Az index alap befektetője olyan befektetési alapokból álló portfólióval rendelkezik, amelyeket úgy alakítottak ki, hogy összehangolják vagy nyomon kövessék egy pénzügyi piaci index összetevőit, például a Standard & Poor's 500 indexet (S&P 500). Az index befektetési alapok széles piaci kitettséget, alacsony működési költségeket és alacsony portfólióforgalmat biztosítanak. Valójában az átlagos index alap befektető az S&P 500 összes társaságát alacsony költséggel vásárolja meg.
A nyugdíjazási számlával rendelkezők valószínűleg befektetnek indexalapokba, mert ideális részesedésnek tekintik őket az egyedi nyugdíjszámlák (IRA) és a 401 (k) számlák esetében.
Kulcs elvihető
- Egy index alap befektető ténylegesen alacsony költséggel vásárolja meg az ágazat összes S&P 500 társaságát.Index alapok ideálisak nyugdíjazási számlákhoz, mint például az egyedi nyugdíjazási számlák (IRA) és a 401 (k) számlák. Az összes könyv szerinti érték az index mögöttes részvényei várhatóan hosszú távon növekedni fognak.
Index alapok és potenciális veszteségek
Kevés bizonyosság van a pénzügyi világban, de szinte nulla esély van arra, hogy bármely index alap bármikor elveszítheti értékét.
Ennek néhány oka van. Először is, szinte minden index alap nagyon diverzifikált. A legtöbb index alap megkísérel tükrözni néhány nagy kosarat vagy részvényindexet, mint például az S&P 500, azáltal, hogy egyszerűen megvásárolja és tárolja az egyes részvények azonos súlyát, mint maga az index. Tehát, mivel az index alapok részesedései diverzifikáltak, gyakorlatilag lehetetlen, hogy ezen részvények összes piaci ára nullára esjen, megsemmisítve az egész index értékét.
Fontolja meg a 100 vállalat véletlenszerű kiválasztását. Nagyon valószínű, hogy esélye van annak, hogy a 100 vállalat közül egyetlen társaság csődbe kerül. Ugyanakkor az esélye, hogy a 100 vállalat mindegyike csődbe kerül, és a részvényeseknek nulla saját tőkéje maradjon, lényegében nulla. Így egy tipikus index-alapba történő befektetésnek rendkívül alacsony esélye van arra, hogy bármi 100% -os veszteséghez vezetjen.
Mivel az index alapok alacsony kockázatúak, a befektetők nem fogják megszerezni a nagy kockázatot, amelyet a magas kockázatú egyedi részvényekből származhatnak.
Banki könyv szerinti érték
Egy másik ok, hogy az index alapok viszonylag alacsony kockázatúak, a teljes tőzsde. A legtöbb index alap az egész piac legalább egy részét vagy bizonyos szektort képviseli. Az általános piac szinte biztos, hogy hosszú távon kézzelfogható értéket teremt. Ezért az indexben szereplő összes alapul szolgáló könyv könyv szerinti értéke hosszú távon várhatóan növekedni fog. Ez biztosítja, hogy a jól diverzifikált indexalapok értéke nem csökken jelentősen hosszabb távon.
Gyors tény
Mivel az index alapok általában diverzifikáltak, legalább egy adott szektoron belül, valószínűtlen, hogy elveszítik minden értéküket.
Az index alapok vonzó befektetésekké válnak a kiegyensúlyozott portfólióhoz. A diverzifikáció és a széles körű kitettség mellett ezeknek az alapoknak alacsony költségarányuk van, ami azt jelenti, hogy olcsóbb a saját tulajdonukhoz képest, más típusú befektetésekhez képest. Az index alapok széles választéka lehetővé teszi a befektető számára, hogy a lábujjait különféle iparágakba, ágazatokba és részvényosztályokba merítse, anélkül, hogy az egyes részvényekre kellő gondossággal járna.
A kezdő befektetők, a hosszú távú befektetők és azok számára, akik nem akarnak túl sok időt tölteni a portfólió kezelésével, az index alapok viszonylag alacsony kockázatú lehetőséget kínálnak a befektetésre és a széles körű részvények kitettségének megszerzésére.
