Tehát pénzügyi szakértővé akar válni, de nem tudja hol kezdje? Ne félj, rengeteg információ van kéznél, és az indulás egyszerű. Az alapoktól kezdve a személyes pénzügyeken át a fejlett értékpapír-elemzésig mindenki, aki érdekli a tanulást, hozzáférhet a szükséges forrásokhoz.
Kezdje az olvasással
A megalapozott pénzügyi fogalmak bevezetéséhez nem lehet sokkal jobb, mint a babiloni leggazdagabb ember. Ez egy apró kis könyv, egyszerű stílusban írt. Ezenkívül könnyen követhető módon rögzíti a korok bölcsességét.
Miután elkészítette ezt, a híres For Dummies sorozat betekintést nyújt a költségvetésbe és a befektetési alapokba. A Dummies pénz kezelése, a Dummy költségvetés készítése és a Dumies befektetési alapok három címe, amelyek segítenek bővíteni az alapfogalmak ismereteit.
Mire elkészíti ezt a négy könyvet, valószínűleg azonosított olyan elemeket, amelyekről többet szeretne megtudni. Ezekre a kérdésekre nincs jobb hely, ahol gyorsan és egyszerűen elérhetik az információkat, mint az online. A Investopedia és hasonló webhelyek rengeteg információhoz férnek hozzá, amelyek hetekig, vagy akár hónapokig elfoglalják Önt. A Investopedia oktatóanyagai különösen figyelemre méltóak, mivel a témák széles skálájának mélyreható áttekintését nyújtják.
Hogyan válhat öntanuló pénzügyi szakértővé
A Google és más keresőmotorok lehetővé teszik, hogy meghatározott témákban bemutasson, és sok befektetési alapokkal foglalkozó társaság és pénzügyi szolgáltató cég rengeteg ingyenes információt kínál. A weboldalak látogatása mindent kínál, az általános oktatástól a termékek széles skálájáig, a gazdasági előrejelzésekig és a professzionális piaci megfigyelők gazdasági betekintéséig. Csak egy kis erőfeszítéssel azonosíthatja és követheti kedvenc közgazdász, befektetési stratégák, portfóliókezelő vagy más szakértő észrevételeit.
A könyvtár, ön helyi könyvesbolt és több online kiskereskedő szó szerint több ezer könyvet kínál minden elképzelhető témáról. A pénzügyi történelemtől és a Wall Street gazemberektől a fedezeti alapok elemzéséig és napi kereskedési stratégiáikig minden témához van egy könyv (vagy 10).
Résztvenni egy tanfolyamon
Több ezer személyes és online tanfolyam érhető el a pénzügyi és befektetési ismeretek oktatása érdekében. Számos egyetem ingyenes vagy fizetős online tanfolyamokat kínál, amelyeket bármikor vehet igénybe. Megalapítottuk a Investopedia Akadémiát 2018-ban, hogy segítsen az embereknek mindent megtanulni a befektetés, a kereskedelem, a pénzkezelés és a személyes pénzügyek területén. Nézze meg itt, és megtalálja az Ön számára megfelelő tanfolyamot.
Hit a könyvek újra
Miután elkészítette az alapokat, és alapos áttekintést szeretne kapni részletesebb szinten, a The Wall Street Journal útmutató a pénz és a befektetés megértéséhez nagyszerű kezdőhely. Ha elkészült ezzel, a helyi könyvtár vagy könyvesbolt különféle folyóiratokat fog tartalmazni, amelyek mind az időben történő, mind az általános pénzügyi szolgáltatásokkal foglalkoznak. Ha készen áll a részvények megismerésére, az Value Line egy nagyszerű kiadvány, amely bemutatja, hogyan kezdheti meg a részvények kutatását és elemzését. Néhány könyvtár ingyenes hozzáférést biztosít ehhez; ha a helyi könyvtár nem, akkor a szolgáltatás előfizetéssel elérhető. Még akkor is, ha úgy dönt, hogy nem végez saját állományelemzést, érdemes meglátogatni a weboldalt.
Beszéljen a szakértőkkel
Miután megértette a pénzügyi szolgáltatások világának különféle aspektusait, ideje tölteni egy kis időt a szakértőkkel való beszélgetésbe. A pénzügyi szolgáltatók szakembereikkel élnek megélhetéssel, és mindent megtudhatnak a jelzálogkölcsönöktől és az adósságkezeléstől a nyugdíjazásig és az ingatlantervezésig. E témák egy részét szemináriumok fedik le, mások egy-egy konzultációkon. Még egy vagy két dolgot felvehet, csak informális beszélgetés közben. Beszéljen egy profi pénzügyi tanácsadóval, beszéljen bankárjával, könyvelőjével és ügyvédjével. Ezután hallgassa meg és tanulja meg, amint megosztják tudásukat.
Készen állsz többre?
A Chartered Financial Analyst program rendkívül jól megfontolt tanterv, és a CIPM program a befektetési teljesítmény mérésének (CIPM) programja "az egyetlen befektetési ágazat, amely a befektetési teljesítmény elemzésére és bemutatására szentelte". Ha olyan cikkek szerepelnek, mint például: V. Bailey, Thomas M. Richards és David E. Tierney "Portfólió teljesítményének értékelése", valamint "Befektetési teljesítmény mérése: Az eredmények értékelése és bemutatása", Philip Lawton és Todd Jankowski, szerk. (Wiley 2009) ragadja meg érdeklődését, a CFA intézetnek van egy olvasási listája, amely önnek biztosan tetszik.
Fejlődő ipar
A pénzügyi szolgáltatások területe folyamatosan fejlődik és változik. Az utóbbi évtizedekben az egységesen kezelt számlák növekedése, a tőzsdén kereskedett alapok fejlődése, a járadékok és a biztosított befektetési termékek alakulása, valamint számos egyéb fejlesztés történt. A változás a várakozásnak megfelelő, mivel az iparág alkalmazkodik a dinamikus gazdasági feltételekhez és a változásokhoz abban, hogy mit akarnak a befektetők, és hogyan kívánják befektetni eszközeikbe.
Ebben a környezetben mindig van valami új, amit fontolóra kell venni, valami régi, amelyet újra kell vizsgálni, és valami érdekes, közvetlenül a láthatáron túl. Az iparág lépései a pénzügyi szolgáltató szakembereinek életének fontos részét képezik, és ezeknek a szakembereknek a továbbképzési követelményeire van szükségük megbízóleveleik fenntartása érdekében. Amit öntanult szakember számára ez azt jelenti, hogy mindig lesz lehetősége arra, hogy kiegészítse tudásait.
