Mi az a hitelesített vezető tanácsadó (CSC)?
A Certified Senior Consultant (CSC) olyan szakember, aki speciális ismeretekkel, oktatással és betekintéssel látja azokat az egyedi kihívásokat, amelyeket az időseknek szembe kell nézniük a pénzügyi tervezéssel, a befektetésekkel és általában az élettel. Azoknak a jelöléseknek a felkutatása, akiket a Nemzeti Hitelesített Senior Tanácsadók Szövetsége (NACSC) kínál, már valamiféle pénzügyi tervezővé váltak, ám az élet utóbbi szakaszaiban, a közelben vagy a nyugdíjba vonulásukban azokra az emberekre akarnak összpontosítani.
A hitelesített vezető tanácsadó (CSC) megértése
A Certified Senior Consultant (CSC) program egy 30 órás önképző program, amely öt modulból áll, összesen 25-30 órával, amelyet az Üzleti és Pénzügyi Intézet (IBF) kínál. A tanfolyam három záróvizsgát tartalmaz, amelyeket az Értékpapír-kereskedők Országos Szövetsége irányít, és a tanúsítást követő első öt évben évente 15 órás továbbképzésre van szükség. Miután a jelöltek sorozat kurzusokat és vizsgákat tettek át és megtették, megértik az időskorúak bonyolultságát, és törvényük szerint mindenekelőtt az ügyfelek érdekeit állítják fel.
A kognitív fejlődés és az egészségügyi feltételek lassulása növeli a kliens és a tanácsadó közötti jó kommunikáció szükségességét. Például a CSC-knek gyakran segíteniük kell egy olyan nehéz helyzetben lévő időskorúaknak, akiknek esetleges gondozási otthonában töltik el utolsó éveiket, az ingatlanértékesítésről és a hosszú távú gondozás magas költségeit fedező jövedelemáramlás kialakításáról.
A CSC tudásterületei
A CSC-knek tisztában kell lenniük a kormányzati juttatásokkal, mint például a Medicare, a Medicaid, a társadalombiztosítás és az SSI, valamint a veteránok előnyeivel. Noha a legtöbb ember nem képes csak ezen erőforrásokon élni, továbbra is döntő jelentőségűek a későbbi évek életminőségének meghatározásában.
E célból a hat részből álló program a következő témákra összpontosít:
- Öregedés és társadalomEgészségügyi átmenetek az idősödő életkor során Az életminőség megválasztása az idősebb felnőttek számáraPénzügyi és ingatlantervezési tervek 65 éves és idősebb korosztály számára
