Firstrade felülvizsgálat

Az Firstrade Securities-t 1985-ben alapították a New York-i Queens Flushing szomszédságában. Ez szolgálta a helyi közösség, különösen az etnikai kínai bevándorlók igényeit. Míg az egyik olcsó vezető, a Firstrade továbbra is hű a gyökereihez, kereskedelmi eszközöket és támogatást nyújtva hagyományos és egyszerűsített kínai, valamint angol nyelven.

Az utóbbi időben az Firstrade 0 dollár jutalékra váltott a részvények és opciók kereskedelmére, ám ez korlátozott eszközök, kutatás és termékkör felhasználásával jár néhány áldozattal. Eltérően azonban a többi 0 dolláros jutalék brókertől, az Firstrade továbbra is megfelelő választás az aktív részvény- és opciós kereskedők számára, amelyek egyszerűsített megrendelést kívánnak keresni, fejlett opciós árfolyam-kereskedelemmel és alacsonyabb költségekkel.

Az alacsony költségek mellett az Firstrade egyedülálló értékpapír-kölcsönzési programmal is kiemelkedik azon befektetők számára, akik többletjövedelmet szeretnének szerezni azáltal, hogy részvényeiket más pénzügyi intézményeknek kölcsönzik. Az értékpapír-kölcsönzési program nem korlátozza a számlatulajdonost, aki részvényeit bármikor eladhatja. Ez jelentős előnyt jelenthet a nagy számlákkal rendelkező független befektetők számára.

Előnyök

• 0 dolláros részvény és opciók kereskednek számos tranzakció nélküli díjú ETF-kel és befektetési alapokkal

• Modernizált kereskedelmi tapasztalat, amely következetes a webes és mobil platformon

• Támogatás a hagyományos és egyszerűsített kínai, valamint az angol fiókokhoz

Hátrányok

• Korlátozott funkcionalitású webes és mobil platformokon túl a megrendelések megadása és az alapvető diagramok

• Nincs kereskedés forex, kripto-, határidős vagy határidős opciókkal

• Ügyfélszolgálat nem érhető el 24 órában, a hét minden napján

Kereskedelmi tapasztalat

2.1

Más online brókerekkel összehasonlítva az Firstrade platformjai alapvetőek, de funkcionálisak. A megrendelés bevitele intuitív és ismerős, még a komplex opciós szórású megrendelések esetén is. A szórt lábakat kézzel kell beírni, és egy integrált lánclap megkönnyíti a folyamatot. A fedezetet az ügyletek felépítésekor számítják, de a streaming idézetek nem mindig érhetők el a megrendelés beküldési űrlapjában. Ehhez frissítésre van szükség az ár ellenőrzéséhez. A nagyon aktív kereskedőknek a kézi rendelésbeviteli folyamat unalmasnak és fárasztónak bizonyulhat.

A bonyolult rendeléstípusokkal - például OCO vagy OCA - történő kereskedés nyitása vagy bezárása nem érhető el a mobil és a webalapú platformon, de felhasználható a fejlett "Navigátor" alkalmazásban. A részvények, ETF-ek vagy befektetési alapok szűrőeszközeinek legtöbbjéből egyszerűen megrendelést lehet létrehozni, azonban a rendelésbeviteli interfész terméktípusonként nem következetes. Nincs olyan funkció, amely kereskedelmet folytathat a diagramokból, vagy létrehozhat kosarat és átmeneti megrendeléseket.

Kereskedelmi technológia

1.5

Az Firstrade a közelmúltban építette meg saját sokoldalú kereskedési platformját, a Firstrade navigátort az aktívabb kereskedők számára, egyoldalas elrendezésen alapuló modulokkal. A Navigator azonban csak asztali felhasználók számára érhető el, miután e-mailben "jelentkezett" rá. A platform elérésének folyamata megváltozott, de az iPad készülékek felhasználói az App Store-on keresztül elérhetik a jelentkezési folyamatot. A streaming idézetek és a valós idejű adatok a webalapú Navigator és a mobil platformon érhetők el. Kisebb kereskedők számára az Firstrade valószínűleg jó választás, ha az elsődleges szempont a jutalékköltségek lehető legalacsonyabb szinten tartása.

A haladóbb vagy nagyobb kereskedők néhány további tényezőt is fontolóra vehetnek, mielőtt az Firstrade-t brókernek választanák. Az Firstrade nem kínál szórással történő útválasztást, és nem ad információt a megrendelések árának javulásáról. Az Firstrade elsősorban két klíringtársasághoz, az Apexhez és a Credit Suisse-hez irányítja a megrendeléseket, és elfogadja a megbízások folyósításáért fizetett összegeket. Noha ez az általános gyakorlat az alacsony / nincs jutalékkal rendelkező brókerek között, ez egy ellentmondásos gyakorlat, amely a brókert kínos helyzetbe hozza, amikor igyekszik az ügyfeleknek a legjobb árat elérni, miközben optimalizálja a jövedelmet a rendelés folyamatához.

használhatóság

3.4

A fiókbeállítási folyamat rendkívül egyszerű és kényelmes. Bár az összes számlalapot a kereskedőnek el kell olvasnia és meg kell értenie, a legtöbb űrlapot előre kitöltötték. Az átlagos kereskedő számára a számla és a fedezet jóváhagyása gyors és kényelmes. Az Egyesült Államokban vagy jóváhagyott külföldi piacokon működő kereskedők számára a fiókok támogatása hagyományos vagy egyszerűsített kínai nyelven érhető el.

A webes kereskedési és számlakezelési oldalakon való navigálás nagyon egyszerű, és a megrendelések szinte bármilyen helyről megadhatók a webhelyen, a mobilalkalmazáson vagy a Navigator platformon. A menük intuitív és kitartóak, függetlenül attól, hogy hol tartózkodsz a platformon vagy az oldalon. A Navigator platform lehetővé teszi bizonyos testreszabhatóságot, lehetővé téve modulok hozzáadását vagy eltávolítását, vagy a képernyő más helyére húzását. A Navigátor és a mobil platformok táblázata a MultiCharts (TradingView) cégtől származik, tehát a funkcionalitás nagyon jó. A táblázatokban azonban nagyon kevés az integráció a rendelésbevitel és a fiókkezelés területén.

Mobil és feltörekvő technika

4.4

A webes és a Navigator platformokhoz hasonlóan az Firstrade mobilalkalmazása is intuitív és könnyen használható. A megrendelés teljes megállítási, korlátozási és piaci megrendeléseket tartalmaz, de az olyan speciális megrendeléstípusok, mint az OCO vagy az OCA, a Navigator alkalmazásban csak az iPad felhasználók számára érhetők el. A mobilalkalmazás tartalmaz a MultiCharts (TradingView) diagramjait, amelyek gyorsak és robusztusak, de nem tartalmaztak a diagramfunkciókból származó ügyleteket.

A mobil alkalmazás figyelési listája és megrendelésbeviteli funkciói integrálva vannak a web-alapú és a Navigator platformon; ez zökkenőmentes élményt teremt. A Morningstar, a Briefing.com és a Benzinga streaming hírek és elemzések nem érhetők el a mobilalkalmazásban, és nincs más kutatási vagy szűrőeszköz sem.

Ajánlatok köre

3.2

Az Firstrade hozzáférést kínál részvényekhez, opciókhoz, alapokhoz és fix kamathoz, ami valószínűleg a legtöbb kiskereskedő számára szüksége van. A tranzakció nélküli díjalapú befektetési alapok és ETF-ek spektruma elég széles ahhoz, hogy lefedje a legtöbb eszközosztályt. A legtöbb olcsó brókertől eltérően a fix jövedelmű megrendelési oldalak és a szűrőeszközök könnyen kezelhetők, és a web-alapú platformon keresztül gyorsan elérhetők.

A haladóbb kereskedők számára előfordulhat, hogy néhány kulcsfontosságú ajánlat nem érhető el az Firstrade-nál. Forex vagy kriptovaluták számára nem kínálnak kereskedést, de határidős és határidős opciók szintén nem állnak rendelkezésre. Noha az Firstrade bejelentette egy robo-tanácsadó szolgálat terveit, ennek a felülvizsgálatnak a idején nem volt elérhető. A haladó és aktív opcionális kereskedők számára a spreads order bevitel egyszerűen használható, és spredenként legfeljebb négy lábat tesz lehetővé.

Hírek és kutatás

4.1

Az Firstrade meglepően sok szűrő- és kutatóeszközzel rendelkezik, amelyek szétszóródnak a kereskedési platformjai között. Noha a részvény- és alapszűrőt könnyű használni, működése nagyon korlátozott és nem túl intuitív. Feltételezve azonban, hogy a kereskedő átvilágítási követelményei nem igazán haladnak, a kereskedéseknek az átvizsgálókból történő bevitele gyors és egyszerű. A kereskedők hozzáférhetnek a Morningstar és a Briefing.com hírekhez és elemzésekhez, amelyek egyaránt nagy értékű források. Az alacsonyabb minőségű streaming hírek szintén elérhetők voltak a Benzinga.com webhelyről.

A kereskedők az OptionPlay eszközt használhatják ötletek generálására, valamint az opciók kereskedelmének és terjedésének valós időben történő elemzésére. Bár ez a szolgáltatás hasznos, ezt nehéz megtalálni, és az opciós lánclapokból érhető el. Az Firstrade táblázatainak minősége a platformtól függően változik. A web-alapú platform olyan kezdetleges diagramot tartalmazott, amelyet nehéz használni, és amelyet nem lehet testreszabni. A Navigator és a mobil kereskedési platformok a MultiCharts (TradingView) által biztosított táblázatokat használják, és nagyon jók.

Portfólióelemzés és jelentések

2

A legtöbb portfólióelemzés és számviteli funkció nem érhető el az Firstrade platformjain. A befektetők azonban kereskedelemenként láthatják a fedezeti követelményeket, és valós időben figyelemmel kísérhetik a nyitott pozíciókat vagy a figyelési listákat. A számlaegyenlegek és a számlaelőzmények valós időben is rendelkezésre állnak, és a tranzakciók egyszerűen letölthetők elemzéshez külső eszközökkel.

Noha a számlatevékenység-adatok külső programokba, például a Quicken, a Microsoft Money vagy az Excel programba való letöltésének folyamata egyszerű, a Firstrade platformon gyakorlatilag nincs funkció az adótervezéshez vagy a számlakezeléshez. Van néhány egyszerű számológép az eszközallokációhoz, az opciós árképzéshez és az IRA-hozzájárulásokhoz, ám ezek korlátozott hasznosságúak, és nincs integrálva a fiókjába útmutató és elemzés céljából.

Ügyfélszolgálat és segítség

4.8

Bár az Firstrade nem nyújt 24 órás, élő támogatást, két tulajdonság különbözteti meg őket kategóriájuk legtöbb brókerjétől. Először is teljes támogatást kínálnak egyszerűsített és hagyományos kínai nyelven. Másodszor, a piaci órákban az Firstrade ügyfélszolgálata érzékeny és telefonos. Súlyos hívási időkben a fiókok visszahívást kérhetnek, ami a tesztek során nagyon gyors volt. A csevegési válaszok kevésbé voltak kielégítőek, sok válasz automatikusan generálódott a GYIK hivatkozásaival, amelyek gyakran nem kapcsolódtak a feltett kérdéshez.

Az alacsony költségek és a jó telefonos szolgáltatás mellett az Firstrade segíthet a számlatulajdonosoknak abban is, hogy részvényállományukból jövedelmet nyerjenek részvénykölcsön-programjuk révén. A kereskedők kölcsönzhetik részvényeiket az Firstrade-n keresztül más intézményi befektetőknek napi jövedelem érdekében. A kölcsönbe vett részvények továbbra sem korlátozottak, és a befektetők a szokásos módon megvásárolhatják vagy eladhatják azokat a részvénykölcsön-programban való részvétel nélkül.

Oktatás

2.5

Cikkek és videók a piacok széles skálájáról és a kereskedelmi stratégiákról elérhetők az Firstrade-n. Az új befektetők számára az anyag bevezetést nyújt a legtöbb témához, de nem sokkal többet. Számos cikket és videót külső cégek vagy szervezetek készítették, mint például az Opcióipari Tanács, így azok nem tartalmaznak nagyon időszerű oktatást vagy kapcsolódnak az Firstrade platformjaihoz és eszközeihez.

Felülvizsgálatunk során sok halott linket találtunk az oktatási tartalomban, és nagy részét kelteztük. Noha a bevezető oktatás hasznos lehet az új befektetők számára, ez nem kapcsolódik jól a jelenlegi piaci feltételekhez és az új kereskedelmi innovációkhoz. Nincsenek élő webináriumok vagy élő események, amelyek egyébként kitölthetnék az oktatás kategóriájának hiányosságait. Noha a podcast-ok rendelkezésre állnak, azokat főleg ugyanazok a külső szolgáltatók nyújtják, és nem kapcsolódnak az élő piaci környezethez.

kiadások

3.8

Véleményünk szerint a Firstrade-t értékelő kereskedők valószínűleg arra összpontosítanak, hogy megtalálják a legolcsóbb brókert, minimális szintű kereskedési funkcióval. A legtöbb részvény-, opciós és alapkereskedelem 0 dollár jutalékra vehető igénybe. Az értékpapír-kölcsönzési program azzal is képes csökkenteni a kereskedelem költségeit, hogy kompenzálja a számlatulajdonosokat részvényeik napi jövedelemhez történő kölcsönzéséért.

A korlátozott funkcionalitás és szolgáltatások mellett a legtöbb olcsó bróker más területeken magasabb díjakat számít fel a jutalékok hiányának pótlására. Az Firstrade a fedezeti számlával rendelkező befektetőknél az átlaghoz képest magasabb díjakat számít fel. Egyes számlaügyletek, például a banki átutalások és az ACAT-átutalások díjai szintén magasabbak az átlagnál, de nem a szokásosnál magasabbak.

Amit tudnod kell

Véleményünk szerint szükség van az Firstrade javára, ha egy befektető a rendelkezésre álló legalacsonyabb kereskedési költségekre összpontosít. Noha a Forex, határidős és rejtjelezés nem elérhető, részvényeket, opciókat, alapokat és ETF-eket kereső befektetőknek nem kell csalódniuk. Ellentétben sok más brókerrel, amely az alacsony jutalék nélküli jutalék kategóriába tartozik, az Firstrade az átlag feletti kereskedési platformokkal, streaming idézetekkel és fejlett opciók kereskedési funkcionalitásával áll ki.

A szolgáltatás jó, de a piaci órákra korlátozódik, ami kihívást jelenthet az Egyesült Államokon kívüli kereskedők vagy új befektetők számára, akik munkaidőben nem tudnak kapcsolatba lépni brókerjükkel. Az oktatást kereső új befektetők rengeteg bevezető anyagot találnak, amelyek belső és külső forrásokból származnak, de korlátozottan haladó szintű oktatást vagy útmutatást kínálnak a jelenlegi piaci környezethez kapcsolódóan.

Módszertan

A Investopedia arra törekszik, hogy a befektetők számára elfogulatlan, átfogó értékeléseket és minősítéseket biztosítson az online brókerek számára. Felülvizsgálataink az online brókerek platformjának összes aspektusát - köztük a felhasználói élményt, a kereskedelem végrehajtásának minőségét, a platformon elérhető termékeket, a költségeket és díjakat, a biztonságot, a mobil élményt és az ügyfélszolgálatot - hat hónapon keresztül értékelték. A kritériumaink alapján létrehoztunk egy osztályozási skálát, több mint 3000 adatpont gyűjtésével, amelyeket súlypont-pontrendszerünkbe súlyoztak.

Ezenkívül minden általunk megkérdezett brókernek ki kellett töltenie egy 320 pontos felmérést a platformjuk minden olyan aspektusáról, amelyet tesztelésünk során használtunk. Az általunk értékelt online brókerek közül sokan személyesen demonstrálták platformjaikat irodáinkban.

Iparági szakértői csapatunk, Theresa W. Carey vezetésével, elvégezte felülvizsgálatainkat és kifejlesztette ezt az iparági legjobb módszertant az online befektetési platformok rangsorolására a felhasználók számára minden szinten. Kattintson ide, hogy elolvassa a teljes módszertant.