A portfólió év végi hozamának kiszámításához vonja le a kiindulási értéket a jelenlegi értékből, és ossza meg a kiindulási értékkel. Szorzóval 100-kal konvertálva ezt a számot megtérülési százalékba kerülnek, ami sokkal hasznosabb, mint a tizedes formátum a különféle befektetések hozamának összehasonlításakor.
Mi az évenkénti hozam?
Az YTD hozama egyszerűen az a haszon (vagy veszteség), amelyet egy befektetés generált a folyó naptári év kezdete óta, általában január 1-jén, vagy pedig az év első kereskedési napján vagy a pénzügyi év első napján. Az YTD számításokat a befektetők és az elemzők általában használják a portfólió teljesítményének értékelésekor egyszerűségük miatt.
Az YTD periódusa közös időkeretet állít fel a különféle értékpapírok egymáshoz viszonyított teljesítményének és referenciaértékeinek értékeléséhez. Az YTD az ármozgások más adatokhoz, például pénzügyi teljesítményhez vagy gazdasági mutatókhoz viszonyított méréséhez is hasznos. Az YTD mérése korlátozott abban a tekintetben, hogy az év elején a YTD teljesítménye által megfontolt hosszúságbeli változások és trendek megtévesztőek lehetnek.
Kulcs elvihető
- Az éves hozam (YTD) egy befektetés teljesítményét méri a jelenlegi dátumtól az év kezdete óta. A YTD hozamokat a befektetések és a referenciaértékek standardizált összehasonlítására használják. Az YTD hozam kiszámításához vonjuk le annak értékét januárban. A folyó év 1. folyó értékétől. Ezután ossza meg a különbséget a január 1-jei értékkel, és szorozza meg a terméket 100-zal, hogy százalékossá tegye.
Évenkénti hozam kiszámítása
A portfólió YTD hozamának kiszámítása megegyezik az egyetlen befektetés esetében. Vegye ki a portfólióban lévő összes eszköz jelenlegi értékét, és vonja le az előző január 1-jéig befektetett teljes összeget. Ez a teljes éves hozamot dollárban adja meg.
Ezt a számot az eredeti értékkel elosztva és 100-zal megszorozva a számot olyan százalékra alakítja, amely tükrözi az eredetileg befektetett egyes dollárok hozamát.
Példa az YTD visszatérésre
Tegyük fel, hogy a tárgyév január 1-jén összesen 50 000 dollárt fektetett be három különböző eszközbe. Ez a portfólió december 31-én ugyanazon három eszközből áll, amelyek értéke 10 000, 15 000 és 35 000 dollár. Az YTD dollárban történő hozama egyszerűen 60 000 - 50 000 dollár plusz 10 000 dollár. Az éves hozam százaléka 20%, vagyis 10 000 dollár / 50 000 dollár * 100. Ez azt jelenti, hogy az elmúlt évben minden januárban befektetett dollár újabb 20 cent nyereséget hozott.
Kamatfizetések
Ha a befektetés kamatot vagy osztalékot fizetett egész évben, ezt az összeget bele kell foglalni a portfólió aktuális értékébe, mivel ez nyereségnek számít. Tegyük fel, hogy a fenti példában szereplő portfólió szintén éves osztalékot fizetett ki, összesen 500 USD-t. Az YTD hozama akkor 21%, vagy (- 50 000 USD) / 50 000 * 100 USD. Noha a portfólió értéke nem változott, az YTD hozama magasabb, mivel osztalékból és tőkenyereségből származó jövedelmet generált.
