A 6. vagy 7. sorozatú engedéllyel rendelkező regisztrált képviselőknek törvény szerint regisztrálni kell egy bróker-kereskedőnél az értékpapírok nyilvános eladása érdekében. Ezek az elszámoló társaságok általában a három alapvető forma egyikében helyezkednek el: teljes körű szolgáltatással, diszkont társasággal vagy független társaságként.
Míg az előző két típusú bróker-kereskedő általában meglehetősen magas szintű ellenőrzést tart fenn a képviselői felett, az önálló vállalkozók általában szinte teljes szabadságot engednek brókereiknek üzleti tevékenységük során, ami sok tapasztalt termelő számára vonzó, akik engedhetik meg maguknak, hogy fizetjenek azért. saját általános és marketing költségek.
További ajánlatok
Független brókerkereskedőket hoztak létre olyan pénzügyi tanácsadók befogadására, akik értékpapíralapú engedéllyel rendelkeznek és back-office támogatásra szorulnak olyan szolgáltatásokhoz, mint például a megfelelés és a kereskedelem végrehajtása. Ezek a cégek általában tapasztaltabb tanácsadókra szolgálnak, akik magas bevételi forrásokat generálnak egy kifinomult ügyfélkörből.
Az e kategóriába tartozó legtöbb tanácsadónak már nincs szüksége vezetőkre, hogy felügyeljék őket, és általában nem akarják, hogy cégük marketing részlege kötelezze az önálló termékek eladását. Számos független brókerkereskedő sokkal átfogóbb termékcsaládot és szolgáltatást kínál égisze alatt, mint kedvezményes vagy teljes szolgáltatást nyújtó cégek. Míg a legtöbb vállalkozás olyan mainstream termékeket kínál, mint a befektetési alapok, járadékok, befektetési alapok, alacsony és közepes szintű automatizált portfóliókezelés és nyugdíjazási számlák, addig a független cégek gyakran hozzáférést biztosíthatnak a nagyközönség számára nem elérhető magas szintű pénzkezelési platformokhoz., alternatív járművek, például fedezeti alapok, olaj- és gázipari partnerségek és kulcsrakész befektetési vagy megtakarítási programok, amelyek célja egy adott piaci szegmens, például az egészségügyi szakemberek kiszolgálása.
Más alternatívák, például a kockázati tőke, a magánbefektetési ajánlatok és a tengerentúli részesedések szintén rendelkezésre állnak a minősített ügyfelek számára.
Nagyobb kifizetések, magasabb általános költségek
Egy másik nagy előnye, amelyet a független bróker-kereskedők kínálnak a tervezőknek, a jutalékok sokkal magasabb kifizetése. Sok diszkont brókerek átalánya fizetést fizetnek képviselőiknek, esetleg bónuszokkal azoknak a termelési céloknak a megvalósításához, amelyeket akár fióktelep, akár iroda szintjén értek el. A teljes körű szolgáltatást nyújtó cégek gyakran valamilyen alapilletményt nyújtanak, a tetején rétegezett jutalékszerkezettel. Az ilyen típusú megállapodásokban a jutalék százalékos aránya általában 30% és 60% között mozog, a tanácsadó termelési szintjétől, megbízatásától és a társasággal fennálló kapcsolat formájától függően. Azok, akik független vállalkozókként dolgoznak, általában magasabb kifizetést kapnak, mint azok, akiket közvetlenül a cég alkalmaz. Természetesen a tervezőknek és brókereknek, akik ezekben a cégeknél dolgoznak, általában kevés vagy nincs általános költségük; a társaság irodaterületet, névjegykártyákat, marketing és adminisztratív támogatást nyújt, valamint egyéb szükséges szolgáltatásokat nyújt.
A független cégek általában 80% -95% tartományban nyújtanak jutalékkifizetéseket, ezáltal lehetővé téve a repülőknek, hogy lényegesen többet szerezzenek ugyanabból az üzletből. Természetesen brókereiknek sem nyújtanak teljes körű támogatást, ezért azoknak, akik megpróbálják eldönteni, hogy melyik típusú társaság illik számukra a legjobban, világos képet kell kapniuk a zsebükön kívüli kiadásaikról, amelyeket akkor fizetnek, ha mennek a független útvonalon.
Bár a független brókerkereskedők nem mondják meg a képviselőiknek, hogyan kell vállalkozni, a FINRA és a SEC továbbra is előírja a megfelelőség felügyeletét annak biztosítása érdekében, hogy az összes vonatkozó előírást betartják. Számos cég kiegészítő elszámolási támogatást is nyújt a számlavezetés és a nyilvántartás vezetése érdekében, bár ez a szolgáltatás ára lehet. Előfordulhat, hogy a képviselők bizonyos szintű választási lehetőségeket kínálnak azokban a szolgáltatásokban, amelyekben úgy döntnek, hogy igénybe veszik és fizetnek.
Kulcsjátékosok
Noha ma számos független brókerkereskedő található a piacon, a legnagyobb és legismertebb cégek közül néhány az LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), a Royal Alliance, a Commonwealth, a Cambridge, az First Allied Securities és a Securian Financial.. Vannak olyan cégek is, amelyek áthúzzák a teljes körű szolgáltatást nyújtó és a független modelleket is, például az Ameriprise (AMP), a Lincoln, az AXA, a Wells Fargo (WFC), a Northwestern Mutual és a Waddell & Reed.
Alsó vonal
Független bróker-kereskedők gyakran a legjobb választás azoknak a tapasztalt tervezőknek, akik a magasabb jutalékkifizetések és minimális felügyelet miatt beválták a gyakorlatot. Azoknak a képviselőknek, akik úgy döntenek, hogy használni akarják, biztosaknak kell lenniük abban, hogy képesek-e elegendő bevételt generálni ennek az üzleti modellnek a felhasználásával, hogy megtérítsék saját költségeiket. A független cégekkel kapcsolatos további információkért keresse fel a LinkedIn (LNKD) weboldalát a Független Broker-Kereskedők Országos Szövetségéhez.
