokat végeznek, pénzügyi modelleket készítenek, elemző jelentéseket és ajánlásokat készítenek bizonyos típusú részvényekre, kötvényekre vagy más befektetési értékpapírokra vonatkozóan. A befektetési elemzők sokféle típusú társaságnál dolgoznak az értékpapír-iparban, beleértve brókereket, bankokat, pénzkezelő cégeket, fedezeti alapokat és nyugdíjalapokat. Az e terület szakemberei értékpapír-elemzőkként vagy pénzügyi elemzőkként is ismertek.
A befektetési elemzők kutatótól és vételi-eladási ajánlásokat készítenek két különálló felhasználási célra, munkáltatótól függően. Egy bankban vagy brókerben a befektetési elemzők általában ajánlásokat dolgoznak ki azoknak a társasági ügynököknek, akik az információkat befektetések eladására használják az egyes ügyfelek és a nagyközönség számára. Ezek a cégek a piac eladási oldalán működnek. A piac vételi oldalán, amely magában foglalja a fedezeti alapokat, a nyugdíjalapokat és a vagyonkezelő cégeket, az elemzők általában kutatásokat és ajánlásokat készítenek a társaság befektetési vezetőinek, akik az információkat közvetlenül értékpapírok vásárlására és eladására használják.
Karrier
Számos vezető befektetési elemző dolgozott a területen junior elemzőként, adatgyűjtéssel, pénzügyi táblázatok létrehozásával és frissítésével, valamint a szakma előnyeinek megismerésével az elemző csoport egyik vezető tagja felügyelete alatt. A belépő szintű pozíciókhoz általában alapképzés szükséges. A junior pozícióban töltött többéves munka és tanulás után sok elemző visszatér az iskolába, hogy diplomát szerezzen a térségbeli továbblépés előkészítése céljából. Az új bérlő, aki megfelelő mesterfokozattal rendelkezik, gyakran vezető elemzőként kezdődik, függetlenül attól, hogy junior elemzőként dolgozott-e.
A legtöbb vezető elemző az értékpapírok egy meghatározott kategóriájára összpontosít, és az idő folyamán magas szintű szakértelemmel rendelkezik a területen. A munkaköri feladatok közé tartozik a kutatási adatok frissítése az új fejleményekre reagálva, az új kutatási projektek megtervezése és végrehajtása, a fókuszágazatbeli kapcsolatokkal való kapcsolattartás, valamint a kutatási eredmények bemutatása a cégvezetés, értékesítési ügynökök vagy ügyfelek számára. A vezető elemzők általában egy vagy több junior elemző munkáját felügyelik.
A magas teljesítményt mutató magas rangú elemző portfóliókezelővé válhat egy vételi oldalon működő cégnél, amely a befektetési portfólió minden szempontját felügyeli. A portfóliókezelők meghatározzák a befektetési stratégiát, és az idősebb elemzők munkája alapján kiválasztják a portfólióban szereplő értékpapírok konkrét keverékét. A portfóliókezelés általában a karrier végét jelenti.
Iskolai végzettség
A belépő szintű pozícióhoz alapképzés szükséges. A releváns tantárgyak körébe tartoznak az üzleti tudományágak, amelyek kvantitatív összetevővel bírnak, mint például a pénzügy, a számvitel vagy a közgazdaságtan, valamint más, az analitikai és kvantitatív készségeket oktató tárgyak, például statisztika, matematika, fizika vagy mérnöki ismeretek.
Míg a mesterfokozat általában nem szükséges a vezető elemzői posztra való belépéshez, sok vállalkozás megfelelő diplomával rendelkező állásra pályázókat keres. Számos fejlett elemzői és befektetési menedzsment pozíció megköveteli a diplomát. A releváns posztgraduális diplomák között szerepel egy mennyiségi fókuszú MBA vagy a pénzügyi diplomával kapcsolatos mesterképzés.
egyéb képesítések
A befektetési elemzőktől általában engedélyt kell szerezni a Pénzügyi Ipari Hatóságtól (FINRA), egy nemzeti szabályozó testülettől, amely az Egyesült Államok értékpapír-vállalkozásainak és brókereinek felügyeletével foglalkozik. A megfelelő engedély megszerzéséhez a jelöltnek általában támogatásra van szüksége egy képesítő munkáltatótól. Következésképpen az engedélyezési folyamat általában egy jelölt befektetési elemzőként történő felvételét követően zajlik le.
A Chartared Financial Analyst (CFA) kijelölés, amelyet a CFA Intézet adott ki, olyan szakmai tanúsítás, amelyet az elemzők rendelkeznek diplomával és legalább négy év szakmai tapasztalattal. A legtöbb munkáltató arra számít, hogy a képesítő elemzők folytatják és teljesítik a CFA tanúsítást. Sokan megkövetelik a CFA tanúsítást, hogy folyamatosan továbbjuthassanak a cég magas rangú pozícióiba. A tanúsításhoz a jelölteknek három vizsga sorozatát kell letenniük.
