Mi a megfelelőségi osztály?
A megfelelési osztály biztosítja, hogy egy vállalkozás betartsa a külső szabályokat és a belső ellenőrzéseket. A pénzügyi szolgáltatási ágazatban a megfelelési osztályok a legfontosabb szabályozási célok elérése érdekében dolgoznak a befektetők védelme és a piacok méltányossága, hatékonysága és átláthatósága érdekében. A rendszerkockázat és a pénzügyi bűncselekmények csökkentésére is törekednek.
E célok célja, hogy támogassák a fogyasztók pénzügyi rendszerbe vetett bizalmát. A pénzügyi szolgáltató szervezetekre szintén vonatkoznak olyan szabályozási üzleti szabályok, amelyek szabályozzák a reklámozást, az ügyfelekkel folytatott kommunikációt, az összeférhetetlenségeket, az ügyfelek megértését és alkalmasságát, az ügyfelekkel folytatott ügyleteket, az ügyfelek vagyonát és a pénzt, valamint a szabálysértéseket és a hibákat.
A Megfelelőségi Osztály megértése
A megfelelési osztály általában öt felelősségi körrel rendelkezik - azonosítás, megelőzés, megfigyelés és észlelés, megoldás és tanácsadás. A megfelelési osztály meghatározza a szervezetekkel szembeni kockázatokat, és tanácsot ad azok elkerülésére vagy kezelésére. Ellenőrzéseket hajt végre, hogy megvédje a szervezetet e kockázatoktól. A megfelelés ellenőrzi és jelentést készít az ellenőrzések hatékonyságáról a szervezetek kockázatának való kitettség kezelésében. A részleg a megfelelőséggel kapcsolatos problémákat is megoldja, amikor felmerülnek, és tanácsot ad az üzletnek a szabályokról és az ellenőrzésekről.
A megfelelőségi osztályon belül a megfelelőségi tisztviselők kötelezik munkáltatójukat, hogy működjenek együtt a vezetéssel és az alkalmazottakkal a szabályozási kockázatok azonosításában és kezelésében. Céljuk annak biztosítása, hogy a szervezet rendelkezzen belső ellenőrzésekkel, amelyek megfelelően mérik és kezelik a felmerülő kockázatokat. A megfelelőségi tisztviselők házon belüli szolgáltatást nyújtanak, amely hatékonyan támogatja az üzleti területeket abban, hogy kötelesek betartani a vonatkozó törvényeket és rendeleteket, valamint a belső eljárásokat. A megfelelésért felelős tisztviselő általában a vállalat fő tanácsadója, de nem mindig.
Az ipari szabályozók felhatalmazást kapnak és felügyelnek a megfelelési szabályokat kivizsgálás, információk gyűjtése és megosztása, valamint az alkalmazandó szankciók kiszabása révén. A szervezeten belüli kockázat meghatározásához használt tényezők közé tartozik a vállalkozás és működése jellege, sokfélesége, összetettsége, mérete, nagysága és mérete.
A megfelelési osztályok aktív szerepet játszanak a kockázatkezelésben és a pénzügyi bűncselekmények csökkentésében.
Különleges megfontolások
A 2008. évi pénzügyi válság fokozta a szabályozási ellenőrzést és a szabályozást. Ez arra késztette a pénzügyi szolgáltató szervezeteket, hogy növeljék a megfelelési osztály szerepét a tanácsadástól az aktív kockázatkezelésig és nyomon követésig. A megfelelés most gyakorlati perspektívákat kínál a rendeleteknek az operatív követelményekké történő átültetésére.
Ez az erősebb kockázati kultúra magában foglalja az időben történő információmegosztást, a felmerülő kockázatok gyors eszkalációját, valamint a meglévő gyakorlatok megtámadására való hajlandóságot. E kibővített felelősség hatékony végrehajtásához az üzleti élet és az üzleti gyakorlatok mélyebb megértése szükséges. És megváltozott a megfelelőségi osztály felépítése, hogy az üzleti egységen alapuló lefedettséget a szélesebb körű, megosztott szakértelemmel kombinálják az egész szervezetben. A megfelelési osztályok által közelmúltban tárgyalt témák a magatartási kockázat, a bankok titoktartásáról szóló törvény és a pénzmosás elleni küzdelem (BSA / AML) kockázata, az alvállalkozók kockázata és az általános kockázatkezelési menedzsment.
Kulcs elvihető
- A megfelelési osztály biztosítja, hogy a pénzügyi szolgáltatási vállalkozás betartsa a külső szabályokat és a belső ellenőrzéseket. Ezenkívül azonosítja a kockázatokat, amelyekkel a szervezet szembesül, és tanácsot ad azok elkerülésére vagy kezelésére. A 2008-as pénzügyi válság fokozta a szabályozási ellenőrzést és a szabályozást, és a megfelelőségi osztályok vezetik a tanácsadói szerepről az aktív kockázatkezelésre.
A megfelelőségi osztály követelményei
Ha egy vállalatnak tengerentúli helyszíne van, akkor le kell fordítania a megfelelőséggel kapcsolatos anyagokat erre a nyelvre. Ezenkívül a külföldi irodáktól is be kell számolnia a vállalat képzési anyagainak hatékonyságáról.
A megfelelési osztálynak oktatást kell vezetnie az alkalmazottak számára. Létre kell hozni egy rendszert a megfelelési kérdések jelentésére is. Vagyis a megfelelőségi osztály magatartási kódexének meg kell határoznia a folyamatot az alkalmazottak számára.