Mi a FINTRAC?
A FINTRAC figyeli a monetáris tranzakciókat az olyan illegális tevékenységek azonosítása és megelőzése érdekében, mint például a pénzmosás és a terrorista szervezetek finanszírozása. A FINTRAC a kanadai pénzügyi tranzakciók és jelentések elemző központját jelenti.
A FINTRAC LEÁLLÍTÁSA
Mit csinál a FINTRAC?
Kanada pénzügyi tranzakcióinak integritásának és biztonságának védelme érdekében a FINTRAC gondosan figyelemmel kíséri a pénzügyi tranzakciók jelentéseit a gyanús magatartásra utaló jelekkel kapcsolatban. 2016-ban a FINTRAC közel 24 millió jelentést vizsgált meg, és több mint 1600 illegális pénzügyi tranzakciót vett le. A FINTRAC működésének részeként személyes adatokat gyűjt magánszemélyektől és szervezetektől, feladatai között szerepel:
- A birtokában lévő információk védelmeKutatás elvégzése a pénzmosás és a terrorizmus támogatásának mintáinak feltárása érdekébenAz összes vonatkozó szabályozás betartása, mint például a magánélet védelméről szóló törvényTelemeinek a közzététele a nyilvánosság számára
A FINTRAC az Egmont csoport része, a hasonló gondolkodású pénzügyi elemző szervezetek globális hálózata, és együttműködik ezekkel a többi szervezettel a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának nemzetközi szintű nyomon követése érdekében. Az Egmont csoport más kiemelkedő tagjai között szerepel az Egyesült Államok pénzügyi bűncselekmények végrehajtási hálózata (FinCEN) és az Egyesült Királyság Nemzeti Bűnügyi Ügynöksége (NCA).
Hogyan működik a FINTRAC
A FINTRAC teljesen külön működik a bűnüldöző szervektől, de felhatalmazással rendelkezik arra, hogy megosszák velük a felfedezett információkat. Például, ha pénzügyi bűncselekményt kell visszatartani, a bűnüldöző szerveknek tisztában kell lenniük a beavatkozással. A FINTRAC beszámol a kanadai pénzügyminiszternek, és a bűncselekményből származó jövedelemről (pénzmosás) és a terrorizmus finanszírozásáról szóló törvény (PCMLTFA) részeként hozták létre.
Egy kormányzati szervezet részeként a FINTRAC-nak jelentést kell tennie az információkhoz való hozzáférésről szóló törvény értelmében, amely előírja, hogy a kormányzati információk a nyilvánosság számára hozzáférhetőek legyenek.
FINTRAC adatvédelmi követelmények és aggodalmak
Mivel a FINTRAC az egyének személyes adatait gyűjti, be kell tartania a magánélet védelméről szóló törvény előírásait, amelyek előírják, hogy a személyes információkat csak arra a célra lehet felhasználni, amelyre azokat gyűjtötték. Ezen felül az egyéneknek joguk van hozzáférni a saját információikhoz és elvégezni a szükséges javításokat. A FINTRAC-nak meg kell védenie ezeket a személyes információkat az illetéktelen nyilvánosságra hozataltól.
A kanadai adatvédelmi biztos hivatalának (OPC) által 2013-ban és 2009-ben végzett ellenőrzések azt mutatták, hogy a FINTRAC olyan információkat gyűjtött, amelyek nem relevánsak a kezdeményezésében. A 2009. évi ellenőrzést követően a FINTRAC vállalta, hogy a birtokában lévő információkat abszolút minimumra csökkenti, ám a 2013. évi ellenőrzés rámutatott, hogy ez a csökkentés nem történt meg. Az OPC és más kritikusok felszólaltak az információ felesleges felhalmozása ellen, és a FINTRAC-t arra kényszerítették, hogy gyorsabb megoldásokat fogadjon el a megőrzött adatok csökkentésére.
