A 2007-ben alapított Bank of New York Mellon (BK) Amerika két legbecsületesebb bankjának egyesülésének csúcspontja. A New York Bankot 1784-ben, a Mellon Financial-t 1869-ben alapították. Az előbbi elsősorban rövid távú üzleti hitelező, utóbbi vagyonkezelő cég volt. Az így létrejövő cég több eszközt szolgáltat, mint bármelyik Földön működő cég, összesen 33, 1 trillió dollár őrizet alatt állva 2018. december 31-én. A Bank of New York Mellon 1, 7 trillió dolláros kezelés alatt áll a világ egyik legnagyobb vagyonkezelője. A társaság elsősorban befektetési szolgáltatások révén generál bevételt, ideértve az eszköz- és kibocsátói kiszolgálást, a kincstári szolgáltatásokat, az elszámolást és a biztosítékkezelést, valamint az eszköz- és vagyonkezelést.
A Bank of New York Mellon jelenlegi formájának rövid létezése során a jövedelmek ritkán konzisztensek voltak. Az elmúlt öt évben fordított időrendi sorrendben a cég 16, 4 milliárd dollár (2018), 15, 5 milliárd, 15, 2 milliárd, 15, 2 milliárd és 15, 7 milliárd dollár bevételt ért el. A bank legutóbbi éves jelentése szerint a nettó jövedelem 2018-ban megközelítette a 4, 3 milliárd dollárt. 2018. december 31-én a szavatolótőke hozama 10, 8%, az adózás előtti működési különbözet 32% volt.
Gyors tény
A BNY Mellont 1784-ben alapította (mint Bank of New York) Alexander Hamilton, később az első társaság, amelyet a New York-i tőzsdén jegyeztek.
A New York Bank Mellon üzleti modellje
Az elődeinek története szerint a Bank of New York Mellon két különálló jelentési szegmenssel rendelkezik: befektetési menedzsment és befektetési szolgáltatások. Ez zavaró lehet; az előbbi egy leányvállalat alá tartozik, nevű The Bank of New York Mellon. Eközben a társaság vagyonkezelési tevékenysége a BNY Mellon nevű leányvállalat alá tartozik.
Kisebb leányvállalatok, amelyek többsége trösztökre koncentrál, a BNY Mellon Investment Servicing Trust Company, az Illinoisban található BNY Mellon Trust Company, a Delaware BNY Mellon Trust és a New York Bank Mellon Trust Company.
Soha senki nem vádolta a Bank of New York Mellon vezetését, hogy túlságosan kreatív volt leányvállalatainak megnevezésekor. Ezek magukban foglalják a cég fő európai működését, a The Bank of New York Mellon SA / NV-t. A társaság összesen tucat leányvállalattal rendelkezik, ezek legnagyobb része vagy az Egyesült Államokban, vagy a Brit-szigeteken található. (A túlmutatók Belgiumban és Luxemburgban helyezkednek el.) A Bank of New York Mellon mintegy három tucat országban működik.
Kulcs elvihető
- A Bank of New York Mellon bevételt generál befektetési szolgáltatások, valamint vagyonkezelés és vagyonkezelés révén. A banknak 2018. végén 33, 1 trillió dollár volt a vagyonkezelés alatt álló vagyon.BNY A Mellon a világ 35 országában működik.
A New York Bank Mellon befektetési szolgáltatási üzletága
A Bank of New York Mellon két fő üzletágából a legnagyobb a Investment Services, amely a társaság érdektelenségének kb. 71, 9% -át teszi ki. Ez a részleg különféle üzleti és technológiai szolgáltatásokat nyújt pénzügyi intézményeknek, vállalatoknak, alapítványoknak és állami ügynökségeknek. A Befektetési Szolgáltatások divízión belül a Bank of New York Mellon különféle üzletágakkal rendelkezik, ideértve az Eszközszolgáltatást, a Pershingt (klíring, letétkezelés és egyéb üzleti szolgáltatások nyújtása), a Kibocsátói Szolgáltatásokat, a Kincstári Szolgáltatásokat, valamint az Ügyletek és Biztosításkezelést.
2018-ban a Bank of New York Mellon Befektetési Szolgáltatások divíziója körülbelül 12, 3 milliárd dollár bevételt generált.
Gyors tény
A New York Bank és a Mellon Financial Corporation 2007. júliusában egyesült, így a bank jelenlegi formája és neve megjelent.
A New York Bank Mellon befektetési menedzsment üzlete
Noha a Bank of New York Mellon valóban a gazdagság kizárólagos tartományában foglalkozik, a legtöbb ember megértésén túl, ez nem a cég különlegessége. Inkább százezrek középosztálybeli emberek támaszkodnak a Bank of New York Mellon befektetési szolgáltatási szakértelmére, hogy nyugdíjazási tervüket fizetőképesnek tartják, és részvénybefektetéseik ígéretesek.
A beruházáskezelési műveletekből származó 4 milliárd dolláros teljes bevétel semmi, amit el kell utasítani. A szegmens magában foglalja a rendkívül gazdag emberek ingatlantervezését és magánbanki tevékenységét. Ami ismét kicsi a Bank of New York Mellon befektetési szolgáltatásokhoz képest, amelyeket a nagy tőketartalékok kezelőinek ad el. Ezen befektetési szolgáltatások közvetett kedvezményezettjei - rendes alkalmazottak és nyugdíjasok - sokkal nagyobb hatással vannak a Bank of New York Mellon vagyonára, mint a vállalkozás szükségszerűen kevésbé gazdag ügyfelei.
A cég befektetés-kezelési tevékenységeinek fennmaradó része magában foglalja a globális részvényeket, a valutakezelést és a fix kamatozású stratégiákat. A Bank of New York Mellon befektetési menedzsmentjét sok (viszonylag) kicsi és egymástól függetlenül forgalmazott leányvállalaton keresztül folytatják, mint például az Alcentra, a Siguler Guff és még sok más, amelyek többségét inkább a Bank of New York Mellon (vagy annak elődei közül) vásárolta meg. mint hogy házon belül jussanak létre. A cég felvásárlási képessége sem csökkent; időszakosan folytatja a kisebb "butik" házak felvásárlását.
2018 végéig a Befektetési Menedzsment divízió, amely mind a Befektetéskezelés, mind a Vagyonkezelés üzletágakból áll, 1, 7 trillió dolláros vagyonkezelés alatt állt, így a Bank of New York Mellon lett a hetedik legnagyobb globális eszközkezelő.
Jövőbeli tervek
2018. évi éves jelentése szerint a Bank of New York Mellon arra összpontosít, hogy fejlõdésének mely aspektusai okozzanak külsõ tényezõkkel, és melyek a szerves növekedés miatt. Ideális esetben a vállalat szeretné látni, hogy különféle műveletei növekvő kamatlábak vagy erős pénzügyi piacok támogatása nélkül is növekednek. A bank prioritásként határozta meg a hatékonyság tovább javítását, és már tett lépéseket az elszámolási és elszámolási kamatlábak, valamint a volumenek tekintetében. A Bank of New York Mellon valószínűleg továbbra is több pénzt fog költeni a technológiai fejlesztésekre; 2018-tól kezdődően a bank mintegy 2, 75 milliárd dollárt költött a technológiára, becslések szerint 3 milliárd dollár technológiai kiadást jelent 2019-re. Ez a beruházás nemcsak a meglévő infrastruktúrát javítja, hanem új képességeket is fejleszt.
Fő kihívások
A kockázat a befektetés szerves része, és a Bank of New York Mellonnak megfelelő módon kell kezelnie saját, valamint ügyfelei kockázati tényezőit. A beruházások alapvető kiszámíthatatlansága mellett azonban vannak más kihívások is, amelyekkel a BNY Mellon szembesül. Ide tartozik a hasonlóan felszerelt pénzügyi intézmények egy kicsi, de hatalmas csoportja általi verseny a világ minden tájáról, amelyek mindegyike ugyanazon ügyfelek és eszközállományért versenyez. Tekintettel a bank napi tranzakcióinak nagy volumenére, érzékeny a rendszer vagy az információk bontása által okozott működési kockázatra. Állandó kormányzati és szabályozási kihívások is vannak, amelyekhez a társaságnak alkalmazkodnia kell.
