Mi az a tőkenövekedési stratégia?
A tőkenövekedési stratégia célja a befektetési portfólió tőkefelértékelődésének maximalizálása hosszú távon egy olyan eszközallokáció révén, amely magas várt hozamú értékpapírokra irányul.
A tőke növekedési stratégiájának lebontása
A tőkeemelési stratégiával rendelkező portfóliók főként részvényekből állnak, más néven részvényekből állnak. A részvényeknek a teljes portfólióhoz viszonyított aránya az egyes befektetők befektetési horizontjától, a pénzügyi korlátoktól, a befektetési céloktól és a kockázati toleranciától függően változik.
Általában a tőkenövekedési portfólió megközelítőleg 65-70% -os részvényeket, 20-25% -os fix kamatozású értékpapírokat és a fennmaradó részt készpénzben vagy pénzpiaci értékpapírokban fog tartalmazni. A magas hozam elérése mellett ez a keverék továbbra is némileg megvédi a befektetőt a portfólió értékének súlyos vesztesége ellen, ha a portfólió magasabb kockázatú részvényeinek zuhanása történik. Vegye figyelembe, hogy egy agresszív portfólióstratégia célja a tőke növekedésének maximalizálása, ám ezek a stratégiák jelentősen magasabb kockázatúak, néha teljes egészében részvényekből állnak.
A tőkenövekedési stratégia a legtöbb hosszú távú, jellemzően 10 éves vagy annál idősebb befektetők számára alkalmas. A tőkenövekedési stratégia leggyakoribb célja a nyugdíjba történő megtakarítás, miközben a középiskolai oktatás finanszírozása vagy a jövő generációinak örökségének felépítése szintén népszerű cél. A hosszú távú befektetők vállalhatják a részvények nagyobb kockázatát, ha több idejük van felépülni az éles veszteségek miatt. Az 1973 óta tartó, legalább 15 éves gördülési periódusok során az S&P 500 index nem szenvedett negatív éves átlagos hozamot. Valójában az 1973 és 2016 közötti legrosszabb 15 éves időszakban az index 3, 7% -os éves hozamot nyújtott, míg a legjobb 15 évben 20% -os hozamot adott.
Tőke növekedési stratégia felállítása
A befektetők számos választási lehetőséget választhatnak a tőke növekedését célzó allokáció létrehozásakor. A kifinomultabb befektetők dönthetnek úgy, hogy az egyes részvények portfólióját úgy alakítják ki, hogy kiegyenlíthetők legyenek a fix jövedelemmel és készpénzzel, vagy olyan fedezeti stratégiák révén, amelyek tőkeáttételi lehetőségeket és opciókat használnak fel.
Azon befektetők, akiknek nincs idejük vagy tudásuk az egyes értékpapírok portfóliójának kezelésére, választhatnak csomagolt termékek közül, beleértve a befektetési alapokat és a tőzsdén kereskedett alapokat. Ezek tucatnyi, ha nem több száz különböző kategóriában érhetők el. A tőke növekedéséhez egy befektetőt jól szolgálnák a szavatolótőke vagy az ETF, amely diverzifikált kitettséget biztosít az érték- és növekedési jellemzőkkel rendelkező részvények számára, valamint a különböző piaci kapitalizációkat és földrajzi területeket.
A mindenki számára megfelelő megközelítéshez a befektetők kiválaszthatnak egy olyan céltámogatási alapot, amely részvényeket, kötvényeket és készpénzt oszt fel, és amely a célidőpont közeledtével konzervatívabbá válik. Egy másik előre meghatározott elosztási választás az életmód alapok, amelyek statikus elosztást tartanak fenn a kockázati szintek megválasztása alapján. A tőke növekedéséhez a befektető mérsékelt vagy agresszív allokációt választana.
