Az UBS Group Inc. (UBS) és a PricewaterhouseCoopers (PwC) jelentése ritka áttekintést ad arról, hogy a világ milliárdosai hogyan tették meg vagyonukat, hogyan tervezik megőrizni őket, és hogyan tervezik továbbadni őket. A nagy nettó értéket képviselő magánszemélyek számára a jelentésből származó betekintést a gazdag ügyfelek széles skálájára lehet alkalmazni, akiknek gyakran nehéz döntéseket kell hozniuk vagyonuk fenntartása és kezelése, valamint örökségük megtervezése során. A jelentés 1300 milliárd milliót keresett fel és elemezte az 1995–2014 közötti időszakra vonatkozó adatokat a világ 14 legnagyobb milliárdos piacán, a világ milliárdosainak 75% -át adva. Az UBS és a PwC személyes interjúkat is készített több mint 30 milliárd emberrel.
Az új aranyozott kor
A kutatás azt találta, hogy 917 saját készítésű milliárdos világszerte több mint 3, 6 billió dollár vagyont generált. Huszonhárom százalék indította el első üzleti vállalkozását 30 éves kor előtt, 68% pedig 40 éves korát megelőzően indította el. „Jelenleg a lehetőségek korában élünk és felgyorsítottuk a vagyonteremtést, hasonlóan a 19. század végi és 20. korai aranyozott korhoz. Száz évszázadok, amikor az USA-ban és Európában a vállalkozói szellem vezette az innováció első hullámát a modern történelemben ”- nyilatkozta Josef Stadler, az UBS Global Ultra-High-Net-Worth vezetője. „A vagyonteremtés azonban ciklikus, és az elmúlt néhány évtizedben részesültünk abban, hogy a ciklus erős ívén vagyunk. ”
Vagyonteremtés
A milliárdosok hasonló jellegzetességeket mutatnak, ideértve az intelligens kockázatvállalási hajlandóságot, az üzleti megszállott összpontosítást és az erős munka etikát. De a vagyont különféle módon építették fel. Például az Egyesült Államokban a pénzügyi szolgáltatások voltak a saját készítésű milliárdosok legfontosabb termelői (30%), ezen szektorban milliárdos vagyonuk átlagosan 4, 5 milliárd dollár volt. Európában (49, 5%) és Ázsiában (20%) a saját készítésű milliárdosokat nagyrészt a fogyasztói ipar hozta létre az elmúlt 20 évben. Az átlagos 5, 7 milliárd dolláros vagyonnal az európai milliárdosok nagy különbséggel gazdagabbak, mint Ázsia (3, 2 milliárd dollár).
A kutatás azonban rámutat arra, hogy Ázsia saját készítésű milliárdos lakossága egyedülálló, mivel a régióban a vagyonteremtés sokkal újabb, mint a világ más részein. Az ázsiai milliárdosok általában fiatalabb, mint más milliárdosok, átlagos életkoruk 57 év. Ez tíz évvel fiatalabb, mint az amerikai és az európaiak. Mivel az ázsiai milliomosok jelentős hányada nőtt szegénységben - 25%, szemben az Egyesült Államok 8% -ával és 6% -ával Európában -, az UBS és a PwC arra számít, hogy Ázsia lesz az új milliárdos vagyonteremtés központja.
Vagyonmegőrzés
A világ milliárdosai több mint kétharmada 60 évesnél idősebb és egynél több gyermeke született. Ez azt jelenti, hogy a vagyon megőrzése, a vagyon átruházása és a hagyaték a legfontosabb. A kutatás azt állítja, hogy a gazdagság az idő múlásával csökken, különösen a családok növekedésével. Amint a milliárdosok elöregednek, nehéz döntéssel szembesülnek azokkal a vállalkozásokkal, amelyek gazdagossá tették őket: az üzlet egészét vagy darabjait őrizni vagy eladni.
A jelentés megállapította, hogy a legtöbb amerikai és európai milliárdos úgy dönt, hogy üzleti vállalkozásait (60%), egyharmadát (30%) részvények eladására kezdeti nyilvános vételi (IPO) vagy kereskedelmi értékesítés útján, 10% -át pedig készpénzből folyósítja. A pénzeszközök többsége pénzügyi befektetőkké válik, önállóan befektetve, konkrét kockázat-megtérülési célokat keresve és / vagy a befektetéseket átruházva egy családi irodára vagy személyes pénzügyi tanácsadóra. Az európai és az ázsiai milliárdos családok 57% -a és 56% -a veszi át a családi vállalkozást, amikor a pátriárka / alapító nyugdíjba vonul, szemben az Egyesült Államok mindössze 36% -ával
Filantrópia
A mai kutatások szerint a mai milliárdosok jótékonysági törekvései támogatják az oktatást, az egészségügyi és a humanitárius célokat, és inkább az erőfeszítésekre koncentrálnak, amelyek kézzelfogható, mérhető eredményeket nyújtanak. Szeretik tudni, hogy hány életüket befolyásolták adományuk, javuló egészségügyi vagy életkörülményeket látnak, vagy a mikrokeverés révén különféle okokat finanszíroznak. Az Egyesült Államokban népszerű az intézmények által adományozott „látható jótékonyság”. Például a kezdetektől kezdve több mint 100 milliárdos csatlakozott a Bill Gates Giving Pledge-hez.
Alsó vonal
A világ különböző régióiból és kultúráiból származó milliárdosok általában közös jellemzőkkel rendelkeznek. A tanácsadók felhasználhatják a jelentés betekintését - például hogy ezek a gazdag vállalkozók hogyan választják el vagyonuk felosztását -, és alkalmazhatják azokat olyan ügyfelekre, akiknek különféle mértékű jelentős vagyonuk van.
