Mi a Chartered Life Insurance?
A Chartered Life Insurance (CLU) szakmai megnevezés azok számára, akik az életbiztosításra és az ingatlantervezésre szakosodnak. A hitelesített pénzügyi tervezők (CFP) kijelölésének birtokosai gyakran kiegészítik a CLU-t mandátumukkal, hogy bizonyítsák a további tárgyi ismereteket. A jelölteknek az egyéneknek kurzusok és vizsgák sorozatát kell teljesíteniük.
A bérelt életbiztosítók megértése
A CLU megjelölés a pénzügyi szolgáltatások egyik legrégebbi és legelismertebb hitelesítő dokumentuma, amely az 1920-as évek végére nyúlik vissza. Ez a személyes kockázatkezelési és életbiztosítási tervek széles skálájának alapos megértését képviseli. A program hangsúlyozza az etikát, a professzionalizmust és a mélyreható ismereteket is, amikor tanácsadást nyújt az életbiztosítás, az üzleti tervezés és az ingatlantervezés területén. Ha további ismereteket szerez ezeken a területeken, akkor a pénzügyi tervezők versenyelőnyhöz jutnak, ha kevesebb hitelesítő adatokkal rendelkeznek.
Kulcs elvihető
- A Chartered Life Underwriter egy olyan megnevezés, amely bizonyítja az ingatlantervezés, az életbiztosítás és az üzleti tervezés szakértelmét. A kijelölés megszerzéséhez a CLU-knak tanfolyamok és vizsgák sorozatát kell teljesíteniük. Számos igazolt pénzügyi tervező hozzáadja a CLU-t a hitelesítő adatokhoz, hogy bemutassák a tárgyi kompetenciát. Az Amerikai Pénzügyi Szolgáltatási Főiskola a CLU kijelölést adja és arra ösztönzi a tulajdonosokat, hogy tartsák be a szigorú előírásokat. A CLU jogállás visszavonható a kötelességszegés miatt.
A CLU-kijelölést adó American Financial Services American College szerint a CLU-kijelöléssel rendelkező pénzügyi szakemberek átlagosan 51% -kal magasabb jövedelmet érhetnek el, mint társaik, mivel rendelkeznek speciális készségekkel az ügyfelek támogatására. A program a személyes és üzleti pénzügyi tervezés sok szempontját megtanítja:
- Hogyan lehet pénzügyi célokat megfogalmazni és elérni az ügyfél pénzügyi életének elemzésével, az élet- és egészségbiztosítási igények, valamint a személyes vagyonnal és a felelősséggel kapcsolatos kockázatok azonosításávalA nagyobb pénzügyi biztonság elérésének módjai életbiztosítási és járadéktermékek révénHogyan lehet a sikeres vállalkozásokat stratégiai szervezeti és megelőző tervezéssel kezelni? növelje az ingatlan értékét, megóvja a meglévő eszközöket, és biztosítson pénzügyi biztonságot a nyugdíjazás során.
CLU képesítések
Az American College of Financial Services egy akkreditált nonprofit oktatási intézmény, amelyet 1927-ben alapítottak. Legmagasabb szintű oktatási akkreditációval - regionális akkreditációval - rendelkezik a Közép-Állami Felsőoktatási Bizottságon keresztül. A főiskola teljes munkaidős iparági szakemberekkel rendelkezik, és az Egyesült Államok egyik vezető pénzügyi szakembere.
A CLU megszerzéséhez az egyéneknek öt alaptanfolyamot, valamint három választható kurzust kell teljesíteniük, és nyolc 100 kérdéses, két órás vizsgát kell letenniük. A kötelező kurzus címei tartalmazzák a biztosítási tervezés alapjait, az egyéni életbiztosítást, az életbiztosítási törvényt, az ingatlantervezés alapjait, valamint az üzleti tulajdonosok és szakemberek tervezését . A kurzus további témái a pénzügyi tervezés, az egészségbiztosítás, a jövedelemadó, a csoportos juttatások, a beruházások és a nyugdíjazás tervezése.
A bérleti életbiztosítónak be kell tartania az Amerikai Pénzügyi Szolgáltatások Főiskola Etikai Kódexét, amely a következő szakmai ígéretet tartalmazza:
"A szolgálataimat körülvevő körülmények figyelembevételével minden lelkiismeretes erőfeszítést megteszek annak megismerésére és megértésére, hogy ugyanazon körülmények között magamra is alkalmazkodjak."
Ezenkívül a kijelölés fenntartása évente 30 órás továbbképzést igényel, és etikátlan magatartás céljából a kijelölést az The American College kuratóriumának tanúsító bizottsága révén eltávolíthatják.
