Tartalomjegyzék
- Csináld magad?
- Alsó vonal
A pénzügyi tanácsadás területe virágzik. A roboadvizoroktól a bankokig, a brókerekig a független pénzügyi tanácsadókig és a pénzügyi tervezőkig úgy tűnik, hogy mindenütt néz ki valaki, aki ragaszkodik a pénzed kezeléséhez. Ez azt jelenti, hogy mindenkinek meg kell bérelnie egy szakembert? Nem feltétlenül.
Az intelligencia korszerűségével, a megfelelő időmennyiséggel és külön odafigyeléssel elkészítheti magát. Végül is senki sem dolgozik ingyen, és ha pénzügyi tanácsadót bérel, vagy roboadvisorot választ, akkor a szolgáltatásért így vagy úgy fog fizetni.
Kulcs elvihető
- Ma elengedhetetlen annak ellenőrzése, hogy személyes pénzügyei rendben vannak-e, a nyugdíjazás megtakarításától az adótervezésig - de ha rosszul cselekszik, még nagyobb bajokba kerülhet. A szakmai pénzügyi tanácsadók képzett és hozzáértő tanácsokkal és gyakorlatokkal segítik enyhíteni ezt a terhet - de ez jön Ha egyedül akarsz csinálni, megtakaríthatja a költségeket, de el kell olvasnia, fegyelmeznie kell és komolyan kell vennie. Az olcsó roboadvisor lehet a legjobb fogadás.
Csináld magad?
Az egyének gyakran rendelkeznek a készséggel és készségekkel ahhoz, hogy megtervezzék magukat, amikor a személyes pénzügyekről szólnak. Az alábbiakban bemutatjuk egy öt kritérium rövid listáját, amelyek azt jelenthetik, hogy önmagában rendben lesz:
Élvezi a pénzügyi témák olvasását és megismerését
Ide tartoznak az adók, a befektetések, a kölcsönök és a személyes pénzügyek. Rengeteg könyv, tanfolyam és forrás található a fogyasztók oktatásához a személyes pénzügyekről, a befektetésekről és a tervezésről. Ha tetszik ez a téma, és van idő ideje mélyedni, akkor valószínűleg alkalmas a saját pénzének kezelésére.
Van ideje áttekinteni jelenlegi pénzügyi helyzetét
És ha jól kezeli az adósságát, akkor már bölcs pénzügyi döntéseket hoz. Végül, ha tudsz pénzügyi szoftvert használni, akkor valószínűleg megtanulhatja megtervezni a jövőbeli céljait és a nyugdíját.
Kényelmesen hoz pénzügyi döntéseket
Nem csak a pénzügyi döntések meghozatalában, hanem a nyugdíjazás tervezésében is magabiztos. Lehet, hogy nincs sok pénzed, de ha van munkája, és megtakarít és befektet, akkor vagyonod egy bizonyos ponton a hat számra növekszik, és talán még több is.
Nem kell pénzügyi kézfogás
Ez azt jelenti, hogy Ön jól ismeri a piaci volatilitást, és képes kezelni a befektetési piacok hullámait.
Amikor saját pénzügyi tanácsadójaként jár, fontos, hogy kényelmesen figyeld a befektetési portfólió értékét. Ha önmagában akadályozhatja meg a piaci volatilitást, és nem érzi magát kényszerként az eladásra a rendszeres piaci visszaesések során, akkor lehet, hogy nincs szüksége tanácsadóra.
Megérti az öregségi járművek maximális kihasználásának fontosságát
Ide tartoznak például a 401 (k) vagy a 403 (b) számlák, valamint a Roth IRA, ha tudsz.
Mindaddig, amíg a megtakarítás és a befektetés útján halad, diverzifikált portfóliót tart fenn, és bízott benne, hogy továbbra is befektethet a piaci csúcsokon és völgyekön keresztül, akkor rendben lehet, mint a saját pénzügyi tervezője.
Alsó vonal
A pénzkezelés és a befektetés nem rakétatudomány. Ha fegyelmezett kiadó, megtakarító, tervező és befektető, akkor kompetens lehet saját pénzügyeinek kezelésére. A személyes pénzügyek megtanulásával és a befektetési alapok megismerésével, valamint a fejlett és következetes pénzügyekben való tevékenységével felhalmozhat vagyont anélkül, hogy pénzügyi tanácsadó fizetne.
