A Chartered Financial Consultant egy szakmai megnevezés, amely egy pénzügyi képzésből, vizsgákból és gyakorlati tapasztalatokból álló átfogó kurzus befejezését jelenti. Az Amerikai Főiskola a kötelező pénzügyi tanácsadói kinevezést hét szükséges kurzus és két választható kurzus befejezése után adja ki. Azokat, akik megszerezték a kijelölést, úgy értik, hogy tudnak pénzügyi kérdésekben és képesek megalapozott tanácsadásra.
Lebontott pénzügyi tanácsadó (ChFC)
A program figyelembe vételéhez a pályázónak legalább három évnek rendelkeznie kell a pénzügyi ágazatban végzett munkával. Továbbá azt javasoljuk, hogy a pályázók jelentkezésük előtt rendelkezzenek pénzügyi vagy üzleti diplomával, mivel ez sokkal könnyebbé teszi a programot.
Miért számít a megbízott pénzügyi tanácsadó kijelölése?
Az American College e szakmai megnevezésének megszerzéséhez szükséges tanterv olyan tanfolyamokból áll, amelyek célja a pénzügyi tervezési feladatok és felelősségek körének felvázolása. Ez magában foglalja a megtanult készségek gyakorlati alkalmazását a valós életben. A kollégium szerint a kijelölést kapott pénzügyi tanácsadók magasabb jövedelmet kereshetnek, mint az iparági társaik, akik nem.
Vita folyik azonban arról, hogy ez a kijelölés a pénzügyi ágazatban releváns szempontból megegyezik-e vagy nem helyettesíti-e a hitelesített pénzügyi tervezői megnevezést, amelyet a KHP Igazgatóság ítél oda és irányít. A KHP tanács állítása szerint kijelölése magában foglalja az etikai kódex betartását, és azt, amit a jelentkezőknek alaposabb vizsgálati eljárásként ír le, összehasonlítva az The American College honlapján elérhető programmal és kijelöléssel.
A kikérdezett pénzügyi tanácsadó képzése magában foglalja a pénzügyi tervezés világának legfontosabb elemeinek - például a nyugdíjtervezés, az ingatlantervezés, a biztosítás, a beruházások és a jövedelemadó - megértésének óráit. Tanterv tárgyalja azt is, hogyan változnak az ezen szegmenseken belüli szabályok a kisvállalkozás-tervezés, a válás folyamatában lévő háztartások vagy a különleges igényű eltartottakkal rendelkező családok pénzügyi tervezése kapcsán.
Miután megszerezték a megjelölést, a hitelesítő adatok megőrzése érdekében követelmény a továbbképzési kredit is. Egy tanácsadó, aki megkapta ezt a meghatalmazást, dolgozhat magánszemélyekkel, hogy segítsen nekik nyugdíjmegtakarításokban, különösen korai nyugdíjba vonuláskor, és költségvetés-tervezésben, vagy vállalkozásokkal befektetési stratégiájuk értékelésében. Várható, hogy a tanácsadó folyamatosan lépést tartson minden olyan nemzetközi pénzügyi, nemzeti és helyi szintű pénzügyi törvénytel, amely vonatkozhat azokra az ügyfelekre, akikkel együtt dolgoznak, és azokban a pénzügyi tevékenységekben, amelyekben részt vesznek.
